Руководство для бизнес-клиента. Описывает весь сценарий от начала до конца: что это, зачем, что делаете вы в личном кабинете и что видят ваши пользователи.
Коротко
Это способ разнести проверку личности на два этапа во времени:
- Анкета — лёгкая форма при регистрации (онбординге). Человек указывает только своё имя и (по желанию) дату рождения. Без загрузки документов, без селфи, без проверки «живости». Занимает несколько секунд.
- Полный KYC — обычная проверка с документами и селфи, которую вы запускаете позже (например, при первом выводе средств). Она может произойти спустя месяцы или годы после анкеты.
Когда человек проходит полный KYC, система автоматически сверяет данные из его документов с тем, что он указал в анкете на первом этапе. Если данные не совпадают — проверка не пройдёт.
Зачем это нужно
Полная проверка с документами «на входе» отпугивает новых пользователей и приводит к их потере на онбординге. Двухэтапный сценарий снимает этот барьер: на старте человек заполняет лёгкую анкету, а полную проверку проходит только тогда, когда это действительно нужно (например, при выводе денег). При этом вы сохраняете гарантию, что документы на втором этапе принадлежат тому же человеку, который заполнял анкету.
Как это работает целиком
Этап 1 (онбординг) Этап 2 (позже, напр. при выводе)
┌─────────────────┐ ┌───────────────────────────────┐
│ Анкета: │ │ Полный KYC: документы, селфи │
│ ФИО + дата │ ───────▶ │ + сверка с данными анкеты │
│ рождения │ связка │ ▸ совпало → хорошо │
└─────────────────┘ │ ▸ не совпало → отказ │
└───────────────────────────────┘Этапы связываются между собой: при создании ссылки на полный KYC вы указываете, с какой именно анкетой нужно сверять данные.
Что делаете вы в личном кабинете
Всё описанное ниже — в личном кабинете, в разделе «KYC/AML» (пункт в левом меню). Внутри него вкладки: «KYC Логи», «KYC Отчёты», «KYC Редактор», «KYC Ссылки» и «Анкеты».
Шаг 1. Настроить анкету
Где нажимать: «KYC/AML» → вкладка «KYC Редактор» → откройте нужный сценарий (или нажмите «Создать сценарий») → в блоке «Этапы» нажмите кнопку «Добавить шаг анкеты».
В карточке шага анкеты — два поля:
- «Полное имя» (ФИО) — включено всегда, отключить нельзя (без имени сверка на втором этапе невозможна).
- «Дата рождения» — переключатель: можно включить или выключить.
Шаг анкеты — это отдельный сценарий: при его добавлении он заменяет остальные шаги (документы и селфи в анкете не используются), а полный KYC настраивается своим сценарием. После настройки сохраните сценарий.
Шаг 2. Выдать ссылку на анкету (этап 1)
Где нажимать: «KYC/AML» → вкладка «KYC Ссылки» → блок «Генерация одноразовых ссылок» → в поле «Для какого сценария» выберите сценарий с анкетой → укажите срок действия и количество → кнопка «Сгенерировать ссылки».
Готовую ссылку раздаёте своим пользователям — на онбординге, в письме, в интерфейсе вашего сервиса. Человек открывает ссылку, заполняет форму и сразу видит экран успешного завершения.
После заполнения анкеты ваша система получает уведомление о её завершении вместе с введёнными данными. При необходимости можно настроить передачу только статуса (без персональных данных) или включить шифрование передаваемых данных.
Шаг 3. Смотреть заполненные анкеты
Где нажимать: «KYC/AML» → вкладка «Анкеты».
Анкеты собираются в отдельной вкладке «Анкеты» (они не смешиваются с обычными проверками). Сверху — фильтры «Поиск по статусу» (Все / ожидание / успех), «Поиск по значению» и «Поиск по дате». В таблице по каждой анкете видно:
- Полное имя и Дата рождения — что ввёл человек;
- Статус — «успех» (анкета завершена) или «ожидание» (не завершена, брошена на полпути);
- Создано — дата и время;
- Пользователь клиента — идентификатор пользователя, если вы его передавали;
- Связанные сессии — ссылки на полные проверки второго этапа, где использовалась эта анкета (пока второго этапа не было — пусто; он может появиться спустя годы);
- кнопка «JSON» — посмотреть запись анкеты целиком.
Шаг 4. Создать ссылку на полный KYC и привязать к ней анкету
Где нажимать: «KYC/AML» → вкладка «KYC Ссылки» → тот же блок «Генерация одноразовых ссылок» → выберите обычный сценарий KYC и количество 1 → появится необязательное поле «Привязать запись анкеты (опционально)» → выберите нужную анкету → кнопка «Сгенерировать ссылки».
Когда приходит время полной проверки (например, пользователь выводит средства), вы создаёте обычную ссылку на KYC и указываете, с какой анкетой сверять данные. Выбранная анкета привязывается к ссылке, и при прохождении проверки система сверит данные документов именно с ней.
Шаг 5. Видеть связь анкеты и проверки
Где нажимать: «KYC/AML» → вкладка «KYC Отчёты» → откройте проверку второго этапа.
Если к проверке привязана анкета, вверху показывается блок «Анкета» (нулевой шаг):
- слева — данные анкеты: Полное имя, Дата рождения, ID сессии анкеты;
- справа — результат сверки: «Совпало», «Имя совпало», «Дата рождения совпала» (либо «Ожидает верификации» / «Не проверено», если сверки ещё не было).
Переходы работают в обе стороны: клик по ID сессии анкеты открывает её во вкладке «Анкеты»; и наоборот — из вкладки «Анкеты» колонка «Связанные сессии» ведёт к нужной проверке.
Вкладка «Анкеты» и поле «Привязать запись анкеты (опционально)» появляются только после того, как у вас есть хотя бы одна ссылка-анкета. Пока вы не пользуетесь двухэтапностью — этих элементов в кабинете не видно.
Что видит ваш пользователь
На первом этапе (анкета)
- Открывается сразу форма, без вступительного экрана и без долгой загрузки.
- Нужно ввести ФИО и, если вы включили это поле, дату рождения.
- После нажатия кнопки — сразу экран успеха. Никаких кодов подтверждения по почте или SMS в текущей версии нет.
Возможные сообщения об ошибке на этом шаге:
| Что произошло | Что увидит пользователь |
|---|---|
| В ФИО меньше двух слов или больше 200 символов | Просьба ввести имя корректно (минимум два слова) |
| Возраст вне диапазона 14–100 лет | Сообщение, что сервис доступен для возраста 14–100 лет |
На втором этапе (полный KYC)
Пользователь проходит вашу обычную проверку KYC (документы, селфи и т.д. — как у вас настроено). После успешного прохождения система незаметно для пользователя сверяет данные документов с анкетой:
- имя — сопоставляется по словам с допуском на разное написание/раскладку (не требуется посимвольное совпадение);
- дата рождения — должна совпасть точно.
Результаты сверки на втором этапе
| Результат | Что это значит | Что показывается пользователю |
|---|---|---|
| Совпало | Имя и дата рождения из документов сходятся с анкетой | Проверка пройдена успешно |
| Данные не совпали | Имя и/или дата рождения расходятся с анкетой | Отказ: данные документов не совпадают с указанными ранее |
| Анкета не найдена | Привязанная анкета не существует или принадлежит другому аккаунту | Отказ: анкета не найдена |
| Анкета не завершена | Привязанная анкета была начата, но не завершена | Отказ: сначала нужно завершить анкету |
При несовпадении пользователю не сообщается, какое именно поле не сошлось (имя или дата) — он видит общее сообщение о несовпадении данных.