Шаг 1
Прочитать причину
Откройте сессию и посмотрите статус и код ошибки: «подозрение», отказ по подлинности документа, расхождение данных или непройденная проверка по базе. От причины зависит, что смотреть дальше.
Ручная проверка и операторский интерфейс
Типовые KYC-сессии решает автоматика, спорные — ваш сотрудник. В кабинете NeuroVision он видит кадры документа и селфи, результаты всех проверок и данные анкеты в одной карточке, меняет статус одним действием, а журнал хранит, кто, когда и почему принял решение.
Права сотрудников — ролями 2FA для каждого пользователя кабинета Выгрузка логов в CSV и XLS
Операторский интерфейс верификации: что сотрудник видит в карточке сессии
Одна карточка вместо пяти окон
Сотрудник не собирает доказательства по системам: кадры, результаты и причины отказа уже сведены по шагам сценария.
- 01
Документ и подлинность
Распознанный тип и поля, машиночитаемая зона и её контрольные суммы, признаки фото с экрана, ксерокопии, распечатки и графического редактора, подпись и печать. Сотрудник видит, на каком признаке сработал отказ, и сам смотрит кадр.
- 02
Селфи, сверка лица и Liveness
Снимок клиента, результат сверки лица на селфи с фото в документе и результат проверки живости — если эти шаги есть в сценарии. Это разовая сверка внутри одной сессии, а не поиск человека по базе.
- 03
Базы данных и анкета
Результаты проверок по базам с кнопкой «Перепроверить» и сверка с анкетой, если клиент заполнял её на первом этапе. Видно, какая проверка не выполнена, а какая не пройдена.
- 04
Вся сессия целиком
Вкладка «JSON» — тот же результат, что получает ваш сервер. Из меню сессии — открыть сценарий, скопировать ссылку сессии, получить данные пользователя или удалить сессию после подтверждения.
- 20 сессий на экране «KYC Логов», новые появляются сами
- 100 строк на странице отчёта с фильтрами
- 365 дней наибольший период поиска в отчётах
Очередь спорных случаев: как собрать сессии для разбора
Какие сессии отдавать человеку, решаете вы — критерии разобраны на странице автоматической верификации. Здесь — как эти сессии попадают к сотруднику и не теряются. Фильтры и параметры — в документации по фильтрации сессий.
-
Подозрительные — первыми
Фильтр по статусу «Подозрение». Сюда попадают сессии с лимитом критических ошибок или признаками манипуляции: они закрыты для новых кадров и ждут решения человека.
-
Отказы по причине
Фильтр «Поиск по ошибкам». Соберите все отказы с одним кодом — например, «документ с экрана» или «данные не совпали с анкетой» — и разберите их одной серией.
-
Клиент или документ
Фильтр «Поиск по значению». Найдите все сессии по ФИО, номеру документа или ключу клиента из вашей системы: видно, сколько раз человек проходил проверку и с каким итогом.
-
Свой поток — своей команде
Фильтр «Сценарии». Если у розницы и корпоративного блока разные сценарии, каждая команда видит только свои сессии.
-
Очередь в вашей системе
Вебхук и фильтрация через API. Ваш бэк-офис получает итог каждой сессии и по своим правилам ставит спорные в очередь — с назначением сотрудника и сроком разбора. Метод фильтрации сессий отдаёт тот же список, что и кабинет.
-
Ничего не потерять
Новые сессии появляются в «KYC Логах» без обновления страницы, а отчёт выгружается в CSV или XLS для сверки в конце смены: сколько пришло спорных и сколько разобрано.
Разбор сессии по шагам: от кадра документа до решения
Порядок, который удобно закрепить в инструкции для верификаторов. Каждый шаг опирается на вкладку карточки сессии.
Шаг 2
Посмотреть документ
На вкладке «Документ» — кадр и сработавший признак. Блик или обрезанный край — повод попросить переснять, следы редактора или вклейка фото — повод отказать.
Шаг 3
Сравнить кадры глазами
На вкладках «Селфи» и «Лица» сотрудник видит селфи, фото из документа и результат их сверки и сам решает, один ли это человек. Решение принимает он, а не алгоритм.
Шаг 4
Сверить данные
Вкладки «Анкета» и «Базы данных»: совпали ли ФИО и дата рождения с анкетой, какие проверки выполнены и что найдено. Если источник не ответил — «Перепроверить».
Шаг 5
Принять решение
Смените статус: «успех», «отклонено» или оставьте «подозрение». Кабинет попросит подтвердить действие, после смены сессия больше не принимает кадры. Если нужен новый кадр — загрузите его в сессию до решения.
Шаг 6
Сообщить и записать
Ваша система получает новый статус и сообщает клиенту итог или отправляет новую ссылку на проверку. Причина решения остаётся в журнале — на случай возражения клиента или проверки регулятора.
Сотрудник сам сверяет кадр и фото: законный путь по 572‑ФЗ
-
Liveness и сверка в одной сессии
Проверка живости и разовая сверка селфи с фото в документе, который клиент показал сейчас, — обычные шаги KYC-сессии. Сотрудник видит их результат и кадры на вкладках «Лица» и «Витальность».
-
«Это тот же человек?» — решает сотрудник
Если нужно понять, тот ли это клиент, что уже проходил проверку, сотрудник открывает обе сессии и сравнивает кадры сам. Когда сравнение ведёт уполномоченное лицо, а не автоматика, 572‑ФЗ не применяется — это прямо сказано в п. 2 ч. 2 ст. 1.
-
Автоматически — только через ЕБС
Автоматическое подтверждение личности по биометрии вне вашего сотрудника идёт через Единую биометрическую систему. Как совместить ЕБС с проверками NeuroVision — на странице удалённой идентификации через ЕБС.
-
Повторная проверка вместо узнавания
Сомневаетесь в клиенте, который вернулся, — отправьте ему новую ссылку: документ и Liveness заново, со сверкой селфи с фото в документе. Это новая проверка, а не поиск по старым снимкам.
Права на просмотр изображений селфи и документов выдаются ролью, только тем, кто разбирает сессии. Порядок ручной сверки закрепите в инструкции верификатора.
Решение сотрудника: смена статуса в кабинете и через API
Ручное решение — это новый статус сессии. Его видит ваш сервер так же, как автоматический итог, поэтому продукт не нужно учить отдельному пути. Значения статусов
-
В кабинете
Где: «KYC Логи», статус в карточке сессии.
Как: выбрать новый статус и подтвердить. Право «смена статуса вручную» выдаётся ролью. -
Из вашего бэк-офиса
Где: метод смены статуса KYC-сессии.
Как: идентификатор сессии и новый статус — любой из семи. Удобно, если очередь и рабочее место верификатора живут в вашей CRM. -
Итог зафиксирован
Что меняется: после ручной смены сессия больше не принимает кадры, итог не перезапишется поздней попыткой клиента.
Если нужен новый кадр: загрузите его до смены статуса или отправьте новую ссылку. -
Базы — ещё раз
Когда: источник не ответил или данные клиента уточнились.
Как: кнопка «Перепроверить» на вкладке «Базы данных». Повторный прогон — отдельный запрос по цене проверки.
Роли и права: кто смотрит изображения, кто меняет статус, кто удаляет
Доступ в кабинет строится от владельца аккаунта: он или пользователь с правом делегирования собирает роли из отдельных разрешений и назначает их сотрудникам. Верификатор, старший смены и аудитор получают ровно то, что нужно для их работы.
- История KYC-сессий и журнал логов — базовое право любого, кто работает с очередью
- Распознанные данные документов и результаты проверок: без права вместо них — «доступ запрещён»
- Изображения документов, селфи и кропы лиц включаются отдельно: без права данные видны, а изображения скрыты
- Смена статуса вручную — отдельное право. Дайте его тем, кто вправе решать, а не всем, кто смотрит
- «Перепроверить» базы — запуск платных запросов; право на проверки по базам выдаётся ролью
- Удаление сессий и уничтожение персональных данных — отдельное право, каждое уничтожение попадает в журнал
- Выгрузка логов и отчётов в CSV и XLS — для аудитора и ответственного сотрудника
- Двухфакторная аутентификация обязательна для всех пользователей кабинета; регистрация — по приглашению
- Журнал входов: дата и время, пользователь, IP-адрес, браузер, устройство
- Список IP-адресов, с которых разрешены запросы API, и отключение пользователя при увольнении
- Права задаются в разделе «Настройки» → «Роли»; дать сотруднику больше прав, чем у владельца, нельзя. Подробнее о правах в API — в документации по фильтрации сессий.
Audit trail: что остаётся в журнале после решения
Через год клиент оспорит отказ или проверяющий спросит, почему счёт открыли. Ответ должен найтись за минуты: кто смотрел сессию, что видел и какое решение принял.
- Обсудить журнал
Журнал решений
Каждая ручная смена статуса.
Записывается
- сотрудник
- дата и время
- статус «было → стало»
- идентификатор сессии и ключ клиента
Где смотреть
- карточка сессии в кабинете
- отчёты с фильтрами
- выгрузка в CSV и XLS
- Показать журналы
Журналы доступа и данных
Кто входил и что удалял.
Журнал входов
- пользователь
- IP-адрес
- браузер и устройство
Журнал удаления данных
- кто уничтожил данные — сотрудник, API или система
- причина: запрос клиента, отзыв согласия, достижение цели
- какие части данных
- Настроить хранение
Архив для проверяющих
Сессии и решения за период.
Выгрузка
- архив логов KYC-сессий по фильтру — через кабинет или API
- дашборд «Статистика»: доля успешных и отклонённых, причины отказов
Срок
- по 115‑ФЗ сведения идентификации хранятся не меньше пяти лет после окончания отношений
- срок хранения данных сессии задаётся в сценарии
Методы — архив логов KYC и журнал удаления данных
Управление сценариями идентификации без разработчика
-
Создать сессию вручную
Кнопка «+» над списком сессий создаёт новую сессию выбранного сценария — например, для клиента, который пришёл в офис или позвонил.
-
Отправить ссылку клиенту
Вкладка «KYC Ссылки» — одноразовые ссылки на прохождение проверки. Повторную проверку после спорного итога сотрудник запускает сам.
-
Пройти проверку самому
Кнопка «KYC SDK» открывает виджет прямо в кабинете: старший смены видит сценарий глазами клиента, прежде чем менять инструкцию верификаторам.
-
Копия вместо правки на живую
Сценарий можно скопировать и проверить изменения на копии. Удалённые сценарии остаются в отдельном списке.
-
Право на редактор — отдельно
Вкладка «KYC Редактор» видна только пользователям с правом редактировать сценарии. Верификатор разбирает сессии, но не меняет правила.
-
Видеть результат правок
Дашборд «Статистика»: доля успешных и отклонённых сессий, причины отказов, число попыток — по сценарию и за выбранный период. Правка сценария видна на графике.
Что именно настраивается в сценарии — на странице цифрового онбординга и в инструкции по KYC-редактору.
Где закон требует человека: возражение клиента, ответственный сотрудник, срок хранения
Ручная проверка — не только способ разобрать сложный случай. В трёх местах закон прямо рассчитывает на решение человека, и от операторского интерфейса нужны доказательства, что решение принято именно так.
- Решение с юридическими последствиями для человека нельзя принимать исключительно на автоматизированной обработке его данных, кроме случаев письменного согласия или прямого указания федерального закона (ч. 1–2 ст. 16)
- Компания разъясняет порядок решения, даёт возможность возразить и рассматривает возражение в течение 30 дней (ч. 3–4 ст. 16). Разбор возражения — работа сотрудника с карточкой сессии
- Организация назначает специальных должностных лиц, отвечающих за правила внутреннего контроля (п. 2 ст. 7). Решения по совпадениям в перечнях и по сомнительным клиентам принимают они
- Роли кабинета позволяют дать ответственному сотруднику право решать, а остальным — только смотреть
- Документы и сведения, полученные при идентификации, хранятся не меньше пяти лет со дня прекращения отношений с клиентом (п. 4 ст. 7)
- Срок хранения данных сессии задаётся в сценарии в днях, «0» — бессрочно; выгрузка и журнал помогают перенести доказательства в ваш архив
- Если соответствие лица человека его данным в вашей системе проверяет уполномоченное лицо, а не автоматика, 572‑ФЗ не применяется (п. 2 ч. 2 ст. 1)
- Автоматическая идентификация и аутентификация по биометрии вне этого случая — через ЕБС (п. 2 ч. 1 ст. 15); обработку биометрических персональных данных согласуйте с юристом
- Это ориентир, а не юридическое заключение; точный текст норм — в КонсультантПлюс. Где граница автоматического решения — на странице автоматической верификации; требования 152‑ФЗ к KYC-сервису — на странице KYC-сервиса в России.
Сколько стоит проверка с ручным разбором
Платите за KYC-сессию со всеми шагами сценария. Карточка сессии, фильтры, роли, журналы и ручная смена статуса — функции кабинета и API, отдельной строкой в прайс-матрице их нет.
- Подключить
Документ
от 16 ₽ за сессию
Распознавание документа и антифрод: экран, распечатка, ксерокопия, вклейка фото, редактирование. Сотрудник разбирает документ и данные.
-
Всё из пакета «Документ» плюс селфи или Liveness и сверка лица с фото в документе — сотрудник видит результат и кадры.
- Рассчитать
Расширенный
по запросу
Документ, Liveness и проверки по базам в одной сессии: базы РФ и международный скрининг санкций и PEP.
«Перепроверить» базы — 5 ₽ за проверку, все 16 проверок по базам РФ — 50 ₽, международный скрининг — 36 ₽, дополнительный документ — 10 ₽. Цена за сессию снижается с объёмом — калькулятор в прайс-матрице.
Как подключить ручную проверку: кабинет, API или ваш бэк-офис
Условия
- Доступ — по коду приглашения от менеджера
- Тестовый период 1 месяц
- Поддержка по договору
Словарь ручной проверки
Термины кабинета, API и разговора с юристом.
- Ручная проверка
- Разбор KYC-сессии сотрудником: он смотрит кадры и результаты и сам выставляет итог.
- manual review
- Операторский интерфейс
- Рабочее место верификатора: «KYC Логи», «KYC Отчёты» и карточка сессии.
- back office
- Очередь спорных случаев
- Список сессий, которые по вашим правилам ждут решения человека.
- review queue
- Ручная смена статуса
- Решение сотрудника: новый статус сессии в кабинете или через API. После неё сессия кадры не принимает.
- manual status change
- Перепроверка
- Повторный запуск проверок по базам из карточки сессии. Оплачивается как новый запрос.
- re-check
- Роль
- Набор разрешений, который владелец аккаунта выдаёт сотрудникам.
- role
- Журнал решений
- Записи о ручных решениях: кто, когда, какой статус был и какой стал.
- audit trail
- Сверка с участием сотрудника
- Сравнение лица человека с его фото, которое ведёт уполномоченное лицо, а не автоматика. На него 572‑ФЗ не распространяется.
- staff-confirmed match
- Возражение
- Обращение клиента против автоматизированного решения. Рассматривается в течение 30 дней.
- objection
- Специальное должностное лицо
- Сотрудник, отвечающий за правила внутреннего контроля по 115‑ФЗ.
- compliance officer
Читайте также
651 26
KYC, AML и цифровая идентификация
Автоматизация KYC: как ИИ снижает долю ручной проверки и помогает масштабировать процесс
734 10
KYC, AML и цифровая идентификация
Ложные срабатывания в AML-скрининге: как сократить эскалации и сохранить конверсию онбординга
667 15
KYC, AML и цифровая идентификация
Повторный KYC: как проводить повторную идентификацию без потери клиентов
1193 23
KYC, AML и цифровая идентификация
Как обеспечить защиту персональных и биометрических данных в KYC-процессах
1029 24
KYC, AML и цифровая идентификация
Как выстроить KYC-политику, соответствующую 115-ФЗ, 152-ФЗ, FATF и GDPR
Частые вопросы о ручной проверке KYC
Рабочее место сотрудника, который разбирает спорные KYC-сессии. В кабинете NeuroVision это «KYC Логи» с сессиями в реальном времени, «KYC Отчёты» с фильтрами и карточка сессии: документ, селфи, сверка лица, Liveness, базы, анкета и полный результат.
Обычно — подозрительные, окончательные отказы, совпадения в перечнях и санкционных списках, невыполненные проверки по базам и возражения клиентов. Критерии задаёт ваша компания; подробный разбор — на странице автоматической верификации.
Да. Ваш сервер получает итог каждой сессии вебхуком, ставит спорные в свою очередь, а решение сотрудника возвращается методом смены статуса API. Кабинет при этом остаётся для просмотра кадров и аудита.
Разовая сверка селфи с фото в документе внутри сессии и Liveness — обычные шаги проверки. Если сотрудник сам сравнивает кадры, чтобы понять, тот ли это человек, это проверка с участием уполномоченного лица: по п. 2 ч. 2 ст. 1 572‑ФЗ закон на неё не распространяется. Автоматическое узнавание по биометрии — через ЕБС.
Только те, кому владелец аккаунта дал право на изображения. Без этого права сотрудник видит данные и результаты проверок, но не снимки.
Кто сменил статус, когда, с какого на какой, идентификатор сессии и ключ клиента. Отдельно ведутся журнал входов в кабинет и журнал уничтожения персональных данных. Сессии и решения выгружаются архивом за нужный период.
Статус можно сменить ещё раз — это тоже ручное решение, оно попадёт в журнал. Новые кадры в сессию после ручной смены не принимаются: если нужен новый снимок, отправьте клиенту новую ссылку.
В кабинете: создать сессию вручную, отправить одноразовую ссылку, пройти проверку самому в виджете, сделать копию сценария и проверить правки на ней. Редактор доступен только пользователям с правом редактировать сценарии.
Для организаций по 115‑ФЗ — не меньше пяти лет со дня прекращения отношений с клиентом. Срок хранения данных сессии в NeuroVision задаётся в сценарии, а выгрузка помогает перенести материалы в ваш архив.
Вы платите за KYC-сессию: «Документ» — от 16 ₽, «Документ + лайвнес» — от 29 ₽, расширенный пакет с базами — по запросу. Повторный прогон проверки по базе — 5 ₽. Кабинет, роли и смена статуса отдельной строкой в прайс-матрице не указаны.
Настроим ручную проверку под вашу команду
Расскажите, сколько спорных сессий в день разбирают ваши сотрудники и где сейчас живёт очередь, — предложим роли, фильтры, связку с вашей CRM и расчёт цены за сессию.
Не можете сформулировать запрос? Запишитесь на звонок, и наша команда свяжется с вами в удобное время
Записаться на звонок
Платформа NeuroVision — в реестре российского ПО, запись № 19972. Свидетельство Роспатента № 2023661508.
Адрес: Москва, Пресненская наб., д. 12 — деловой центр «Москва-Сити», башня «Федерация». Ближайшие станции метро — «Деловой центр» и «Международная».
