Агентство ведёт сделку купли-продажи — и становится субъектом 115‑ФЗ. Застройщик и арендодатель проверяют клиента, чтобы не потерять деньги и объект. Мы проверяем стороны сделки по перечням, санкциям и реестрам, компанию — по ИНН, а паспорта распознаём без ручного ввода.
В карточке — кого и когда проверять в этом сегменте и какие проверки для этого нужны. Подробная страница по каждому сегменту появится в этом разделе.
Агентства недвижимости и застройщики
Продавец, покупатель и их документы до подписания договора.
Посредники в купле-продаже — субъекты 115‑ФЗ. Клиент — по перечню Росфинмониторинга и санкциям до договора, продавец — на банкротство, долги и розыск, паспорта — без перепечатки.
Покупателя по ДДУ проверяет банк, открывающий эскроу. Застройщику — данные паспорта и доверенности представителя в договор без ручного ввода, действительность паспорта, перечни и санкции для покупателей-иностранцев.
Коммерческая недвижимость, коворкинги и коливинги
Кто арендатор и можно ли ему доверить помещение.
Арендатор-компания — по ИНН до договора: статус, признаки однодневки, массовый директор, блокировки счетов, суды и долги. Руководитель — по перечням и банкротству.
Резидент — по паспорту, в том числе иностранному, компания-резидент — по ИНН, иностранец — по реестру контролируемых лиц МВД. Проверка при договоре, без прохода по лицу.
Когда помогает купить или продать недвижимость. Посредник в купле-продаже, организация или ИП, применяет полный набор обязанностей статьи 5 115‑ФЗ: идентификация, правила внутреннего контроля, учёт в Росфинмониторинге и отчёты о крупных сделках. Застройщиков и арендодателей статья 5 не называет.
NeuroVision проверяет стороны сделки и готовит данные для досье. Идентификацию по вашим правилам внутреннего контроля, решение о работе с клиентом, замораживание и сообщения в Росфинмониторинг через личный кабинет выполняете вы.
115‑ФЗ, ст. 5 — посредники при сделках купли-продажи недвижимости, организации и ИП.
115‑ФЗ, ст. 7; правила внутреннего контроля — ПП № 1157, учёт — ПП № 58.
115‑ФЗ, ст. 6, п. 1.1; приказ Росфинмониторинга от 26.01.2026 № 13.
Квартиру теряют не только из-за поддельных документов. Чаще продавец оказывается банкротом, должником с исполнительным производством или человеком, который подписывает договор по чужому паспорту. Вот что проверить до задатка — и где.
Где проверить: база МВД
В NeuroVision: да — через СМЭВ
Где проверить: скан или фото документа
В NeuroVision: да — антифрод документов
Где проверить: ЕФРСБ, картотека арбитражных дел
В NeuroVision: да — по ИНН
Где проверить: ФССП, ФНС
В NeuroVision: да
Где проверить: сайт Росфинмониторинга, списки OFAC · ЕС · UK · ООН
В NeuroVision: да
Где проверить: МВД, ФССП, ФСИН
В NeuroVision: да
Где проверить: выписка ЕГРН (Росреестр)
В NeuroVision: нет
Где проверить: реестр доверенностей ФНП
В NeuroVision: нет — только распознавание текста
Где проверить: юрист, нотариус
В NeuroVision: нет
Человека проверяют базы, объект — Росреестр, доверенность и дееспособность — нотариус и юрист. Ниже — что из этого делает NeuroVision.
Паспорт распознаётся автоматически, включая MRZ, затем — реестр контролируемых лиц, санкции и PEP
Покупателя проверяют по перечню Росфинмониторинга до договора, а иностранца или публичное должностное лицо — ещё по санкционным спискам и базе PEP. Комплаенс-скрининг смотрит санкции более 50 стран, PEP и негативные медиа одним запросом.
Лицу из реестра контролируемых лиц МВД закон запрещает приобретать недвижимость — сделка не пройдёт регистрацию. С лицами, связанными с недружественными государствами, сделки идут с разрешения Правительственной комиссии: это решение юриста сделки, мы распознаём гражданство из документа.
По ИНН: действует ли компания, нет ли признаков однодневки, не номинальный ли директор. Руководитель и учредители проверяются по тем же перечням и санкциям. Конечные владельцы через цепочку компаний — в полной KYB-платформе.
Источник средств сервис не устанавливает — это оценка агентства по правилам внутреннего контроля. Косвенные признаки: банкротство покупателя, блокировки счетов, крупные исполнительные производства при покупке за наличные. О подозрительной операции агентство сообщает само — не позднее трёх рабочих дней.
Арендодатель не субъект 115‑ФЗ. Проверка арендатора — его собственная защита от долгов, пустующего помещения и компании, которая исчезнет вместе с депозитом. Набор проверок зависит от того, кто подписывает договор.
По ИНН видно статус в ЕГРЮЛ или ЕГРИП, признаки однодневки и массового директора, блокировки счетов, арбитражные дела и долги перед бюджетом. Однодневку чаще выдаёт директор, поэтому руководитель и учредители проверяются вместе с компанией — по перечням, санкциям и банкротству.
Паспорт — на действительность и подделку, дальше — ФССП, налоговая задолженность, банкротство, суды и розыск: должник с действующими взысканиями — риск для арендной платы. ИНН ИП совпадает с личным, поэтому работают все проверки «по ИНН». Человека по базам проверяют с его согласия.
Документ иностранца распознаётся автоматически, а реестр контролируемых лиц МВД показывает, утратил ли человек законные основания находиться в России. Лицу из реестра запрещено менять место пребывания без разрешения МВД. Иностранного учредителя компании проверяют по санкциям.
Резидента проверяем по документам и базам при заключении договора. Доступ в помещение по лицу и сравнение лица с базой резидентов NeuroVision в этом сценарии не предлагает.
Три шага от паспорта до отчёта, который ложится в досье сделки. Личность клиента вы устанавливаете сами при встрече, право на объект подтверждает выписка ЕГРН. Мы проверяем людей и компании за сделкой.
Паспорт продавца, покупателя или представителя, в том числе иностранный, распознаётся со скана или фото и приходит полями в JSON. Документ проверяется на признаки подделки и следы редактирования.
Человек — по перечню Росфинмониторинга, санкциям, банкротству, ФССП и розыску, иностранец — ещё по реестру контролируемых лиц. Компания — по ИНН: статус, однодневка, массовый директор, блокировки счетов.
По каждой проверке — результат, дата, источник и найденные записи. Отчёт хранится в досье клиента. Проверку можно повторить перед задатком и перед подписанием договора.
Набор для агентства, застройщика или арендодателя собирается из шести продуктов одной платформы. Подключайте только нужные — оплата за выполненные проверки.
Перечень террористов и экстремистов — по ФИО и дате рождения, без блокировки тёзок. Перед каждой сделкой проверку можно повторить одним запросом.
Списки OFAC, ЕС, Великобритании и ООН, публичные должностные лица и негативные медиа — для покупателей-иностранцев и иностранных учредителей.
Статус по ЕГРЮЛ и ЕГРИП, признаки однодневки, суды и долги, руководитель и учредители — для покупателя-компании и арендатора.
Действительность паспорта, банкротство, ФССП, розыск, реестр контролируемых лиц — больше 30 проверок от 5 ₽.
Паспорта и документы 195+ стран и территорий, договоры и анкеты по шаблону — в JSON без ручного ввода.
Поддельные и отредактированные паспорта, фото с экрана — 40+ проверок до того, как документ попадёт в сделку.
Банкротство, ФССП, перечень и розыск можно проверить бесплатно — на сайтах ведомств, по одному. Когда сделок десятки в месяц, а проверку нужно показать Росфинмониторингу, ручной способ перестаёт работать.
| Критерий | Сайты ведомств вручную | NeuroVision |
|---|---|---|
| Сколько источников | ЕФРСБ, ФССП, картотека арбитражных дел, МВД, перечень — каждый отдельно | Один запрос — все нужные проверки |
| Однофамильцы | Отсеиваете сами по дате рождения | Сопоставление по дате рождения и ИНН |
| Паспорт в анкету | Ручной ввод | Распознавание за секунды |
| Подтверждение для досье | Скриншоты и выписки | Отчёт с датой, источником и записями |
| Повторная проверка | Снова вручную | Повтор одним запросом или по API |
| Выписка ЕГРН | Росреестр | Не входит — заказывайте в Росреестре |
Фиксированная цена за проверку, без абонентской платы. Проверки, пропущенные из-за нехватки данных, не тарифицируются.
5 ₽ за одну проверку
Перечень Росфинмониторинга, действительность паспорта, банкротство, ФССП, реестр контролируемых лиц — по отдельности.
16 ключевых проверок по одному паспорту, включая перечень Росфинмониторинга и санкции, — для продавца, покупателя или представителя. По отдельности — 80 ₽.
36 ₽ за проверку
PEP, санкционные списки более 50 стран и негативные медиа — для покупателей-иностранцев и иностранных учредителей.
Проверка компании по ИНН, распознавание документов и антифрод тарифицируются отдельно — рассчитаем под число ваших сделок и договоров аренды.
В небольшом агентстве разработчиков нет, у застройщика есть CRM. Начать можно с веб-кабинета и виджета, API подключить потом.
Сделка с квартирой — это паспортные данные, суммы и адреса. Нужен поставщик, у которого данные хранятся в России, отчёт понятен юристу, а цена считается за проверку.
Перечни, санкции, банкротство, ФССП, проверка компании по ИНН и распознавание паспортов подключаются через один сервис.
Не нужно сводить пять сайтов и скриншоты, чтобы собрать досье сделки.
Резидент Сколково, платформа в реестре отечественного ПО № 19972.
Проект «Разработка мультимодальной системы с применением искусственного интеллекта "Neuromed" для управления диагностическими процессами клиники на базе платформы компьютерного зрения "Нейровижн"» поддержан Фондом содействия инновациям в рамках реализации федерального проекта «Отечественные решения»
Платформа компьютерного зрения Нейровижн зарегистрирована в Роспатенте (свидетельство №2023661508) и включена в Реестр российского ПО (реестровая запись №19972 от 13.11.2023)
Право использовать Платформу предоставляются в соответствии с лицензионным договором, заключаемым Нейровижн с клиентами
115‑ФЗ, проверка контрагентов и документов — в нашем блоге.
Да, если оказывает посреднические услуги при купле-продаже недвижимости: подбирает варианты, помогает заключить сделку, продаёт объект по поручению собственника или консультирует по сделке. Это касается и организаций, и ИП. Агентство встаёт на учёт в Росфинмониторинге, утверждает правила внутреннего контроля, идентифицирует клиентов, проверяет их по перечню и сообщает о крупных и подозрительных сделках.
Статья 5 называет посредников при купле-продаже, а обязательный контроль распространяется только на сделки купли-продажи. Посредничество в аренде в этой формулировке не названо. Если агентство ведёт и аренду, и продажи, оно субъект закона по продажам.
5 млн ₽ или эквивалент в иностранной валюте — по приказу Росфинмониторинга от 26.01.2026 № 13, который действует с 10 марта 2026 года. Для банков порог другой — 75 млн ₽. Сведения о сделке купли-продажи выше порога агентство направляет в течение трёх рабочих дней через личный кабинет Росфинмониторинга. Порог 3 млн ₽ давно не действует.
Как об операциях обязательного контроля — нет: по разъяснению Росфинмониторинга контролю подлежат только сделки купли-продажи. ДДУ и уступка прав по нему, аренда, дарение и рента сюда не входят. Сообщать о подозрительной операции нужно при любом виде сделки.
По 115‑ФЗ агентство идентифицирует своего клиента — того, с кем заключён договор, — его представителя, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца. Вторую сторону проверяют для собственной безопасности: продавец-банкрот или покупатель из перечня Росфинмониторинга опасны для сделки, кто бы ни был вашим клиентом.
Нет. Личность клиента вы устанавливаете при встрече по оригиналу паспорта, по своим правилам внутреннего контроля. NeuroVision распознаёт документы и проверяет человека и компанию по перечням, санкциям и реестрам; результат вы кладёте в досье. Закон разрешает агентству поручить идентификацию банку по договору — но не сервису проверок.
Не в NeuroVision. Право собственности, ипотеку, арест и запрет регистрационных действий показывает выписка ЕГРН из Росреестра. Мы проверяем людей и компании: продавца на банкротство, долги и розыск, покупателя по перечням и санкциям, арендатора по ИНН. Реестр залогов ФНП в нашем каталоге — про машины и технику, а не квартиры.
Паспорт распознаётся автоматически — 16 000+ типов документов из 195+ стран и территорий. Иностранца проверяют по реестру контролируемых лиц МВД: лицу из реестра закон запрещает приобретать недвижимость. Дальше — санкционные списки, PEP и перечень Росфинмониторинга. Сделки с лицами, связанными с недружественными государствами, требуют отдельного разрешения — это вопрос к юристу сделки.
Деньги по договору участия в долевом строительстве поступают на счёт эскроу в уполномоченном банке, и клиента по 115‑ФЗ идентифицирует банк. Застройщику проверка нужна, чтобы без ошибок заполнить договор, убедиться в действительности паспорта и полномочиях представителя.
Проверки по реестрам и перечням — от 5 ₽, пакет из 16 проверок по паспорту — 50 ₽, комплаенс-скрининг с PEP — 36 ₽, абонентской платы нет. Проверка компании по ИНН и распознавание — по расчёту. Тестовый период — 1 месяц.
Расскажите, кого вы проверяете — продавцов, покупателей или арендаторов — и сколько сделок в месяц. Соберём набор проверок и дадим тестовый доступ.
Не можете сформулировать запрос? Запишитесь на звонок, и наша команда свяжется с вами в удобное время
Записаться на звонокКомпания внесена в реестр IT-компаний и реестр операторов персональных данных Минцифры России.
Адрес: Москва, Пресненская наб., д. 12 — деловой центр «Москва-Сити», башня «Федерация». Ближайшие станции метро — «Деловой центр» и «Международная».
