Шаг 1
Паспорт из анкеты или KYC-сессии
Серия, номер, дата выдачи, ФИО и дата рождения берутся из анкеты или распознаются с фото паспорта. Отчество нужно для ИНН.
Комплексная проверка физлица по базам: пакет «16 в 1»
Полная проверка клиента по базам одним запуском: паспорт и ИНН, розыск, перечень и санкции, долги у приставов, банкротство и суды. Нужен паспорт РФ — остальное система получит сама и вернёт по каждой из шестнадцати баз отдельную строку отчёта.
Проверяем по данным:
Паспорт РФ ФИО и дата рождения ИНН Документ иностранца
Только для юрлиц и ИП по договору · Данные в России · 152‑ФЗ
Шестнадцать баз в одном запуске: что входит в пакет
Состав пакета — базовые проверки РФ из прайс-матрицы. Каждая возвращает отдельный ответ со своим источником; любую можно запустить и отдельно за 5 ₽. Подробно о каждой теме — на страницах проверок.
Тот ли человек и кто он для закона
Документ, ИНН, налоговый режим и реестр Минюста.
- МВД · СМЭВ
Действительность паспорта РФ
Действителен ли паспорт и выдан ли он этому человеку. Просроченный, заменённый или утерянный документ виден до решения.
5 ₽ · в пакете 16 в 1
Подробнее - ФНС
ИНН по паспорту
ИНН человека: дальше по нему без тёзок работают арбитраж, банкротство в суде и самозанятость.
5 ₽ · в пакете 16 в 1
Подробнее - ФНС · НПД
Статус самозанятого
Зарегистрирован ли человек плательщиком налога на профессиональный доход — до выплаты или договора.
5 ₽ · в пакете 16 в 1
Подробнее - Минюст
Реестр иностранных агентов
Есть ли человек в реестре. В записях — дата рождения и ИНН, поэтому совпадение можно подтвердить.
5 ₽ · в пакете 16 в 1
Подробнее
Розыск, перечень и санкции
Государственные базы розыска и списки, по которым клиента не обслуживают.
- МВД
Розыск МВД
Записи публичной базы лиц в розыске. Фильтр по полной дате рождения отсекает однофамильцев.
5 ₽ · в пакете 16 в 1
Подробнее - ФСИН
Розыск ФСИН
Бежавшие и уклоняющиеся от отбывания наказания — по спискам розыска ФСИН.
5 ₽ · в пакете 16 в 1
Подробнее - Росфинмониторинг
Перечень террористов и экстремистов
Есть ли человек в перечне лиц, причастных к экстремистской деятельности или терроризму.
5 ₽ · в пакете 16 в 1
Подробнее - OFAC · ЕС · UK · ООН
Международные санкционные списки
Совпадения по консолидированным спискам со степенью схожести и пометкой, если сработал псевдоним.
5 ₽ · в пакете 16 в 1
Подробнее
Долги у приставов и залоги
Производства, алименты, розыск ФССП и обременения имущества.
- ФССП
Исполнительные производства
Действующие производства: номер, вид взыскания, сумма долга, отдел приставов.
5 ₽ · в пакете 16 в 1
Подробнее - ФССП
Должники по алиментам
Реестр должников, привлечённых к ответственности за неуплату алиментов или объявленных в розыск.
5 ₽ · в пакете 16 в 1
Подробнее - ФССП
Розыск ФССП
Категория розыска, дата объявления и номер производства, по которому приставы ищут человека.
5 ₽ · в пакете 16 в 1
Подробнее - ФНП
Залоги движимого имущества
Заложены ли автомобиль или техника человека — по реестру уведомлений о залоге нотариальной палаты.
5 ₽ · в пакете 16 в 1
Подробнее
Банкротство и судебная история
Реестр сообщений, арбитраж и суды общей юрисдикции.
- ЕФРСБ
Сведения о банкротстве
Сообщения о деле о банкротстве человека, в том числе о внесудебном банкротстве через МФЦ. По ИНН — однозначно.
5 ₽ · в пакете 16 в 1
Подробнее - КАД
Дела о банкротстве в арбитраже
Дело о банкротстве в Картотеке арбитражных дел — в том числе пока сообщений в ЕФРСБ ещё нет.
5 ₽ · в пакете 16 в 1
Подробнее - КАД
Арбитражные дела
Арбитражные споры с участием человека. Поиск по ИНН — тёзки в выдачу не попадают.
5 ₽ · в пакете 16 в 1
Подробнее - ГАС «Правосудие»
Суды общей юрисдикции
Уголовные, гражданские и административные дела с пометкой «точное совпадение» или «вероятный однофамилец».
5 ₽ · в пакете 16 в 1
Подробнее
Паспорт или ФИО с датой рождения: сколько проверок пакета сработает
Пакет рассчитан на паспорт РФ — с ним комплексный отчёт по физлицу собирается целиком. С меньшим набором данных часть проверок вернёт пометку «пропущена» и не будет тарифицироваться.
-
Паспорт РФ и ФИО с отчеством
Открывает все 16 проверок.
ИНН система получает по паспорту сама — по нему без тёзок идут арбитраж, банкротство в суде и самозанятость. -
ФИО и дата рождения
Работает большая часть пакета: розыск, приставы, ЕФРСБ, залоги, суды общей юрисдикции, перечень, санкции, иноагенты.
Не сработают действительность паспорта и проверки, которым нужен ИНН. -
ИНН
Если ИНН уже есть — передайте его: банкротство и арбитраж найдут человека однозначно.
Нет ИНН, но есть паспорт — система получит его сама. -
Без отчества
ИНН по паспорту без отчества не получить — вместе с ним выпадут проверки по ИНН.
Для однофамильцев в судах отчество тоже сужает выдачу. -
Документ иностранца
Иностранного клиента проверяют по ФИО и дате рождения — по тем же базам, что в карточке 2.
Международный скрининг — дополнительно, 36 ₽. -
Данные из KYC-сессии
Паспорт не нужно перепечатывать: клиент фотографирует документ, поля распознаются и уходят в пакет.
KYC-сессия — от 16 ₽, с лайвнесом — от 29 ₽.
От анкеты до сводного отчёта: три шага пакетной проверки
Пакет запускается там, где у вас появились паспортные данные клиента, — в анкете, в KYC-сессии или в кабинете сотрудника. Клиенту ничего не нужно делать дополнительно.
Шаг 2
Один запуск на шестнадцать баз
Ваша система отправляет один запрос со списком проверок пакета. В ответ сразу приходит номер запуска; результат по всем базам забирается по нему.
Шаг 3
Сводный отчёт — в карточку клиента
По каждой базе — опрошена ли она и что нашла. Правила вашей политики решают, что одобрить автоматически, а что передать специалисту.
Найдено, нет записей, пропущена: шестнадцать строк комплексного отчёта
-
Найдено
База вернула запись: производство с суммой, сообщение о банкротстве, карточку дела, совпадение в списке. Строка показывает источник и данные записи — вес находки определяют ваши правила, а не сам факт.
-
Нет записей
База опрошена, человека в ней нет. Это ответ на дату запуска: долг, дело или розыск могут появиться позже, поэтому перед крупной выдачей пакет повторяют.
-
Пропущена или не проверяли
Пропущена — не хватило данных, проверка не тарифицируется. Не проверяли — база не ответила, запрос повторяется. В обоих случаях это не «чисто», и отчёт говорит об этом прямо.
Совпадение только по ФИО — например, в судах общей юрисдикции, где у карточек нет ни ИНН, ни даты рождения, — помечается как вероятный однофамилец и уходит на ручную сверку. Как отличать тёзок — на странице проверок по базам.
Онбординг, крупная сделка, найм, выплата: когда брать все проверки сразу
Пакет нужен там, где компания отдаёт деньги, имущество или доступ и не знает заранее, какая база найдёт риск. Если вопрос один — хватит одной проверки.
-
Новый клиент банка или МФО
Перечень и санкции нужны в любом случае, а приставы, банкротство и суды показывают нагрузку до решения по кредиту или займу. Всё это — в одном пакете.
-
Лизинг, рассрочка, залог
До передачи автомобиля или техники: залоги, приставы, банкротство в ЕФРСБ и в арбитраже, действительность паспорта лизингополучателя.
-
Кандидат на финансовую должность
Кассир, бухгалтер, водитель-экспедитор с грузом: паспорт, ИНН, розыск, приставы и суды — с письменного согласия кандидата и решением человека.
-
Аренда и прокат
Жильё, техника, автомобили на срок: один запуск до передачи ключей вместо нескольких проверок по очереди.
-
Продавец или исполнитель перед выплатой
Паспорт, ИНН и статус самозанятого — для выплаты, иноагенты и санкции — для договора, приставы — для крупных сумм.
-
Поручитель и созаёмщик
Второй человек в сделке проверяется тем же пакетом, что и основной клиент: один формат отчёта для обоих.
Пакет или поштучно: когда 16 проверок выгоднее трёх
Шестнадцать проверок по отдельности стоят 80 ₽, пакетом — 50 ₽. Пакет выгоднее, как только вам нужно больше десяти проверок из шестнадцати; если вопрос узкий — собирайте набор по 5 ₽.
- Нужно больше десяти проверок из шестнадцати
- Клиент приносит паспорт РФ — работают все 16
- Решение крупное: заём, лизинг, найм на деньги
- Один вопрос: есть ли долги у приставов — три базы ФССП
- Выплата самозанятому — статус НПД и паспорт
- Клиент без паспорта РФ — только проверки по ФИО и дате рождения
- Соответствие ФИО и СНИЛС, лишение прав, реестр контролируемых лиц — по 5 ₽
- Международный скрининг: санкции и PEP, 50+ стран — 36 ₽
- Налоги, блокировки счетов, скоринг с согласия клиента — по запросу
- Какие находки одобрять автоматически, а какие — на ручной разбор
- Повтор пакета перед выдачей, если от заявки прошли дни
- Перепроверка портфеля — пакетом по своему графику через API
Одна база молчит, другая находит: зачем смотреть на клиента целиком
Риски клиента лежат в разных ведомствах и не дублируют друг друга. Проверка «по одной главной базе» отвечает на один вопрос и пропускает остальные.
-
Паспорт действителен — а человек в перечне
Документ настоящий и выдан этому человеку, но совпадение с перечнем Росфинмониторинга меняет всё решение. Паспорт и перечень — разные базы.
-
Нет долгов у приставов — а дело о банкротстве уже в суде
Пока производств нет, ФССП молчит, а заявление о банкротстве может уже лежать в арбитраже — раньше, чем появится сообщение в ЕФРСБ.
-
Чистая кредитная заявка — а залог на машине
Автомобиль, который клиент предлагает как обеспечение, уже заложен по другому кредиту. Это видно только в реестре залогов.
-
Нет судов — а розыск ФСИН
Суды общей юрисдикции и розыск ведут разные ведомства. Отсутствие дел не говорит о том, что человека не ищут.
Шестнадцать баз и 152-ФЗ: основание и цель полной проверки
Объём — под цель
Не больше, чем нужно
Содержание и объём обрабатываемых данных должны соответствовать заявленным целям. Пакет оправдан там, где решение действительно зависит от всех шестнадцати баз; для узкой задачи берите узкий набор.
Обязанность по закону
Перечень — для организаций из 115‑ФЗ
Организации, на которые распространяется закон о противодействии отмыванию доходов, идентифицируют клиента и проверяют его по перечню причастных к экстремизму и терроризму. Эта проверка в пакете есть; остальные — ваше решение по риску.
Договор и заявка
Клиент сам просит заём или аренду
Если проверка нужна для заключения договора по инициативе клиента, основанием может быть договор. Какое основание ваше — решает ваша компания.
Согласие — отдельным документом
С 1 сентября 2025 года
Если основание — согласие, оно оформляется отдельно от иных документов. Для кандидатов и сотрудников, если данные получают у третьей стороны, — заранее уведомить и получить письменное согласие.
Решение — за человеком
Не только на автоматике
Решение, порождающее юридические последствия, нельзя принимать только на основании автоматизированной обработки без согласия человека. Отчёт — вход для правил и специалиста.
152‑ФЗ
Только для юрлиц и ИП по договору
Данные в России
Компания, кредитная история, налоги: чего нет в пакете «16 в 1»
-
Компания и её руководитель
Пакет проверяет физическое лицо. Статус компании, признаки однодневки, суды и учредители по ИНН — на странице проверки контрагентов.
-
Кредитная история и скоринг
Балл по данным бюро кредитных историй и микрофинансового рынка в пакет не входит: он требует согласия клиента и подключается отдельно, по запросу.
-
Налоги, СНИЛС, водитель, иностранец
Налоговая задолженность и блокировки счетов — по запросу; соответствие ФИО и СНИЛС, лишение прав, реестр контролируемых лиц — по 5 ₽ отдельно от пакета.
Сервис работает только с юридическими лицами и ИП по договору — для займов, сделок, найма и выплат. Проверить себя или знакомого через NeuroVision нельзя; свои сведения человек получает на Госуслугах и сайтах ведомств.
Сколько стоит комплексная проверка физлица
Платите за выполненные проверки — без абонентской платы и платы за подключение. Проверка, пропущенная из-за нехватки данных, не тарифицируется.
- Собрать набор
Поштучно
5 ₽ за проверку
Любая из шестнадцати и расширенные: СНИЛС, лишение прав, реестр контролируемых лиц.
-
Шестнадцать базовых проверок РФ по паспорту одним запуском. По отдельности — 80 ₽.
- Подключить
Документ и пакет
от 16 ₽
KYC-сессия — от 16 ₽, с лайвнесом — от 29 ₽. Паспорт распознаётся с фото, пакет запускается сразу после распознавания.
Международный комплаенс-скрининг — 36 ₽. Налоговая задолженность, блокировки счетов и скоринг — по запросу. Тестовый доступ — по заявке, срок теста — по договорённости.
Подключение пакета: вызов API, шаг KYC-сессии или кабинет
Пакет запускает ваша система, сценарий KYC или сотрудник — там, где у вас появились данные паспорта.
- REST API
- Web SDK
- iOS и Android
- Кабинет
- On-premise
Тестовый доступ — по заявке.
Оплата за выполненные проверки. Срок хранения данных задаётся в сценарии. Поддержка — по системе тикетов.
ЕФРСБ, КАД, ГАС «Правосудие», перечень: словарь комплексной проверки
Коротко об источниках пакета и о словах из отчёта.
- Пакет «16 в 1»
- Шестнадцать базовых проверок физлица по паспорту, которые запускаются вместе и стоят 50 ₽.
- Basic bundle
- СМЭВ
- Система межведомственного электронного взаимодействия, через которую сверяются паспорт и налоговые данные.
- Interagency exchange
- ЕФРСБ
- Единый федеральный реестр сведений о банкротстве — сообщения о делах о банкротстве граждан и компаний.
- Bankruptcy register
- КАД
- Картотека арбитражных дел — споры и дела о банкротстве в арбитражных судах.
- Arbitration case files
- ГАС «Правосудие»
- Система, в которой суды общей юрисдикции публикуют сведения о делах.
- Courts information system
- Перечень Росфинмониторинга
- Перечень организаций и физических лиц, о причастности которых к экстремизму или терроризму есть сведения.
- Terrorist list
- Реестр уведомлений о залоге
- Реестр нотариальной палаты: какое движимое имущество находится в залоге.
- Pledge register
- Исполнительное производство
- Взыскание долга судебным приставом по исполнительному документу.
- Enforcement proceedings
- Пропущенная проверка
- Проверка, которой не хватило входных данных; результат не выдаётся и не тарифицируется.
- Skipped check
- Вероятный однофамилец
- Совпадение только по ФИО без даты рождения или ИНН — требует ручной сверки.
- Possible namesake
Читайте также
Как строить проверку клиента по риску — в нашем блоге.
1322 18
KYC, AML и цифровая идентификация
AML-проверка: что это такое, как работает и чем отличается от KYC
699 14
KYC, AML и цифровая идентификация
Риск-ориентированный KYC: как выбирать уровень проверки по профилю риска
136 29
KYC, AML и цифровая идентификация
115-ФЗ: что обязан делать бизнес и как выполнить требования закона
738 10
KYC, AML и цифровая идентификация
Ложные срабатывания в AML-скрининге: как сократить эскалации и сохранить конверсию онбординга
Частые вопросы о пакете «16 в 1»
Это проверка человека сразу по нескольким государственным и открытым базам одним запуском. В NeuroVision это пакет «16 в 1»: шестнадцать базовых проверок по паспорту за 50 ₽ с отдельным ответом по каждой базе.
Действительность паспорта, ИНН, статус самозанятого, реестр иноагентов, розыск МВД и ФСИН, перечень Росфинмониторинга, международные санкции, исполнительные производства, алименты, розыск ФССП, залоги, банкротство в ЕФРСБ и в арбитраже, арбитражные дела и суды общей юрисдикции.
Паспорт РФ и ФИО с отчеством — тогда работают все 16 проверок, ИНН система получит сама. По ФИО и дате рождения работает большая часть пакета.
Шестнадцать строк — по одной на базу: найдено с данными записи, нет записей или пропущена. Совпадение только по ФИО помечается как вероятный однофамилец.
По отдельности шестнадцать проверок стоят 80 ₽, пакетом — 50 ₽. Если вам нужно больше десяти проверок из шестнадцати, пакет выгоднее набора.
Пакет запускается целиком. Если нужны три-четыре базы, соберите набор: каждая проверка — 5 ₽.
Иностранного клиента проверяют по ФИО и дате рождения — по розыску, приставам, ЕФРСБ, залогам, судам, перечню, санкциям и иноагентам. Проверки, которым нужен паспорт РФ или ИНН, вернут пометку «пропущена».
Запрос возвращает номер запуска сразу, результат забирается опросом каждые 5–10 секунд. Базы отвечают с разной скоростью; если реестр недоступен, запрос повторяется.
Основание обработки определяете вы как оператор: закон, договор или согласие — отдельным документом. Объём проверки должен соответствовать цели. Для кандидатов и сотрудников нужны уведомление и письменное согласие.
Нет. Скоринг подключается отдельно и только с согласия клиента, налоговая задолженность и блокировки счетов — по запросу.
Нет. NeuroVision работает только с юридическими лицами и ИП по договору.
Да. Оставьте заявку — дадим тестовый доступ к кабинету и API; срок теста — по договорённости, оплата только за выполненные проверки.
Подключим комплексную проверку клиентов
Расскажите, кого и в какой момент вы проверяете, какие данные есть на входе и сколько проверок нужно в месяц. Посчитаем, что выгоднее — пакет или набор, и дадим тестовый доступ.
Не можете сформулировать запрос? Запишитесь на звонок, и наша команда свяжется с вами в удобное время
Записаться на звонок
Компания внесена в реестр IT-компаний и реестр операторов персональных данных Минцифры России.
Адрес: Москва, Пресненская наб., д. 12 — деловой центр «Москва-Сити», башня «Федерация». Ближайшие станции метро — «Деловой центр» и «Международная».
