Шаг 1
Передайте данные клиента
ФИО и дата рождения — минимум. Данные можно отправить запросом в API или взять из паспорта, распознанного в KYC-сессии, без ручного ввода.
Проверка клиентов по перечням Росфинмониторинга
Сверяем клиента с перечнем террористов и экстремистов при онбординге — по ФИО и дате рождения, за секунды. Отделяем однофамильцев, отдельно показываем исключённые записи и отдаём результат в JSON — сразу для решения комплаенса.
Топ-1 алгоритм верификации лиц в РФ,
топ-24 в мире — NIST FRVT 03/2023*
ФИО Дата рождения Паспорт РФ KYC-сессия
Какие перечни нужно проверять по 115‑ФЗ
Перечень террористов и экстремистов
Национальный перечень Росфинмониторинга — проверяем каждого клиента
В перечне более 23 тысяч физлиц и около 900 организаций, каждый месяц добавляется 250–350 человек. NeuroVision сверяет с ним ФИО и дату рождения клиента и отдельно возвращает записи, исключённые из перечня.
Решения МВК о замораживании
Лица, средства которых решила заморозить межведомственная комиссия
Межведомственная комиссия по противодействию финансированию терроризма принимает решения о замораживании средств конкретных лиц. Исполнять их нужно в те же сроки, что и по перечню. Проверка по решениям МВК — по запросу.
Перечни Совета Безопасности ООН
Терроризм и распространение оружия массового уничтожения
Перечни составляются по решениям Совета Безопасности ООН, Росфинмониторинг доводит их через личные кабинеты. NeuroVision сверяет клиентов со списками ООН в составе международной санкционной проверки.
Исключённые записи
Исключён из перечня — заморозку нужно снять
Если человека исключили из перечня, меры нужно отменить не позднее следующего рабочего дня. Сервис возвращает такие записи отдельным полем: клиента не заблокируют по устаревшей записи.
Не путать с санкциями США, ЕС и Великобритании
Другая проверка и другая задача
Списки OFAC, ЕС и Великобритании не входят в требования 115‑ФЗ. Их проверяют для работы с зарубежными контрагентами — это международная санкционная проверка NeuroVision со своим тарифом.
115‑ФЗ
115‑ФЗ, ст. 7, 7.4 и 7.5
Что делать при совпадении: сроки по 115‑ФЗ
- Заморозить средства — национальный перечень и решения МВК
- Заморозить средства — перечни ООН
- Сообщить в Росфинмониторинг о заморозке
- Снять заморозку, если лицо исключено из перечня
- Частичное совпадение — не заморозка, но повод проверить операцию
- Проверить клиента при приёме на обслуживание
- Сверить всю базу клиентов с перечнями
- Сообщить в Росфинмониторинг о результатах сверки
- Следить за обновлениями перечня в личном кабинете
- NeuroVision автоматизирует проверку клиента. Замораживание средств и сообщения в Росфинмониторинг остаются за вашим комплаенсом.
Как проходит проверка по списку террористов и экстремистов
Три шага от данных клиента до ответа, который комплаенс может сразу приложить к делу клиента.
Шаг 2
Сервис сверяет клиента с перечнем
ФИО и дата рождения сравниваются с актуальной версией перечня, включая записи, исключённые из него.
Шаг 3
Получите ответ с деталями
В ответе — вердикт, совпавшие записи с ФИО, датой и местом рождения, отдельно исключённые записи и пометка «требует уточнения», если данных не хватило.
Совпадение, однофамилец или исключённая запись
Кому нужна проверка по перечням Росфинмониторинга
Проверять клиентов по перечням обязаны все организации из статьи 5 115‑ФЗ. Адвокаты, нотариусы и бухгалтеры — при отдельных сделках.
-
Банки, МФО и КПК
Проверка при открытии счёта и выдаче займа — вместе с проверкой паспорта и лица в одном онбординге.
Чаще всего подключают:
-
Страховые и лизинговые компании
Проверка страхователя или лизингополучателя до заключения договора и перед выплатой.
Чаще всего подключают:
-
Ломбарды и скупка драгметаллов
Быстрая проверка клиента на кассе: паспорт просканировали — и сразу сверили с перечнем.
Чаще всего подключают:
-
Букмекеры и операторы лотерей
Проверка игрока при регистрации и перед выплатой выигрыша.
Чаще всего подключают:
-
Риелторы
Проверка сторон сделки с недвижимостью до её проведения.
Чаще всего подключают:
-
Платёжные сервисы и финансовые платформы
Проверка клиента в дистанционном онбординге без участия оператора.
Чаще всего подключают:
Зачем автоматизировать сверку с перечнями
-
Секунды вместо ручного поиска
Не нужно искать клиента в выгрузке из личного кабинета: проверка идёт автоматически на каждом онбординге.
-
Тёзки не блокируются
Совпадение засчитывается только тогда, когда совпали и ФИО, и дата рождения. Однофамильцы проходят онбординг без ручной проверки.
-
Исключённые записи видны
Если человека исключили из перечня, это видно в ответе. Клиента не заблокируют по устаревшей записи.
-
В одном онбординге с KYC
Паспорт распознали, лицо сравнили — и сразу проверили по перечню. Отдельный ввод данных не нужен.
-
Результат для проверки регулятора
В ответе — дата, время и данные записи. Их можно приложить к делу клиента и показать при проверке.
-
Цена без абонплаты
5 ₽ за проверку. Платите только за выполненные проверки.
Сколько стоит проверка по перечню
Фиксированная цена за проверку, без абонентской платы. Проверки, пропущенные из-за нехватки данных, не тарифицируются.
- Подключить
Проверка по перечню
5 ₽ за проверку
Только сверка с перечнем террористов и экстремистов, если остальные проверки вы делаете сами.
-
Перечень Росфинмониторинга входит в пакет вместе с действительностью паспорта, санкциями, иноагентами и розыском — всё по одному паспорту. По отдельности — 80 ₽.
- Подключить
Международный комплаенс-скрининг
36 ₽ за проверку
PEP, санкционные списки более 50 стран и негативные медиа — для клиентов с иностранными документами.
API проверки по перечню Росфинмониторинга
Проверка по перечню — один из методов AML API NeuroVision (regulatoryRestrictions). Запускается отдельно или вместе с другими проверками одним запросом.
- JSON вход и выход
- Исключённые записи отдельно
- Пометка «требует уточнения»
- Песочница и документация
Тестовый доступ — в день обращения.
Интеграция — от одного рабочего дня. Поддержка инженеров NeuroVision на всё время внедрения.
Лицензии и сертификаты
Проект «Разработка мультимодальной системы с применением искусственного интеллекта "Neuromed" для управления диагностическими процессами клиники на базе платформы компьютерного зрения "Нейровижн"» поддержан Фондом содействия инновациям в рамках реализации федерального проекта «Отечественные решения»
Платформа компьютерного зрения Нейровижн зарегистрирована в Роспатенте (свидетельство №2023661508) и включена в Реестр российского ПО (реестровая запись №19972 от 13.11.2023)
Право использовать Платформу предоставляются в соответствии с лицензионным договором, заключаемым Нейровижн с клиентами
Читайте также
Требования 115‑ФЗ и практика AML-скрининга — в нашем блоге.
660 10
KYC, AML и цифровая идентификация
Ложные срабатывания в AML-скрининге: как сократить эскалации и сохранить конверсию онбординга
200 14
KYC, AML и цифровая идентификация
Финмониторинг и ПОД/ФТ простыми словами: что это, кого касается и как проходит
803 27
KYC, AML и цифровая идентификация
Комплаенс в финтехе по 115-ФЗ: как собрать KYC и AML-контур без перегрузки команды
775 17
KYC, AML и цифровая идентификация
Как работают санкционный скрининг, проверка PEP и риск-профилирование после идентификации клиента
Частые вопросы о проверке по перечням
Перечни, сроки, штрафы и однофамильцы — коротко о главном.
Передайте ФИО и дату рождения клиента в API NeuroVision или запустите проверку из KYC-сессии. Сервис сверит данные с перечнем террористов и экстремистов и вернёт ответ: совпадение, чисто или «требует уточнения».
По перечню лиц, причастных к экстремизму или терроризму, по решениям МВК о замораживании и по перечням Совета Безопасности ООН. Санкции США и ЕС в требования 115‑ФЗ не входят.
При приёме на обслуживание, а всю базу клиентов — не реже одного раза в три месяца с отчётом в Росфинмониторинг. Перечень обновляется почти каждый день, поэтому за новыми включениями нужно следить постоянно.
Заморозить его средства незамедлительно: по национальному перечню и решениям МВК — не позднее 24 часов, по перечням ООН — не позднее 20 часов. Сообщить о заморозке в Росфинмониторинг — не позднее следующего рабочего дня.
За неисполнение требований о замораживании — до 500 000 ₽ для организации или приостановка деятельности до 60 суток (ч. 2.1 ст. 15.27 КоАП). ИП отвечают как юридические лица. К банкам меры применяет Банк России.
Сравнивать не только ФИО, но и дату рождения. Если не совпал хотя бы один идентификатор, человек не считается включённым в перечень. NeuroVision делает это автоматически и не выдаёт тёзку за совпадение.
Нет. Личный кабинет остаётся официальным каналом: через него приходят перечни и отправляются сообщения. NeuroVision автоматизирует проверку каждого клиента, чтобы совпадение не потерялось между выгрузками. Проверки доступны юридическим лицам и ИП по договору, данные обрабатываются в России по 152‑ФЗ.
NeuroVision работает только с компаниями. Частному лицу доступна публичная версия перечня на сайте Росфинмониторинга (fedsfm.ru).
Подключите проверку по перечням
Расскажите, сколько клиентов вы проверяете в месяц, — дадим тестовый доступ в день обращения.
Не можете сформулировать запрос? Запишитесь на звонок, и наша команда свяжется с вами в удобное время
Записаться на звонок
Компания внесена в реестр IT-компаний и реестр операторов персональных данных Минцифры России.
Адрес: Москва, Пресненская наб., д. 12 — деловой центр «Москва-Сити», башня «Федерация». Ближайшие станции метро — «Деловой центр» и «Международная».
