Шаг 1
Задайте глубину
Выберите уровень — базовый, расширенный или свой набор проверок — под тип контрагента и сумму сделки. Набор сохраняется и применяется ко всем похожим контрагентам.
Due diligence контрагентов
Комплексная проверка контрагента перед сделкой — дью дилидженс без ручного сбора выписок. Компания, руководитель, учредители и бенефициары проверяются по реестрам, судам, долгам, санкциям и публикациям. Данные собирает сервис, вывод о риске делают ваши юрист и комплаенс — по готовому отчёту.
Данные хранятся в России Реестр российского ПО № 19972 152‑ФЗ
Due diligence контрагента с NeuroVision: данные — сервису, выводы — экспертам
Глубину выбираете вы
Единой методики due diligence закон не устанавливает — глубина зависит от суммы и срока сделки
- 01
Что такое due diligence контрагента
Комплексная проверка компании перед сделкой: юридическая, налоговая, финансовая, санкционная и репутационная, а также проверка людей, которые компанией управляют и владеют. Что это за понятие и откуда оно взялось — в статье о due diligence.
- 02
Сбор данных — сервису
Дольше всего в due diligence собирать данные: выписка, картотека дел, ФССП, Федресурс, санкционные перечни — по компании и по каждому человеку. NeuroVision делает это одним запросом к API и возвращает отчёт с источником и вердиктом по каждой проверке.
- 03
Выводы — людям
Сервис не оценивает, опасен ли спор для вашей сделки, не читает устав и договоры, не проверяет реальность поставок и не даёт налогового заключения. Это работа юриста, налогового консультанта и аудитора — с готовым отчётом время уходит на выводы, а не на поиск.
- 04
Не путать с проверкой по ИНН
Проверка по ИНН — быстрый допуск перед договором, весь объём делает сервис. Due diligence контрагента — решение по значимой сделке: плюс бенефициары, PEP, публикации и документы, вывод — за экспертом. Due diligence при покупке бизнеса ведут консультанты, сервис даёт данные по людям и реестрам.
- 1 запрос к API — компания и люди за ней
- 6 направлений проверки
- 5 ₽ за проверку по реестру РФ
Направления due diligence контрагентов: что берёт на себя сервис
Проверку можно собрать из шести направлений. В каждом сервис закрывает сбор данных из реестров и списков, а оценку делает специалист.
-
Юридический
Сервис: статус компании по ЕГРЮЛ или ЕГРИП, дата регистрации, руководитель и учредители, арбитражные дела компании и людей за ней.
Эксперт: устав, полномочия подписанта, права на активы, условия договоров и лицензии.
-
Налоговый
Сервис: блокировки счетов по решению налоговой, налоговая задолженность, признаки номинального или массового руководителя.
Эксперт: налоговые риски сделки, первичные документы, реальность исполнения.
-
Финансовый
Сервис: банкротство руководителя и учредителей, исполнительные производства, долги физических лиц.
Эксперт: бухгалтерская отчётность, долговая нагрузка, качество выручки.
- Подробнее
Санкционный
Сервис: перечень Росфинмониторинга, списки OFAC, ЕС, Великобритании и ООН, реестр иноагентов, PEP — по людям за компанией.
Эксперт: правила владения и контроля в цепочке собственников.
-
Репутационный
Сервис: негативные публикации в СМИ, уголовные, гражданские и административные дела руководителя.
Эксперт: достоверность источника и вес каждой находки.
- Подробнее
Люди и бенефициары
Сервис: связи руководителя и учредителей с другими компаниями. Бенефициары и структура владения — в сценарии KYB.
Эксперт: непрозрачные цепочки и иностранные звенья.
Чек-лист: источник и исполнитель по каждой проверке
Чек-лист due diligence контрагента в том виде, в каком его удобно отдавать в работу: что проверить, где и кто это делает. Строки с тегом «API» сервис выполняет сам, остальные — ваши специалисты.
- Статус, ликвидация или реорганизация, дата регистрации
- Руководитель и учредители с ИНН
- Арбитражные дела компании
- Блокировки операций по счетам компании
- Устав и полномочия подписанта
- Лицензии, если деятельность лицензируется
- Бухгалтерская отчётность
- Связи с другими компаниями и статус ИП
- Номинальный или массовый руководитель
- Банкротство физического лица
- Арбитражные дела, включая банкротные
- Блокировки счетов и налоговая задолженность
- Перечень террористов и экстремистов
- Санкционные списки
- Реестр иностранных агентов
- Уголовные, гражданские и административные дела
- Исполнительные производства
- PEP, санкции 50+ стран и негативные публикации — 36 ₽
- Реальность исполнения: поставки, работы, ресурсы контрагента
- Существенность найденных споров и долгов для сделки
- Цепочка владения и контроль с иностранными звеньями
- Итоговое заключение и решение по сделке
- API — проверка выполняется в NeuroVision, 5 ₽ за реестр. Юрист, аудитор, эксперт — работа специалиста по документам контрагента.
- По ФИО поиск может находить однофамильцев: выдача делится на точные совпадения и вероятных тёзок. Дата рождения есть не в ЕГРЮЛ, а в данных представителя после KYC, поэтому ФССП и PEP-скрининг запускаются, когда она известна.
- Подробный чек-лист по каждому пункту — в статье «Как проверить компанию и бенефициаров перед сделкой».
Базовый, расширенный и экспертный уровень
Глубина due diligence зависит от суммы и срока сделки. Три уровня ниже — отправная точка. Набор проверок под каждый тип контрагента настраивается в API.
- Проверка по ИНН
Базовый
Быстрый допуск без участия контрагента
Что входит
- Статус компании
- Руководитель и учредители по ИНН: связи, номинальность, банкротство, арбитраж, блокировки, налоги
- Перечень Росфинмониторинга и санкции
Когда подходит
- Разовые поставки и небольшие суммы
- Массовая проверка поставщиков и продавцов
- Получить тестовый доступ
Расширенный
Сделка с авансом или длинным сроком
Что входит
- Всё из базового
- Суды общей юрисдикции и реестр иноагентов
- PEP, санкции 50+ стран и негативные публикации
- Бенефициары и KYC представителя в KYB
Когда подходит
- Долгосрочные договоры и авансы
- Онбординг юрлиц в банке, МФО, лизинге
- Обсудить проект
Экспертный
Покупка доли, инвестиции, крупный контракт
Что входит
- Отчёт NeuroVision как исходные данные для команды
- Выгрузка в вашу систему по API
- Документы, отчётность, налоги и активы проверяют юристы и аудиторы
Когда подходит
- Сделки, где ошибка стоит дороже консультантов
- Подготовка заключения для клиента
Проверка due diligence по шагам: от ИНН до решения
Шесть шагов, из которых на людей приходятся первый и последний: выбрать глубину и принять решение. Всё, что между ними, делает сервис.
Шаг 2
Передайте ИНН
ИНН берётся из карточки поставщика, заявки или CRM. Запрос уходит в API из вашей системы или запускается через виджет KYB.
Шаг 3
Сервис находит компанию
По ИНН из реестра подтягиваются статус, дата регистрации, руководитель и учредители с их ИНН, а также суды и блокировки самой компании.
Шаг 4
Проверяются люди за компанией
Руководитель и учредители проходят проверки по ИНН без тёзок и по ФИО: банкротство, арбитраж, налоги, номинальность, перечни, санкции, PEP и публикации.
Шаг 5
Отчёт приходит в вашу систему
По каждой проверке приходит вердикт — «пройдена», «не пройдена» или «не хватило данных», — найденные записи и источник. Результат — вебхуком, в JSON.
Шаг 6
Специалист принимает решение
Чистые контрагенты идут дальше по вашим правилам, находки — юристу или в комплаенс. Решение и отчёт с датой сохраняются в досье по контрагенту.
Отчёт по контрагенту: что получает ваша система
Отчёт — не PDF с выводом «надёжен / ненадёжен», а набор проверок с вердиктом, находками и источником. В нём карточка компании, результаты проверок каждого человека за ней, вердикт «пройдена / не пройдена / не хватило данных», найденные записи с номером дела, суммой, датой и источником, дата и время проверки. Поиск по ИНН идёт без однофамильцев, по ФИО — с разделением на точные совпадения и вероятных тёзок. Отчёт хранится в вашей системе, данные обрабатываются по 152‑ФЗ.
Документы должной осмотрительности: что подтверждает отчёт
Должная осмотрительность при выборе контрагента — частая причина due diligence. Термина в Налоговом кодексе нет: в письме ФНС России от 10.03.2021 № БВ-4-7/3060@ налоговая говорит о «коммерческой осмотрительности». Нарушение контрагентом налогового законодательства само по себе не основание снять расходы или вычеты (п. 3 ст. 54.1 НК РФ). ФНС предлагает оценивать деловую репутацию, платёжеспособность, риск неисполнения, ресурсы и опыт (п. 15 письма), а если компания проявила осмотрительность и не знала о «техническом» контрагенте, состава правонарушения нет (п. 20). Отчёт фиксирует, что проверка проводилась, когда и по каким источникам, но не гарантирует результат налоговой проверки и не подтверждает реальность поставок. Подробнее — в статье о due diligence.
- Деловая репутация
- Платёжеспособность и риск неисполнения
- Полномочия руководителя и подписанта
- Ресурсы и опыт
- Реальность исполнения сделки
- Деловая репутация
- Платёжеспособность и риск неисполнения
- Полномочия руководителя и подписанта
- Анализ сведений о контрагенте, в том числе открытых данных ФНС
- Критерии — из п. 15 письма ФНС России от 10.03.2021 № БВ-4-7/3060@. «Ресурсы и опыт» и «Реальность исполнения сделки» отчёт не покрывает — эти документы собирают сами.
- Отчёт фиксирует дату, источник и результат каждой проверки — это и есть «анализ сведений о контрагенте, в том числе открытых данных ФНС».
Due diligence вручную и через NeuroVision
-
Сбор данных и однофамильцы
Вручную — выписка, картотека дел, ФССП, Федресурс и санкционные перечни отдельно по компании и каждому человеку, тёзок сверяет сотрудник. NeuroVision — один запрос к API: компания и люди за ней, по ИНН без тёзок, по ФИО — точные совпадения отдельно от вероятных тёзок.
-
Фиксация и повторная проверка
Вручную — скриншоты и выписки в папке, дата — как сохранили, повтор — снова вручную. NeuroVision — вердикт, записи и источник по каждой проверке в JSON с датой, повтор — запросом по API.
-
Масштаб и стоимость
Вручную — ограничено временем сотрудников и подписками на сервисы. NeuroVision — ИНН уходят из вашей системы, каждый отдельным запросом; 5 ₽ за проверку по реестру, без абонентской платы.
Оценка находок в обоих случаях — за юристом или комплаенсом: с NeuroVision — по готовому отчёту. Цифр экономии не приводим — они зависят от вашего процесса.
Кому нужен due diligence контрагентов
Due diligence контрагентов нужен там, где ошибка в выборе партнёра стоит дороже проверки. Состав и глубина настраиваются под каждый сценарий.
-
Банки, МФО и платёжные сервисы
- Онбординг юрлиц и ИП: руководитель, учредители, перечень Росфинмониторинга
- Бенефициары и KYC представителя в сценарии KYB
- Отчёт хранится для внутреннего контроля
-
Закупки и снабжение
- Проверка поставщика до договора и аванса
- Досье для подтверждения коммерческой осмотрительности
- Проверка всей базы поставщиков по API
-
Лизинг и факторинг
- Лизингополучатель и дебитор до решения по сделке
- Банкротство, арбитраж и блокировки счетов
- Проверка директора-поручителя
-
Инвестиции и M&A
- Данные по людям за компанией для команды консультантов
- Санкционный и PEP-скрининг собственников
- Негативные публикации о менеджменте
-
Юристы, аудиторы, консалтинг
- Проверка участников сделки при подготовке заключения
- Отчёт как исходные данные, а не вывод
- Меньше ручного сбора — больше времени на анализ
Сколько стоит due diligence контрагентов
Универсальной цены due diligence нет: она складывается из проверок, которые вы включили. Платите только за выполненные проверки, без абонентской платы и годовой лицензии.
Рассчитать стоимость- 01
Проверки руководителя, учредителей и ИП — 5 ₽ за реестр. PEP, санкции 50+ стран и публикации — 36 ₽
- 02
Пример: базовый набор по директору и двум учредителям — 135 ₽. С PEP и публикациями — 243 ₽
- 03
Проверка компании и бенефициаров — в составе KYB, стоимость по запросу. Тестовый период 1 месяц
Подключение: API, виджет KYB или ваш контур
Условия
- Тестовый период 1 месяц
- Персональный менеджер
- Поддержка 24/7
- Оплата за выполненные проверки
Читайте также
Due diligence, проверка компаний и бенефициаров — в нашем блоге.
110 30
KYC, AML и цифровая идентификация
Due diligence (дью дилидженс): что это и как проверить контрагента
211 13
KYC, AML и цифровая идентификация
Как проверить компанию и бенефициаров перед сделкой: KYB простыми словами
171 16
KYC, AML и цифровая идентификация
Бенефициарный владелец (UBO): кто это, как его установить и зачем проверять
881 23
KYC, AML и цифровая идентификация
AML, KYB и проверка бенефициаров: как выстроить комплаенс для B2B-клиентов
Вопросы о due diligence контрагентов
Проверка компании по реестру и людей за ней: руководителя и учредителей по ИНН (связи, номинальность, банкротство, арбитраж, блокировки счетов, налоги) и по ФИО (перечни, санкции, иноагенты, суды). По запросу — PEP, санкции 50+ стран и негативные публикации, а в сценарии KYB — бенефициары. Что такое дью дилидженс и какие у него виды — в статье о due diligence.
Проверка по ИНН — быстрый допуск: реестры, руководитель, учредители, решение часто автоматическое. Due diligence глубже: больше направлений, PEP и публикации, бенефициары, документы компании, а итоговый вывод делает специалист. Обе проверки работают в одной платформе.
Нет. Сервис собирает и сверяет данные из реестров, судов и списков. Устав, договоры, отчётность, реальность поставок и существенность рисков оценивают юрист, аудитор или налоговый консультант — по готовому отчёту.
Общей обязанности нет: due diligence — решение самой компании. Организации из статьи 5 и лица из статьи 7.1 115‑ФЗ обязаны идентифицировать клиентов, их представителей и бенефициарных владельцев. Для налоговых целей ФНС описывает стандарт коммерческой осмотрительности при выборе контрагента.
Отчёт фиксирует, что компания проверила контрагента, когда и по каким источникам. По письму ФНС № БВ-4-7/3060@, если коммерческой осмотрительности проявлена и компания не знала о «техническом» характере контрагента, состава правонарушения нет. Но отчёт не заменяет договор, первичные документы и подтверждение полномочий подписанта.
Сбор данных идёт автоматически. Срок всей проверки зависит от глубины и от того, сколько времени займёт работа специалистов с документами. Универсального срока due diligence нет.
Стоимость складывается из включённых проверок: 5 ₽ за проверку по реестру РФ, 36 ₽ — PEP, санкции 50+ стран и публикации. Базовый набор по директору и двум учредителям — 135 ₽. Проверка компании и KYB — по запросу. Абонентской платы нет.
Да, в сценарии KYB: представитель указывает владельцев с долей выше 25 %, и каждый проходит проверку по ссылке. Результаты попадают в общий отчёт по компании.
Руководителей и владельцев можно проверить по санкционным спискам OFAC, ЕС, Великобритании и ООН и в международном скрининге PEP. Иностранная компания проверяется в сценарии KYB по зарубежным реестрам.
Да, повторную проверку можно запускать по API по расписанию. Мониторинг контрагентов с оповещениями о смене статуса, владельцев и попадании в списки входит в KYB.
Да. Через API каждый ИНН уходит отдельным запросом, и ваша система может отправить всю базу поставщиков или клиентов с нужным уровнем проверки.
Обсудим due diligence ваших контрагентов
Расскажите, кого вы проверяете, какие сделки и в каком объёме, — подберём уровень проверки и дадим тестовый доступ.
Не можете сформулировать запрос? Запишитесь на звонок, и наша команда свяжется с вами в удобное время
Записаться на звонок
Компания внесена в реестр IT-компаний и реестр операторов персональных данных Минцифры России.
Адрес: Москва, Пресненская наб., д. 12 — деловой центр «Москва-Сити», башня «Федерация». Ближайшие станции метро — «Деловой центр» и «Международная».
