Шаг 1
Открыт
Проверка вернула совпадение — кейс создаётся сам, с записью источника, данными клиента и сроком. Кейс по перечню Росфинмониторинга встаёт первым в очереди.
Кейс-менеджмент и отчётность AML
Каждое совпадение по перечням, санкциям, PEP и реестрам становится кейсом: срок, ответственный, решение специального должностного лица с обоснованием и запись в журнале. Управление кейсами комплаенса и отчёты для внутреннего контроля по 115‑ФЗ — в кабинете NeuroVision или в вашей CRM.
Статусы и назначения Решение с обоснованием Журнал всех действий
Кейс-менеджмент AML: совпадение, клиент и источник в одной карточке
Одно совпадение — один кейс
Совпадение не теряется в почте и таблицах: у него есть владелец, срок и история до закрытия.
- 01
Что совпало и где
Список или реестр, запись из него, дата и время ответа источника, по каким полям сработало совпадение — ФИО, дата рождения, ИНН. Без похода на сайт реестра и скриншотов.
- 02
Кто клиент
Данные анкеты и документа, уровень риска, результаты остальных проверок по базам. Видно, чем клиент отличается от человека из списка, а чем совпадает.
- 03
Кто отвечает и до какого срока
Статус кейса, назначенный сотрудник и срок по 115‑ФЗ, который начал течь с момента совпадения. Просроченные кейсы поднимаются вверх очереди.
- 04
Что уже сделано
Комментарии аналитика, запросы клиенту, приложенные документы и каждое изменение статуса — с автором и временем.
- 1 рабочий день на сообщение о заморозке в Росфинмониторинг
- 7 рабочих дней на обновление сведений при сомнениях
- 12 программ в правилах внутреннего контроля по ПП № 667
Откуда приходят кейсы: перечни, санкции, PEP, иноагенты, розыск и публикации
Кейс открывается, когда проверка по базам вернула совпадение — при приёме клиента, при повторной проверке базы или по запросу сотрудника. Поля ответа и исходы проверки — в документации по получению результата.
-
Перечень Росфинмониторинга
Самый срочный кейс. Совпадение с перечнем организаций и физических лиц, причастных к экстремизму или терроризму, запускает таймер на заморозку и сообщение. Проверка по перечням
-
Санкционные списки
OFAC, ЕС, Великобритания, ООН. В кейсе — степень схожести и пометка о псевдониме: сотрудник видит, почему сработало совпадение. Санкционный скрининг
-
Публичные должностные лица
PEP и их окружение. Кейс — не отказ: решение о приёме на обслуживание принимает руководитель, а клиенту присваивается высокий риск. PEP-скрининг
-
Иноагенты и розыск
Реестр Минюста, розыск МВД, ФСИН, ФССП. Совпадение подтверждается по дате рождения и ИНН — кейс закрывается быстро, если это однофамилец. Проверки по базам
-
Негативные публикации
Сведения из СМИ и открытых источников в комплаенс-скрининге. Публикация — повод разобраться и пересмотреть риск, а не автоматический отказ. AML-мониторинг клиентов
-
Повторная проверка базы
Новое совпадение у клиента на обслуживании. Списки обновились — кейс открывается по тому клиенту, у которого изменился результат. AML-мониторинг клиентов
Путь кейса: открыт, назначен, разобран, решён, закрыт
Пять статусов, которые удобно закрепить в программе документального фиксирования ваших правил внутреннего контроля.
Шаг 2
Назначен
Старший смены или правило очереди назначает аналитика. Видно, у кого сколько открытых кейсов и какие из них близки к сроку.
Шаг 3
Разобран
Аналитик сравнивает клиента с записью списка: дата рождения, ИНН, гражданство, документы. Если данных мало — запрос клиенту, кейс ждёт ответа со статусом «нужны сведения».
Шаг 4
Решён
Специальное должностное лицо выбирает исход и пишет мотивированное обоснование. Если нужна мера — заморозка, отказ, сведения в Росфинмониторинг — в кейсе фиксируется, кто и когда её принял.
Шаг 5
Закрыт
Кейс уходит в реестр с полной историей. Уровень риска клиента обновлён, материалы хранятся вместе с досье клиента не меньше пяти лет после окончания отношений.
Подтверждено, ложное срабатывание, нужны сведения: чем заканчивается разбор
У каждого исхода своё следствие для клиента и для отчёта. Исход выбирает человек, система только подсказывает, каких данных не хватает.
Мотивированное обоснование: что записать в решении специального должностного лица
-
Не «проверено», а почему
Правила внутреннего контроля требуют в записи о решении специального должностного лица его мотивированное обоснование. Шаблон кейса просит указать, какие поля сравнивались и что из этого следует.
-
Кто составил и кто решил
Во внутреннем сообщении — сведения о сотруднике, который его составил, и его подпись, решение специального должностного лица и, если нужно, руководителя. Кейс хранит всех троих с датами.
-
Доказательства рядом с решением
Запись реестра с датой ответа, документы клиента, ответ на запрос сведений — прикреплены к кейсу. Через три года не придётся искать их по почте.
-
Решение нельзя переписать тихо
Изменение исхода — новая запись с автором и временем, а не правка старой. Проверяющий видит всю историю кейса.
Форму и сроки внутреннего сообщения ваша организация определяет в своих правилах — шаблон кейса настраивается под них.
24 часа, рабочий день, три месяца: таймеры 115‑ФЗ на карточке кейса
Сроки закона идут с конкретного события: публикации перечня, выявления операции, появления сомнений. Кейс запоминает это событие и показывает, сколько осталось.
- Заморозка — незамедлительно, но не позднее 24 часов после размещения перечня на сайте Росфинмониторинга (пп. 6 п. 1 ст. 7)
- Сообщение о принятых мерах — не позднее одного рабочего дня после их применения
- Полная таблица мер и сроков по перечням — на странице проверки по перечням
- Сведения в Росфинмониторинг — не позднее трёх рабочих дней после выявления операции (п. 3 ст. 7). Кейс фиксирует дату выявления
- Клиента о мерах не информируют (п. 6 ст. 7) — запросы клиенту из кейса формулируются нейтрально
- Обновление при сомнениях в достоверности — в течение семи рабочих дней (пп. 3 п. 1 ст. 7)
- Плановое обновление — раз в год, для клиентов с низким риском — раз в три года
- Сверка всех клиентов с перечнем не реже раза в три месяца и информирование Росфинмониторинга о результатах (пп. 7 п. 1 ст. 7)
- Документы и материалы — не меньше пяти лет со дня прекращения отношений с клиентом (п. 4 ст. 7)
- Это ориентир по тексту закона, а не юридическое заключение; точный текст — в КонсультантПлюс. Для организаций, поднадзорных Банку России, правила внутреннего контроля разрабатываются с учётом его требований (п. 2 ст. 7). Повторная проверка всей базы — на странице AML-мониторинга клиентов.
Комплаенс-отчётность для внутреннего контроля: три отчёта из реестра кейсов
AML-отчётность — это не только сведения в Росфинмониторинг. Внутренний аудит, руководитель и проверяющий спрашивают о другом: сколько совпадений было, кто и как их разобрал и уложились ли в сроки. Журнал KYC-сессий выгружается архивом — метод выгрузки логов.
- Показать реестр
Реестр кейсов за период
Для руководителя и СДЛ.
В отчёте:
- открытые и закрытые кейсы
- источник совпадения
- исход
- ответственный
- срок и фактическое время закрытия
Срезы:
- по аналитику
- по источнику
- просроченные
- выгрузка в CSV и XLS
- Настроить сверку
Квартальная сверка по перечню
Для информирования Росфинмониторинга о результатах.
В отчёте:
- дата запуска сверки
- сколько клиентов проверено
- совпадения и их исходы
- принятые меры
Основа:
- повторная проверка всей базы по перечню не реже раза в три месяца — пп. 7 п. 1 ст. 7 115‑ФЗ
- Собрать пакет
Материалы для проверяющего
Отчёты для регулятора и внутреннего аудита.
В пакете:
- карточки кейсов с обоснованием
- записи реестров с датой ответа
- журнал действий
- шаблоны внутреннего сообщения и сведений SAR/STR
Для программы проверки внутреннего контроля:
- выборка кейсов за период
- кто, что и когда менял
- архив хранится не меньше пяти лет
Кому вести AML-кейсы по 115‑ФЗ: от МФО до оператора платформы
Всем, кто по 115‑ФЗ назначает специальное должностное лицо и проверяет клиентов по перечням. Чем больше клиентов, тем дороже ручной учёт в таблице.
-
Микрофинансовые организации и ломбарды
- Поток онбординга, частые совпадения по ФИО, короткие сроки решения по займу. Кейс не даёт выдать деньги до закрытия совпадения по перечню.
-
Лизинг и факторинг
- Совпадения у руководителей и бенефициаров клиентов-компаний. Кейс хранит, по какому лицу и какой сделке было решение.
-
Платёжные сервисы и кошельки
- Повторные проверки базы рождают кейсы по клиентам на обслуживании — их нужно разобрать, не останавливая платежи остальных.
-
Брокеры и инвестплатформы
- Иностранные клиенты, санкционные списки и PEP: много схожих имён, решение руководителя о приёме PEP.
-
Криптосервисы и операторы ЦФА
- Санкции, перечни и адреса кошельков. Кейс по клиенту связывается с AML-проверкой криптоадреса.
-
Операторы платформ и маркетплейсы
- Продавцы, исполнители и получатели выплат. Совпадение по реестру — кейс до первой выплаты, а не после.
Что решает ваша организация: сведения в Росфинмониторинг, замораживание, отказ
-
Сведения в Росфинмониторинг
Направляет ваша организация в установленном для неё порядке. Кейс готовит материалы и шаблон, фиксирует дату отправки — но не отправляет сведения сам.
-
Замораживание средств
Блокировку проводит ваша учётная или банковская система. В кейсе — отметка, кто и когда её применил, и таймер на сообщение.
-
Отказ клиенту
Отказ в обслуживании или операции — решение вашей организации по её правилам. Система не отказывает клиентам автоматически по совпадению.
-
Правила внутреннего контроля
ПВК разрабатывает и утверждает руководитель вашей организации. Кейс-менеджмент настраивается под ваши программы, а не наоборот.
-
Операции и связи
Алерты по платежам и связи счетов — в KYT: мониторинг операций и расследования на графе. Здесь — совпадения по клиенту.
-
Спорные KYC-сессии
Подлинность документа и кадры клиента разбирает верификатор в KYC. Здесь — совпадения в списках и реестрах.
Это ориентир, а не юридическое заключение. NeuroVision работает с юридическими лицами и ИП по договору; данные обрабатываются в России по 152‑ФЗ.
Сколько стоит кейс-менеджмент AML
Проверки, которые рождают кейсы, оплачиваются по прайс-матрице. Кейс-менеджмент и отчётность считаются под число пользователей и объём базы.
- Собрать набор
Проверки по базам
5 ₽ за проверку
Перечень Росфинмониторинга, санкции, иноагенты, розыск — каждая проверка отдельно. Пакет из 16 базовых проверок по паспорту — 50 ₽.
-
PEP, санкции и негативные публикации в одной проверке — источник кейсов для иностранных клиентов и сделок.
- Рассчитать
Кейс-менеджмент и отчётность
по запросу
Очередь, статусы и назначения, решения с обоснованием, журнал, отчёты для внутреннего контроля, установка в контуре.
Проверка, пропущенная из-за нехватки данных, не тарифицируется. KYC-сессия с документом — от 16 ₽, с лайвнесом — от 29 ₽. Тестовый период — 1 месяц. Прайс-матрица и калькулятор.
Подключение: кабинет комплаенса, API для вашей CRM, установка в контуре
- Очередь и статусы
- Роли и 2FA
- Кейсы в вашей CRM
- Облако или ваш контур
Тестовый период — 1 месяц.
Поддержка по договору. Данные в России.
Словарь AML-кейсов: ПВК, СДЛ, ложное срабатывание, SAR
Термины кабинета, правил внутреннего контроля и разговора с проверяющим.
- Кейс
- Карточка одного совпадения: запись списка, клиент, срок, ответственный, решение и история действий.
- case
- Кейс-менеджмент
- Учёт кейсов от открытия до закрытия: очередь, статусы, назначения, отчёты.
- case management
- Совпадение
- Ответ проверки, при котором данные клиента сходятся с записью списка или реестра.
- hit / match
- Ложное срабатывание
- Совпадение с однофамильцем: запись списка относится к другому человеку.
- false positive
- ПВК
- Правила внутреннего контроля по 115‑ФЗ: программы, по которым организация проверяет клиентов и фиксирует решения.
- AML/CFT policy
- Специальное должностное лицо
- Сотрудник, отвечающий за реализацию правил внутреннего контроля; принимает решения по совпадениям.
- compliance officer
- Мотивированное обоснование
- Объяснение решения специального должностного лица: что сравнивали и почему пришли к выводу.
- rationale
- Журнал кейсов
- Неизменяемая история действий: кто открыл, назначил, решил и когда.
- audit trail
- SAR / STR
- Сообщение о подозрительной активности или операции. В России — сведения в Росфинмониторинг по п. 3 ст. 7 115‑ФЗ.
- SAR / STR
- Замораживание
- Блокирование денежных средств или иного имущества лица из перечня.
- asset freeze
Читайте также
734 10
KYC, AML и цифровая идентификация
Ложные срабатывания в AML-скрининге: как сократить эскалации и сохранить конверсию онбординга
273 14
KYC, AML и цифровая идентификация
Финмониторинг и ПОД/ФТ простыми словами: что это, кого касается и как проходит
132 29
KYC, AML и цифровая идентификация
115-ФЗ: что обязан делать бизнес и как выполнить требования закона
901 27
KYC, AML и цифровая идентификация
Комплаенс в финтехе по 115-ФЗ: как собрать KYC и AML-контур без перегрузки команды
857 17
KYC, AML и цифровая идентификация
Как работают санкционный скрининг, проверка PEP и риск-профилирование после идентификации клиента
Частые вопросы о кейс-менеджменте и отчётности AML
Учёт каждого совпадения AML-скрининга как отдельного кейса: в карточке — запись списка, данные клиента, срок по 115‑ФЗ и ответственный. Кейс проходит статусы «открыт», «назначен», «разобран», «решён», «закрыт», а каждое действие попадает в журнал.
Из проверок по базам: перечень Росфинмониторинга, санкционные списки OFAC, ЕС, Великобритании и ООН, PEP, реестр иностранных агентов, розыск, негативные публикации. Кейс открывается при приёме клиента, при повторной проверке базы или по запросу сотрудника.
Специальное должностное лицо вашей организации, а при необходимости — руководитель. Система показывает данные и сроки, но не решает за человека и не отказывает клиентам автоматически.
Объяснение, почему принято решение: какие поля сравнивались и что из этого следует. Требования к правилам внутреннего контроля (ПП № 667, п. 27) предусматривают запись о решении специального должностного лица и его мотивированное обоснование. Шаблон кейса не даст закрыть его без обоснования.
Заморозку по перечню — не позднее 24 часов после размещения перечня, сообщение о ней — не позднее рабочего дня, сведения о подозрительной операции — не позднее трёх рабочих дней после выявления, обновление сведений при сомнениях — семь рабочих дней.
Реестр кейсов за период с исходами, сроками и ответственными; отчёт о квартальной сверке клиентов с перечнем; пакет материалов для проверяющего и внутреннего аудита. Выгрузка — в CSV и XLS.
Нет. Кроме сведений об операциях закон требует документально фиксировать информацию по правилам внутреннего контроля, хранить её не меньше пяти лет и раз в квартал сообщать о результатах сверки с перечнем. Это и есть внутренняя комплаенс-отчётность.
Отчёты собирают то, что проверяющий спрашивает чаще всего: кейсы с обоснованием, записи реестров с датой ответа, историю действий. Форму документов для регулятора определяют ваши правила и требования надзорного органа — шаблоны настраиваются под них.
В кейсе есть шаблоны SAR / STR и внутреннего сообщения: материалы собираются автоматически. В России это сведения о подозрительной операции, и направляет их в Росфинмониторинг ваша организация — не позднее трёх рабочих дней после выявления.
Да. Результаты проверок приходят через API, кейс открывается в вашей CRM или АБС, решение и журнал хранятся у вас. Кабинет NeuroVision при этом можно использовать для отчётов и аудита. Стоимость кейс-менеджмента — по запросу, проверки по базам — от 5 ₽.
Настроим разбор AML-совпадений под ваши правила внутреннего контроля
Расскажите, сколько у вас клиентов, сколько совпадений в месяц и где сейчас ведётся журнал, — предложим статусы, роли, шаблоны обоснования и расчёт.
Не можете сформулировать запрос? Запишитесь на звонок, и наша команда свяжется с вами в удобное время
Записаться на звонок
Компания внесена в реестр IT-компаний и реестр операторов персональных данных Минцифры России.
Адрес: Москва, Пресненская наб., д. 12 — деловой центр «Москва-Сити», башня «Федерация». Ближайшие станции метро — «Деловой центр» и «Международная».
