KYC, AML и антифрод для банков

KYC (Know Your Customer) — проверка клиента при приёме на обслуживание и в течение всего времени работы с ним. Для банка это идентификация по 115‑ФЗ, проверка документа, перечни Росфинмониторинга, санкции и ПДЛ, установление бенефициаров клиентов-юрлиц, оценка риска и обновление сведений.

Нет. Удалённая идентификация нового клиента без визита в офис идёт через ЕСИА и ЕБС по 572‑ФЗ. NeuroVision проверяет то, что ЕБС не проверяет: подлинность и действительность документа, перечни, санкции, ПДЛ, компании-клиенты и признаки мошенничества.

Да. Платформа разворачивается on-premises: данные клиентов не покидают инфраструктуру банка, интеграция — с АБС, ДБО и антифрод-системой. Платформа включена в реестр российского ПО № 19972.

Да: готовим банк к работе с ГИС «Антифрод» и встраиваем её сигналы в антифрод-систему вместе с проверками клиента. Подключение к СМЭВ 4 и агент ПОДД банк делает сам или с интегратором.

Сравнивать не только ФИО, но и дату рождения: если не совпал хотя бы один идентификатор, человек не считается включённым в перечень. NeuroVision делает это автоматически и отдельно показывает записи, исключённые из перечня.

Да, через KYB: реестры, руководитель, участники и бенефициары, проверка представителя по документу. Это дополняет уровень риска, который банк получает с платформы Банка России «Знай своего клиента».

В контуре банка при установке on-premises или в облаке NeuroVision в России. Платформа соответствует 152‑ФЗ и 242‑ФЗ.

Проверки по базам и перечням — от 5 ₽ за запрос, пакет из 16 проверок по одному паспорту — 50 ₽. Распознавание документов, антифрод, KYB, KYT и on-premises считаем под объём банка.

С пилота на одной задаче: например, проверка по перечням и действительности паспорта для новых клиентов или распознавание паспорта в отделениях. Тестовый период — 1 месяц.