Шаг 1
Паспорт или ИНН из заявки
ФИО, паспорт или ИНН берутся из заявки на лизинг, анкеты кандидата или карточки клиента. Если документа нет — клиент фотографирует паспорт в KYC-сессии.
Проверка клиента на банкротство и судебные дела через API
Проверка физлица и ИП по судам и реестру банкротов — до займа, лизинга, аренды или назначения руководителя. Банкротство и арбитраж ищем по ИНН без тёзок, суды общей юрисдикции — по ФИО с пометкой точных совпадений.
Проверяем по данным:
ИНН ФИО Дата рождения Паспорт РФ
Данные хранятся в России · Реестр российского ПО № 19972 · 152‑ФЗ
ЕФРСБ, Картотека арбитражных дел, ГАС «Правосудие»: где искать банкротство и суды человека
Банкротство гражданина и его судебная история лежат в трёх разных системах, и ни одна не заменяет другую: внесудебного банкротства нет в судах, а в карточках судов общей юрисдикции нет ИНН.
Мы опрашиваем все три одним запуском и возвращаем результат по каждому отдельной строкой.
- Каталог проверок
ЕФРСБ
127‑ФЗ, ст. 28, п. 1, 2, 8; ст. 223.2
Что это
- Единый федеральный реестр сведений о банкротстве
- Открытые и общедоступные сведения, использовать — без ограничений
О гражданине
- Идентификаторы должника, включая ИНН и СНИЛС
- Сообщения о каждой стадии процедуры
Без суда
- Внесудебное банкротство через МФЦ при долгах от 25 000 до 1 000 000 ₽ — сообщение тоже в ЕФРСБ
- Почему по ИНН
Картотека арбитражных дел
127‑ФЗ, ст. 33, п. 1
Банкротство
- Дела о банкротстве граждан, в том числе ИП, рассматривает арбитражный суд
- Номер дела, суд, стадия
Споры
- Арбитражные дела, где человек — истец, ответчик или третье лицо
- Чаще всего — ИП и бывшие руководители
Поиск
- По ИНН — однозначно, без однофамильцев
- Как читать карточку суда
Суды общей юрисдикции
262‑ФЗ, ст. 15
Что видно
- Уголовные, гражданские и административные дела
- ГАС «Правосудие» и суды Москвы
Чего нет
- Персональные данные в опубликованных актах обезличиваются
- В карточках нет ИНН и даты рождения
Поиск
- По ФИО — с делением на точные совпадения и вероятных однофамильцев
Банкротство, арбитраж, суды общей юрисдикции: каталог судебных проверок
Каждая проверка запускается отдельно или вместе с другими в одном запросе. В карточке — источник, что приходит в ответе и какие данные нужны. Полный каталог — на странице проверок по базам.
Банкротство и споры по ИНН
Реестр банкротов и Картотека арбитражных дел без однофамильцев.
- ЕФРСБ
Сведения о банкротстве
Сообщения о деле о банкротстве человека: реструктуризация, реализация имущества, завершение, внесудебное банкротство через МФЦ.
Нужно: ИНН или ФИО и дата рождения.5 ₽ · в пакете 16 в 1
Подробнее - КАД
Дела о банкротстве в арбитраже
Дела, где человек — должник: номер дела, суд, стадия.
Нужно: ИНН — система получит его по паспорту.5 ₽ · в пакете 16 в 1
Подробнее - КАД
Арбитражные дела
Споры с участием человека — чаще всего как ИП или бывшего руководителя. Сопоставление по ИНН, тёзки не попадают.
Нужно: ИНН.5 ₽ · в пакете 16 в 1
Подробнее - ФНС
Блокировки операций по счетам
Решения налоговой о приостановлении операций по счетам: дата, номер, причина.
Нужно: ИНН или ФИО, дата рождения и паспорт.по запросу
Подробнее
Суды общей юрисдикции
Уголовные, гражданские и административные дела по ФИО, плюс то, что взыскивают приставы.
- ГАС «Правосудие» · суды Москвы
Уголовные дела
Дела, где человек — участник уголовного процесса, по всей стране и в судах Москвы.
Нужно: ФИО.5 ₽ · проверка «Суды общей юрисдикции»
Подробнее - ГАС «Правосудие»
Гражданские и административные дела
Иски о долгах, договорные и административные споры. Выдача делится на точные совпадения и вероятных однофамильцев.
Нужно: ФИО.5 ₽ · проверка «Суды общей юрисдикции»
Подробнее - ФССП
Исполнительные производства
Что по решениям судов уже взыскивают приставы: номер, вид взыскания, сумма.
Нужно: ФИО и дата рождения.5 ₽ · в пакете 16 в 1
Подробнее - ФНП
Залоги движимого имущества
Заложены ли автомобиль или техника человека.
Нужно: фамилия, имя и паспорт или ФИО и дата рождения.5 ₽ · в пакете 16 в 1
Подробнее
Кто перед вами
Паспорт, ИНН и обязательные списки.
- ФНС
ИНН по паспорту
ИНН человека — ключ к банкротству и арбитражу без однофамильцев.
Нужно: паспорт и ФИО с отчеством.5 ₽ · в пакете 16 в 1
Подробнее - МВД · СМЭВ
Действительность паспорта РФ
Действителен ли паспорт и выдан ли он этому человеку.
Нужно: серия, номер, дата выдачи, ФИО и дата рождения.5 ₽ · в пакете 16 в 1
Подробнее - Росфинмониторинг
Перечень террористов и экстремистов
Перечень организаций и физических лиц, причастных к экстремизму или терроризму.
Нужно: ФИО.5 ₽ · в пакете 16 в 1
Подробнее - OFAC · ЕС · UK · ООН
Международные санкционные списки
Совпадения со степенью схожести и пометкой о псевдониме.
Нужно: фамилия и имя.5 ₽ · в пакете 16 в 1
Подробнее
ИНН против ФИО: почему банкротство ищем по номеру, а суды — по имени
Реестр банкротов и Картотека арбитражных дел знают ИНН человека, суды общей юрисдикции — только его ФИО. От этого зависит, сколько однофамильцев придёт в ответе.
-
ИНН — без тёзок
Банкротство и арбитраж ищем по ИНН: в ЕФРСБ он публикуется для каждого гражданина-должника.
Совпадение по ИНН — это тот же человек. -
Паспорт вместо ИНН
ИНН система получает по паспорту — клиенту не нужно его знать.
Отчество обязательно: без него ИНН не находится. -
ФИО и дата рождения
ЕФРСБ без ИНН проверяется по ФИО и дате рождения.
Для арбитража этого не хватит — нужен ИНН. -
Только ФИО — суды
Карточки судов общей юрисдикции не содержат ИНН и даты рождения.
Выдача размечена: точное совпадение полного ФИО или вероятный однофамилец. -
ИП — по личному ИНН
ИНН предпринимателя — его личный ИНН: по нему работают все проверки этой страницы.
Компанию ИП не заменяет: юрлицо — в проверке контрагентов. -
Иностранный клиент
Без ИНН и паспорта РФ — ЕФРСБ по ФИО и дате рождения и суды по ФИО.
Документ из 195+ стран и территорий распознаётся без ручного ввода.
От паспорта до строки в досье: три шага проверки на банкротство
Проверку запускает ваша система или юрист. Клиенту ничего не нужно делать, если паспорт или ИНН уже есть в заявке.
Шаг 2
ИНН — и три источника сразу
По паспорту система получает ИНН и одним запуском опрашивает ЕФРСБ, Картотеку арбитражных дел и суды общей юрисдикции. Результат забирается по номеру запуска.
Шаг 3
Строка по каждому источнику
По каждой проверке — опрошен ли источник и что нашёл: сообщение ЕФРСБ, номер дела, суд, стадия. Сотрудник видит совпадения и решает сам.
Сообщение в ЕФРСБ, дело в картотеке, карточка суда: как читать найденное
-
Сообщение в ЕФРСБ
Стадия процедуры важнее самого факта: идёт реструктуризация, реализация имущества или процедура уже завершена. Сообщение о внесудебном банкротстве через МФЦ — тоже банкротство, хотя дела в суде нет.
-
Дело в Картотеке арбитражных дел
Найдено по ИНН — значит, это тот же человек. Дело о банкротстве показывает номер, суд и стадию; обычный арбитражный спор говорит о бизнесе человека, а не о его неплатёжеспособности.
-
Карточка суда общей юрисдикции
«Точное совпадение» — полное ФИО совпало; «вероятный однофамилец» — совпали фамилия и инициалы. Сверьте регион и суть дела, прежде чем делать вывод: в карточке нет даты рождения.
«Не найдено» означает, что на дату запроса записей нет. Если источник не ответил, проверка помечается «не проверяли» и запуск повторяется — пустой результат вместо реального сервис не выдаёт.
Кредитор, лизинг, работодатель, покупатель имущества: кому важно банкротство клиента
Проверку подключают там, где закон связывает банкротство с решением компании: выдачей денег, передачей имущества, назначением на должность или сделкой.
-
Банк, МФО, кооператив
Пять лет после банкротства человек берёт кредит или заём только с указанием на этот факт. Проверка показывает, не промолчал ли клиент в анкете.
-
Лизинг и рассрочка
Во время реструктуризации долгов кредит, заём и залог — только с письменного согласия финансового управляющего. Без него сделка с клиентом в процедуре — риск.
-
Работодатель и акционеры
Три года после банкротства человек не может входить в органы управления юрлица, десять лет — кредитной организации, пять лет — страховой, НПФ, МФК. Проверьте до назначения.
-
Покупатель имущества
Квартира, машина или доля у гражданина в процедуре банкротства продаётся только с согласия финансового управляющего. Проверка до задатка, а не после.
-
Арендодатель
Долгосрочная аренда жилья, офиса или техники: банкротство и иски о долгах — повод запросить залог или поручителя.
-
Платформа и маркетплейс
Продавец-ИП — это физлицо с личным ИНН: банкротство и арбитраж по нему проверяются тем же запросом. Компанию — на странице проверки контрагентов.
Заявка, выдача, просрочка, назначение: когда повторять проверку на банкротство
Процедуру вводят после того, как вы проверили клиента. Повторяйте запрос в точках, где от статуса зависят деньги или должность.
- ЕФРСБ и арбитраж по ИНН — до решения по заявке
- Суды общей юрисдикции по ФИО — в том же запуске
- Совпадение по ФИО — на ручной разбор
- Перед перечислением денег или передачей имущества
- Перед задатком по сделке с имуществом гражданина
- Результат на дату сделки — в досье
- При первой просрочке — не введена ли процедура
- Процедура введена — требование только в деле о банкротстве
- Иск и взыскание вне дела — решение вашего юриста
- Перед назначением руководителя и члена совета директоров
- Перепроверка портфеля — каждым запросом через API
- График и сравнение с прошлым результатом — у вас
- Тег «NeuroVision» — выполняет сервис, «Ваша система» — делаете вы. Автоматического уведомления о новой процедуре нет: перепроверка — это повторный запрос по вашему графику.
Клиент оказался банкротом: что меняется в сделке и в работе с долгом
Банкротство не запрещает работать с человеком. Но меняет, как взыскивать долг, кто подписывает сделки и на какие должности его можно назначить.
-
Требования — только в деле
С введения реструктуризации долгов требования кредиторов предъявляются только в деле о банкротстве, а исполнительные документы по имущественным взысканиям приостанавливаются. Проценты и неустойки перестают начисляться.
-
Сделки — через управляющего
Кредиты, займы, поручительства, залог, сделки с недвижимостью, транспортом и имуществом дороже 50 000 ₽ клиент совершает только с письменного согласия финансового управляющего.
-
Новый заём — с раскрытием
Пять лет после завершения процедуры человек обязан указывать факт банкротства, когда берёт кредит или заём. Проверка подтверждает, что он это сделал.
-
Должности — с ограничением
Три года — без мест в органах управления юрлиц, десять лет — в банках, пять лет — в страховых, НПФ, управляющих компаниях фондов и МФК.
Реестры открыты, основание всё равно нужно: 152‑ФЗ при проверке банкротства и судов
Общедоступный реестр
ЕФРСБ открыт по закону
Сведения реестра о банкротстве размещаются в интернете, открыты и могут использоваться без ограничений. Обработка данных, подлежащих опубликованию по закону, — одно из оснований 152‑ФЗ.
Договор с клиентом
Клиент сам просит заём или лизинг
Если проверка нужна для договора по инициативе клиента, основанием может быть договор. Какое основание ваше — решает ваша компания.
Согласие — отдельным документом
С 1 сентября 2025 года
Если основание — согласие, оно оформляется отдельно от иных документов: конкретное, предметное и информированное.
Кандидаты на должность
Уведомить и получить письменное согласие
Если сведения о работнике получают у третьей стороны, работодатель заранее уведомляет его и получает письменное согласие.
Решение — не только на автоматике
Отчёт — вход для специалиста
Решение с юридическими последствиями нельзя принимать только на основании автоматизированной обработки, кроме случаев письменного согласия или закона.
152‑ФЗ
Только для юрлиц и ИП по договору
Данные в России
Компания, судимость, долги без суда: что проверка на банкротство не покажет
-
Банкротство компании
Эта страница проверяет человека и ИП. Банкротство, арбитраж и долги организации, её руководителя и учредителей — одним запросом по ИНН компании в проверке контрагентов.
-
Судимость
Уголовное дело в карточке суда — не справка о судимости. Справку выдаёт МВД человеку, а работодатель требует её только там, где это предусмотрено законом.
-
Долги, по которым не было суда
Просрочка без иска в судах не видна. Что уже взыскивают приставы — в проверке по базе ФССП, кредитную нагрузку до суда показывает скоринг с согласия клиента.
Сервис работает только с юридическими лицами и ИП по договору — для займов, сделок и найма. Проверить себя или знакомого через NeuroVision нельзя.
Цена проверки на банкротство и судебные дела
Платите за выполненные проверки — без абонентской платы. Проверка, пропущенная из-за нехватки данных, не тарифицируется.
- Собрать набор
Банкротство и суды
5 ₽ за проверку
ЕФРСБ, дела о банкротстве в арбитраже, арбитражные дела, суды общей юрисдикции — каждая отдельно.
-
Все базовые проверки РФ по паспорту: ИНН, банкротство, арбитраж, суды, приставы, залоги, розыск, перечни и санкции. По отдельности — 80 ₽.
- Подключить
Документ и проверки
от 16 ₽ за сессию
KYC-сессия от 16 ₽, с лайвнесом — от 29 ₽. Паспорт без ручного ввода, ИНН и проверки — сразу после распознавания.
Блокировки счетов и налоговая задолженность — по запросу. Международный скрининг — 36 ₽. Тестовый период — 1 месяц.
Подключение: банкротство и суды в кредитном конвейере, KYC-сессии и кабинете юриста
Реестр банкротов физлиц по API, судебные проверки в сценарии KYC или ручной запуск юристом — там, где у вас появляются паспорт или ИНН.
- REST API
- Web SDK
- iOS и Android
- Кабинет
- On-premise
Тестовый период — 1 месяц.
Оплата за выполненные проверки. Срок хранения данных задаётся в сценарии. Поддержка — по системе тикетов.
ЕФРСБ, реструктуризация, финансовый управляющий: словарь проверки на банкротство
Коротко о понятиях из закона о банкротстве, из судебных систем и из отчёта проверки.
- ЕФРСБ
- Единый федеральный реестр сведений о банкротстве: открытые сообщения о процедурах банкротства граждан и компаний.
- Bankruptcy register
- Реструктуризация долгов
- Процедура, в которой гражданин гасит долги по утверждённому плану; с её введения требования предъявляются только в деле о банкротстве.
- Debt restructuring
- Реализация имущества
- Процедура, в которой имущество гражданина продают для расчётов с кредиторами.
- Asset sale
- Финансовый управляющий
- Арбитражный управляющий в деле о банкротстве гражданина; без его согласия гражданин не совершает крупных сделок.
- Financial manager
- Внесудебное банкротство
- Процедура через МФЦ без суда при долгах от 25 000 до 1 000 000 ₽; сведения — в ЕФРСБ.
- Out-of-court bankruptcy
- КАД
- Картотека арбитражных дел: дела о банкротстве и споры в арбитражных судах.
- Arbitration case files
- ГАС «Правосудие»
- Государственная система судов общей юрисдикции: уголовные, гражданские и административные дела.
- Courts system
- Суд общей юрисдикции
- Районный, городской, областной и другие суды, кроме арбитражных: споры граждан, уголовные и административные дела.
- General court
- Вероятный однофамилец
- Совпадение по фамилии и инициалам без подтверждения: в карточке суда нет даты рождения и ИНН.
- Possible namesake
- Оператор персональных данных
- Компания, которая определяет цели и основания обработки данных; при проверке это вы.
- Data controller
Читайте также
Как строить проверку клиентов и контрагентов по риску — в нашем блоге.
941 23
KYC, AML и цифровая идентификация
AML, KYB и проверка бенефициаров: как выстроить комплаенс для B2B-клиентов
1014 24
KYC, AML и цифровая идентификация
Трёхуровневая модель KYC: как работают simplified, full и enhanced проверки
51 20
KYC, AML и цифровая идентификация
Недействительный паспорт: 12 оснований по закону, как проверить и что делать компании
56 30
KYC, AML и цифровая идентификация
Платформа ЦБ «Знай своего клиента»: что значит зона риска для компании
Частые вопросы о проверке на банкротство и судебные дела
Передайте паспорт или ИНН — по API, из KYC-сессии или в кабинете. Мы проверяем ЕФРСБ и Картотеку арбитражных дел по ИНН, без однофамильцев, и возвращаем сообщения и дела со стадией процедуры. Каждая проверка — 5 ₽.
Да. Сообщение о возбуждении внесудебной процедуры включается в ЕФРСБ, и проверка его находит. В судах такого дела нет — поэтому ЕФРСБ проверяют всегда, даже если арбитраж пуст.
ЕФРСБ и Картотека арбитражных дел знают ИНН гражданина, поэтому поиск по нему не путает однофамильцев. ИНН система получает по паспорту сама — нужно только отчество.
ЕФРСБ — по ФИО и дате рождения, суды общей юрисдикции — по ФИО. Арбитражные дела без ИНН не проверяются: проверка помечается пропущенной и не тарифицируется.
Споры, где он истец, ответчик или третье лицо, — чаще всего как ИП или бывший руководитель. Дело о банкротстве — отдельная проверка.
Уголовные, гражданские и административные дела в системе ГАС «Правосудие» и в судах Москвы. Выдача делится на точные совпадения полного ФИО и вероятных однофамильцев.
Может, но пять лет после завершения процедуры обязан указывать факт банкротства. Во время реструктуризации кредиты и займы — только с согласия финансового управляющего.
Три года после банкротства — нет, если закон не устанавливает иного; в кредитной организации — десять лет, в страховой, НПФ, управляющей компании фонда и МФК — пять лет.
Основание обработки определяете вы как оператор: согласие, договор, закон или данные, которые подлежат опубликованию. Для кандидатов, если данные получают у третьей стороны, нужны уведомление и письменное согласие.
Эта страница проверяет человека и ИП. Компанию, её руководителя и учредителей проверяйте по ИНН на странице проверки контрагентов.
Нет. NeuroVision работает только с юридическими лицами и ИП по договору.
ЕФРСБ, арбитраж и суды — по 5 ₽ за проверку, все 16 базовых проверок по паспорту — 50 ₽. Тестовый период — 1 месяц.
Подключим проверку клиентов на банкротство и суды
Расскажите, кого вы проверяете — заёмщиков, лизингополучателей, кандидатов на руководящие должности или продавцов имущества, — и какие данные есть в заявке. Соберём набор проверок и дадим тестовый доступ.
Не можете сформулировать запрос? Запишитесь на звонок, и наша команда свяжется с вами в удобное время
Записаться на звонок
Компания внесена в реестр IT-компаний и реестр операторов персональных данных Минцифры России.
Адрес: Москва, Пресненская наб., д. 12 — деловой центр «Москва-Сити», башня «Федерация». Ближайшие станции метро — «Деловой центр» и «Международная».
