Шаг 1
Передайте данные клиента
Фамилия и имя — обязательно. Отчество, дата рождения, страна и пол сокращают число тёзок. Данные можно передать в API или взять из документа, распознанного в KYC-сессии.
PEP-скрининг: проверка публичных должностных лиц
Скрининг публичных должностных лиц и их окружения одним запросом к API (politically exposed person, PEP). По каждому совпадению — степень схожести, статус действующего, бывшего или связанного PEP и в каких ещё базах найден человек: санкции, меры регуляторов, негативные публикации.
ФИО Дата рождения Страна Пол KYC-сессия
Кого ищет PEP-скрининг: категории публичных должностных лиц
PEP (politically exposed person) — человек, которому доверены или были доверены значимые публичные функции. В российском законе таких людей называют публичными должностными лицами, сокращённо — ПДЛ; «политически значимое лицо» — бытовой перевод, а не термин закона. Статья 7.3 115‑ФЗ выделяет три категории, и требования к ним разные: скрининг должен не только найти человека, но и показать, кем он является.
-
Иностранные публичные должностные лица
- Главы государств и правительств, видные политики, высшие чиновники, судьи и военные, руководители госкорпораций других стран
- Подп. 1 п. 1 и п. 4 ст. 7.3 115‑ФЗ: принадлежность — по рекомендациям FATF
- Меры применяются всегда, без условия о степени риска
-
Должностные лица публичных международных организаций
- Директора, заместители директоров, члены правления или равные должности
- Подп. 1 п. 1 и п. 4 ст. 7.3
- Меры — если клиенту присвоена высокая степень риска
-
Российские публичные должностные лица
- Государственные должности РФ, члены Совета директоров Банка России, должности федеральной госслужбы с назначением Президентом или Правительством, должности в Банке России, госкорпорациях и организациях, созданных РФ по федеральному закону
- Подп. 1 п. 1 и п. 3 ст. 7.3; сводный перечень государственных должностей — Указ Президента от 14.11.2024 № 974
- Меры — если клиенту присвоена высокая степень риска
-
Супруги и близкие родственники
- Родители и дети, дедушки, бабушки и внуки, полнородные и неполнородные братья и сёстры, усыновители и усыновлённые
- Подп. 5 п. 1 ст. 7.3 — для иностранных ПДЛ; для двух других категорий — через п. 3 при высокой степени риска
- Повышенное внимание к операциям. В ответе сервиса — статус «связанный PEP»
-
Бывшие должностные лица
- Те, кто ушёл с должности: по определению FATF функции «доверены или были доверены»
- Автоматического срока нет ни в законе, ни у FATF
- В ответе — статус «бывший PEP»; как долго учитывать, решают правила внутреннего контроля
-
Близкие партнёры (FATF)
- Понятие close associates из стандарта FATF; в 115‑ФЗ его нет
- Если база показывает человека как связанного с PEP, это сигнал для оценки риска, а не обязанность по закону
- Подробный разбор категорий, родственников и спорных случаев — в статье о публичных должностных лицах
Что требует 115‑ФЗ, когда клиент — публичное должностное лицо
Закон требует не просто найти ПДЛ, а применить меры по его категории. Скрининг закрывает первый шаг — выявление. Остальное решает ваш комплаенс по правилам внутреннего контроля.
- Принимать обоснованные и доступные меры по выявлению
- Принимать на обслуживание по письменному решению руководителя или заместителя
- Определять источники происхождения средств и имущества
- Регулярно обновлять сведения о клиенте
- Уделять повышенное внимание операциям клиента, его супруга и близких родственников
- Выявлять среди клиентов — всегда
- Те же меры, что для иностранных ПДЛ, — если клиенту присвоена высокая степень риска
- Должностные лица международных организаций определяются по рекомендациям FATF
- Российские должности — по перечням, которые определяет Президент
- Банки не применяют требования при обмене наличной валюты до 40 000 ₽ и переводах без открытия счёта до 15 000 ₽ — кроме случаев, когда операция вызывает подозрения
- Адвокаты, нотариусы, аудиторы, юридические и бухгалтерские услуги — выявление, источники средств, обновление сведений, внимание к операциям
- Сведения о клиенте обновляются не реже раза в год, при низком риске — раза в три года, при сомнениях — в течение семи рабочих дней
- По тексту 115‑ФЗ в редакции от 04.08.2026. Как применять требования в вашей организации, определяют правила внутреннего контроля.
Кому нужна проверка PEP
Выявлять публичных должностных лиц обязаны все организации, которые проводят операции с денежными средствами или иным имуществом по 115‑ФЗ, а в случаях из статьи 7.1 — юристы, нотариусы и аудиторы. Разница — в объёме потока и в том, где встраивается проверка.
-
Банки и платёжные сервисы
Скрининг при открытии счёта или кошелька и при обновлении анкеты. Совпадение уходит на ручной разбор до решения о приёме.
Решения для отраслиЧаще всего подключают:
-
Брокеры и управляющие компании
Клиенты с иностранным гражданством и крупными активами проверяются до первого поручения, вместе с источником средств.
Решения для отраслиЧаще всего подключают:
-
МФО, ломбарды, кредитные кооперативы
Проверка встраивается в онбординг рядом с паспортом и перечнем Росфинмониторинга — без отдельного сервиса.
Решения для отраслиЧаще всего подключают:
-
Страховые и лизинговые компании
Страхователи, выгодоприобретатели и лизингополучатели проверяются при заключении договора.
Чаще всего подключают:
-
Риелторы и дилеры драгметаллов
Крупная сделка с покупателем, которого видят впервые: статус PEP проверяется до расчётов.
Чаще всего подключают:
-
Адвокаты, нотариусы, аудиторы
В случаях из статьи 7.1 115‑ФЗ — проверка доверителя без годовой подписки, по цене одной проверки.
Решения для отраслиЧаще всего подключают:
Как проходит PEP-скрининг клиента
Единого официального списка публичных должностных лиц в мире нет. Поэтому сервис сверяет клиента со сводной базой профилей PEP и их окружения и показывает, насколько найденная запись похожа на вашего клиента.
Шаг 2
Сервис ищет похожие профили
Имя сравнивается с профилями PEP, связанных лиц, санкционных списков, мер регуляторов и негативных публикаций. Совпадение засчитывается, если схожесть не ниже 95 из 100.
Шаг 3
Получите совпадения с деталями
По каждому профилю — степень схожести, статус PEP (действующий, бывший, связанный), категории баз, страны и даты рождения из записи. Решение по клиенту принимает ваш комплаенс.
Как сервис находит PEP среди похожих имён
Между точным совпадением и «по фамилии»
Точное совпадение пропускает PEP с другим написанием, поиск по фамилии заваливает тёзками
- 01
Нечёткое совпадение вместо точного
Сервис сравнивает строки на похожесть и ставит профилю оценку 0–100. В ответ попадают профили с оценкой 95 и выше, самый высокий балл — в поле
maxScore. Так находятся записи с пропущенным отчеством, перестановкой имени и фамилии, опечаткой или дефисом в двойной фамилии. - 02
Транслитерация и разные написания
Профили иностранных PEP ведутся латиницей, а одна русская фамилия даёт несколько вариантов: Стрельцов — Streltsov, Strel’cov, Streltzov. Поле
matchedNameпоказывает написание, по которому совпала запись. Для граждан РФ надёжнее передавать имя из загранпаспорта. - 03
Дата рождения, страна и пол отсекают тёзок
Дата рождения сравнивается с точностью до года, страна и пол — с данными профиля. Если в профиле нет даты рождения или страны, сервис его не отбрасывает: лучше показать лишнюю запись, чем пропустить настоящую. Такие совпадения разбирает человек.
- 04
Статус и категории в одной записи
Один профиль может быть сразу PEP, санкционным и упомянутым в негативных публикациях. В каждой записи — список категорий и три признака PEP: действующий (занимает должность сейчас), бывший (занимал раньше), связанный (родственник или близкое лицо).
- 95 порог схожести из 100
- до года точность сравнения даты рождения
- 4 категории: PEP, санкции, регуляторы, медиа
Действующий PEP, связанное лицо или однофамилец
Ложные срабатывания: как разобрать совпадение
-
Подтверждённый PEP или связанное лицо
Схожесть 95+, год рождения и страна совпали, статус «действующий PEP» — сверьте должность по открытым источникам и анкете: меры по категории. Статус «связанный PEP» — степень родства по анкете: повышенное внимание, если родство подтверждено.
-
Однофамилец
Схожесть 95+, но год рождения не совпал с документом клиента — это однофамилец, проверка пройдена. Зафиксируйте решение и его основание вместе с результатом.
-
Ручной разбор
В профиле нет года и страны — сверьте пол, отчество и анкету, при сомнении запросите клиента. «Бывший PEP» — решение по правилам внутреннего контроля. Категории
pepиsanctionsвместе — разбор как санкционного совпадения.
Большинство совпадений — тёзки: порог настроен так, чтобы не пропустить настоящих публичных лиц. Порядок разбора: matchScore и matchedName → год рождения → страна → категории → запрос клиенту → решение с основанием. Анкетный вопрос о статусе ПДЛ скрининг не заменяет, а дополняет. Подробнее — в статье о ложных срабатываниях, санкционные совпадения — на странице санкционного скрининга.
Ответ API PEP-скрининга: поля и пример
PEP-скрининг — проверка complianceScreening в AML API: запускается отдельно или вместе с другими проверками, результат приходит по идентификатору запуска или вебхуком. Передайте фамилию и имя — обязательно; отчество, дату рождения (сравнивается до года), страну и пол — чтобы отсечь тёзок. Имена параметров — в документации API.
-
passed—true: совпадений нет;false: найдены профили, нужен разбор -
matchScore— схожесть имени с профилем, 0–100 -
matchedName— написание, по которому совпала запись -
categories— где найден человек:pep,sanctions,adverse_media,regulatory
-
isPepCurrent/isPepFormer/isPepLinked— действующий, бывший или связанный PEP -
pepTier— уровень PEP по классификации поставщика -
isActiveSanction/isFormerSanction— действующие или снятые санкции -
details.threshold— порог, с которого совпадение попадает в ответ -
details.isTruncated— список совпадений усечён: уточните запрос датой рождения или страной
- Значение из примера ответа — в «пилюле» у каждого поля. Данные в примере вымышленные, поля и коды сверяйте с документацией API.
Когда повторять PEP-проверку
Статус PEP меняется: человека назначают на должность, он уходит с неё, его родственник становится публичным лицом. Проверка при онбординге показывает состояние на один день, поэтому её повторяют.
- Документация API
По закону
115‑ФЗ, подп. 1 п. 1 и подп. 4 п. 1 ст. 7.3; подп. 3 п. 1 ст. 7.
Приём на обслуживание
- Скрининг до решения о приёме; для иностранного ПДЛ — до письменного решения руководителя
Плановое обновление сведений
- Не реже раза в год, для клиентов с низкой степенью риска — раза в три года
Сомнения в достоверности
- Обновить сведения в течение семи рабочих дней
Клиент — иностранное ПДЛ
- Обновлять сведения «на регулярной основе»: периодичность закон не задаёт — её устанавливают правила внутреннего контроля
- Проверка контрагентов
По правилам внутреннего контроля
Когда меняется клиент или его операции.
Сменились данные
- ФИО, гражданство или документ — повторить скрининг с новыми данными
Новые люди
- Новый представитель, выгодоприобретатель или бенефициарный владелец — проверить тем же запросом. Бенефициаров и представителей компании удобнее проверять вместе с самой компанией
Операции
- Нетипичная или крупная операция — повторить перед проведением
- Подключить проверку PEP
Сколько стоит повтор
Как первая проверка, без абонентской платы.
Цена
- 36 ₽ за повторную проверку
Пакетно
- Список клиентов для пакетной проверки можно передать через API
Сколько стоит PEP-скрининг
Фиксированная цена за проверку, без абонентской платы. Пропущенные из-за нехватки данных проверки не тарифицируются.
- Подключить
Перечень и санкции
5 ₽ за проверку
Перечень Росфинмониторинга или санкционные списки OFAC, ЕС, Великобритании и ООН — отдельными проверками.
-
Публичные должностные лица и их окружение, санкции 50+ стран, меры регуляторов и негативные медиа в одном запросе.
- Подключить пакет
Базовый пакет «16 в 1»
50 ₽ за пакет
Шестнадцать проверок по одному паспорту, в том числе перечень Росфинмониторинга и международные санкции. PEP-скрининг добавляется к пакету отдельной проверкой.
Подключение PEP-скрининга: API, KYC-сессия, кабинет
PEP-скрининг — метод complianceScreening в AML API. Запускается отдельно или вместе с перечнем Росфинмониторинга, санкциями и проверками по реестрам РФ.
- Степень схожести
- Статус PEP
- Категории баз
- JSON вход и выход
Тестовый доступ — в день обращения.
Интеграция — от одного рабочего дня. Поддержка инженеров NeuroVision на всё время внедрения.
Читайте также
Публичные должностные лица, ложные срабатывания и риск-ориентированный подход — в нашем блоге.
135 30
KYC, AML и цифровая идентификация
Публичное должностное лицо (ПДЛ): кто это и какие требования действуют по 115-ФЗ
808 17
KYC, AML и цифровая идентификация
Как работают санкционный скрининг, проверка PEP и риск-профилирование после идентификации клиента
653 14
KYC, AML и цифровая идентификация
Риск-ориентированный KYC: как выбирать уровень проверки по профилю риска
694 10
KYC, AML и цифровая идентификация
Ложные срабатывания в AML-скрининге: как сократить эскалации и сохранить конверсию онбординга
Частые вопросы о проверке PEP
Категории ПДЛ, однофамильцы, родственники и обязательность проверки — коротко о главном.
Это проверка клиента на принадлежность к публичным должностным лицам (PEP) и их окружению. Сервис сравнивает ФИО и другие данные клиента с базой профилей и возвращает похожие записи со степенью схожести и статусом.
Действующих и бывших публичных должностных лиц и связанных с ними людей — родственников и близких лиц. В том же запросе проверяются санкционные списки более 50 стран, меры регуляторов и негативные публикации.
Да. Организации, которые проводят операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны принимать обоснованные и доступные меры по выявлению публичных должностных лиц (подп. 1 п. 1 ст. 7.3 115‑ФЗ). В случаях из статьи 7.1 это касается и адвокатов, нотариусов, аудиторов. Скрининг — инструмент такой проверки. Какие ещё меры применять, решает организация по своим правилам внутреннего контроля.
Анкета и скрининг дополняют друг друга. Клиент может не знать, что его должность входит в перечень, или не указать родство. База может не знать о недавнем назначении. FATF прямо пишет, что коммерческая база сама по себе не обязательна и недостаточна, — поэтому надёжнее использовать оба источника.
По степени схожести и по данным профиля: году рождения, стране и полу. Чем больше данных вы передали, тем меньше тёзок попадёт в ответ. Совпадения без даты рождения в профиле разбираются вручную.
Да, если человек есть в базе как связанное лицо, — в ответе будет статус «связанный PEP». Закон требует повышенного внимания к операциям супругов и близких родственников иностранных ПДЛ, а для двух других категорий — при высокой степени риска.
Автоматического срока нет ни в 115‑ФЗ, ни у FATF. В ответе сервиса такой человек отмечен как бывший PEP, а как долго учитывать статус, решают правила внутреннего контроля по оценке риска. Подробнее — в статье о публичных должностных лицах.
Статус публичного должностного лица — основание для дополнительных мер, а не для отказа. Росфинмониторинг в методических рекомендациях не допускает отказ только по этой причине. Другие основания для отказа, которые даёт закон, статус не отменяет.
PEP — это характеристика должности: человек не нарушил закон, но к нему нужны дополнительные меры. Санкционный статус — решение уполномоченного органа конкретной страны. В NeuroVision обе проверки запускаются одним запросом: PEP-скрининг уже включает санкции более 50 стран, а четыре основных списка — OFAC, ЕС, Великобритания и ООН — есть в санкционном скрининге за 5 ₽.
Да, сервис принимает ФИО на русском. Для граждан РФ с загранпаспортом точнее передать имя латиницей, как в документе: так его записывают иностранные источники.
При приёме на обслуживание и при каждом обновлении сведений: не реже раза в год, а для клиентов с низкой степенью риска — раза в три года. Сведения об иностранных ПДЛ закон требует обновлять регулярно, периодичность задают правила внутреннего контроля.
36 ₽ за проверку, без абонентской платы. В цену входят PEP, санкционные списки более 50 стран, меры регуляторов и негативные медиа. Проверки, пропущенные из-за нехватки данных, не тарифицируются.
Подключите проверку PEP
Расскажите, каких клиентов и в каком объёме вы проверяете, — дадим тестовый доступ и пример ответа на ваших данных.
Не можете сформулировать запрос? Запишитесь на звонок, и наша команда свяжется с вами в удобное время
Записаться на звонок
Компания внесена в реестр IT-компаний и реестр операторов персональных данных Минцифры России.
Адрес: Москва, Пресненская наб., д. 12 — деловой центр «Москва-Сити», башня «Федерация». Ближайшие станции метро — «Деловой центр» и «Международная».
