...
RUEN
Заказать звонок
Продукты и услуги
KYC
KYC Автоматическая проверка клиентов и их данных Подробнее
Читать сейчас: 115-ФЗ: что обязан делать бизнес и как выполнить требования закона 115-ФЗ: что обязан делать бизнес и как выполнить требования закона 12.10.2026 1000 100
Ресурсы
Читать сейчас: Публичное должностное лицо (ПДЛ): кто это и какие требования действуют по 115-ФЗ Публичное должностное лицо (ПДЛ): кто это и какие требования действуют по 115-ФЗ 02.10.2026 1000 100
+7 (495) 128-79-99 hello@neurovision.ru
RUEN
Заказать звонок

Проверка инвесторов для брокеров, управляющих компаний и инвестплатформ

Верификация клиента брокера, управляющей компании или инвестиционной платформы — на одной платформе: распознавание документов 195+ стран и территорий, проверка данных по государственным базам, перечни Росфинмониторинга, санкции и публичные должностные лица. Для инвестплатформ — проверка компаний, их руководителей и учредителей по ИНН.

Попробовать бесплатно Документация API
Результат проверки инвестора: документ, паспорт, перечни, санкции и ПДЛ
16 000+ типов документов из 195+ стран и территорий
5 ₽ перечень, санкции, паспорт — за проверку
36 ₽ PEP и санкции 50+ стран
ИНН руководитель и учредители компании одним запросом
Паспорт РФ Паспорт иностранца ИНН СНИЛС Компания

Данные хранятся в России · Реестр российского ПО № 19972 · 115‑ФЗ и 152‑ФЗ

Что закон требует от брокеров, УК и инвестплатформ

Брокеры, доверительные управляющие, управляющие компании фондов и операторы инвестиционных платформ — субъекты 115‑ФЗ. Ниже — обязанности, которые прямо касаются приёма клиента: идентификация, перечни, скрининг публичных должностных лиц и требования к тем, кто привлекает инвестиции.
NeuroVision даёт данные для проверки клиента и лиц, привлекающих инвестиции. Идентификацию, признание квалифицированным инвестором, контроль лимита, замораживание средств и сообщения в Росфинмониторинг проводит сама организация.

  • Клиенты · 115‑ФЗ

    Ст. 7 — идентификация и упрощённая идентификация.

    Проверка клиента (KYC)

    До приёма на обслуживание

    • Идентифицировать клиента, его представителя, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца

    Упрощённая идентификация · п. 1.11 ст. 7

    • Допускается при заключении договора о брокерском обслуживании, доверительного управления ценными бумагами и покупке паёв ПИФ — с условиями
    • Невозможна, если клиент в перечне Росфинмониторинга или под решением МВК о заморозке

    П. 1.5-1 ст. 7

    • Идентификацию можно поручить кредитной организации по договору

  • ПДЛ и перечни

    115‑ФЗ, ст. 7.3, 7.4 и 7.5 — публичные должностные лица и перечни Росфинмониторинга.

    Проверка по перечням

    ПДЛ · ст. 7.3

    • Выявлять среди клиентов иностранных и российских публичных должностных лиц и должностных лиц международных организаций — при приёме и обслуживании
    • Принимать на обслуживание иностранное публичное должностное лицо — только по письменному решению руководителя или заместителя
    • Устанавливать источник средств иностранного ПДЛ и регулярно обновлять сведения о нём

    Перечни

    • Проверить клиента по перечням Росфинмониторинга — при приёме на обслуживание
    • Заморозить средства — национальный перечень и решения МВК — до 24 часов с публикации
    • Сверить всю базу клиентов с перечнями — не реже 1 раза в 3 месяца

  • Инвестиционные платформы

    259‑ФЗ — требования к лицам, привлекающим инвестиции, и лимит инвестора.

    Проверка по ст. 14

    Ст. 14 · кто не может привлекать инвестиции

    • Лицо, привлекающее инвестиции, его контролирующие лица и руководитель не могут быть в перечне Росфинмониторинга или перечнях Совета Безопасности ООН — ч. 1
    • Компания не может привлекать инвестиции, если против неё возбуждено дело о банкротстве или руководитель дисквалифицирован — ч. 2
    • ИП не может привлекать инвестиции в процедуре банкротства — ч. 3

    Ст. 7, ч. 1 · по заверению инвестора

    • Физлицо без статуса квалифицированного инвестора и ИП — не более 600 000 ₽ в год на всех платформах

KYC для брокера и инвестплатформы: шесть задач

Клиент хочет открыть счёт и купить первую бумагу в тот же день, а комплаенсу нужно убедиться, что с ним можно работать. Вот задачи, с которыми к нам приходят брокеры, управляющие компании и операторы платформ.

Три типа клиентов — три набора проверок

  • Частный инвестор

    Распознавание паспорта, действительность по базе МВД, ИНН и СНИЛС, перечень Росфинмониторинга. Данные для идентификации, которую проводит брокер или платформа.

  • Иностранный инвестор

    Документ 195+ стран и территорий, имя латиницей из MRZ, международные санкционные списки и комплаенс-скрининг: публичные должностные лица, санкции 50+ стран, негативные медиа.

  • Компания или ИП, привлекающие инвестиции

    Руководитель и учредители по ИНН: перечни, санкции, банкротство, арбитражные дела, номинальность. Условия статьи 14 259‑ФЗ — до публикации предложения.

Набор проверок задаёте вы — по типу клиента и уровню риска.
NeuroVision даёт проверки для каждого.

Инвестор открывает счёт в приложении

Как проходит проверка инвестора

Проверки встраиваются в открытие счёта в приложении или личном кабинете и возвращают ответ до того, как клиент сможет пополнить счёт.

Шаг 1

Документ без ручного ввода

Паспорт РФ или документ иностранца распознаётся в приложении, имя латиницей берётся из MRZ. Документ проверяется на подделку и следы редактирования.

Распознавание паспорта при открытии брокерского счёта: анкета заполнена без ручного ввода
Шаг 2

Проверки одним запросом

Действительность паспорта, ИНН, СНИЛС, перечень Росфинмониторинга, санкционные списки, публичные должностные лица — только то, что требует ваша процедура.

Проверка инвестора по государственным базам, перечням, санкциям и спискам ПДЛ
Шаг 3

Решение в досье клиента

По каждой проверке — результат, источник и дата в JSON. Правила брокера открывают счёт, отправляют анкету на ручную проверку или на решение руководителя, если клиент — иностранное публичное должностное лицо.

Решение по инвестору в досье: счёт открыт; иностранное ПДЛ — на решение руководителя

Продукты и проверки для брокера и инвестплатформы

Каждая проверка включается отдельно, оплата — за выполненные запросы. Описания, источники и поля ответа — в каталоге проверок API.

Документ и данные инвестора

Распознавание и проверка по государственным базам.

  • KYC · OCR

    Распознавание документов 195+ стран и территорий

    Паспорт РФ или документ иностранца распознаётся в приложении, имя латиницей берётся из MRZ.

    Подробнее
  • МВД · СМЕВ

    Действительность паспорта РФ

    Подлинность и действительность паспорта РФ через систему межведомственного взаимодействия. Выявляет просроченные, заменённые, утерянные и недействительные документы, сверяет, что паспорт выдан именно этому человеку.

    5 руб. / проверка

    Подробнее
  • ФНС

    Получение ИНН

    Определение ИНН по паспортным данным. Открывает доступ к проверкам, которым нужна точная идентификация человека — без тёзок.

    5 руб. / проверка

    Подробнее
  • Соцфонд · СМЕВ

    Валидация СНИЛС

    Проверка СНИЛС по ФИО и дате рождения: действительно ли страховой номер принадлежит этому человеку. Ответ: соответствует или не соответствует.

    5 руб. / проверка

    Подробнее
  • 40+ проверок

    Антифрод документов

    Отредактированные паспорта, фото с экрана, чужие и свежекупленные номера телефонов — до активации счёта.

    Подробнее
  • Операторы связи

    Телефон принадлежит человеку

    Подтверждение связки номера телефона с ФИО клиента. Ответ «да / нет».

    5 руб. / проверка

    Подробнее

Сколько стоят проверки для брокера

Проверки по базам и спискам — фиксированная цена за запрос, без абонентской платы и годовой лицензии. Распознавание документов и антифрод считаем под ваш поток клиентов.

Распознавание документов, антифрод и проверки по номеру телефона тарифицируются отдельно — рассчитаем под ваш объём.

Подключение к брокерскому онбордингу

Проверки встраиваются в открытие счёта через API или готовый виджет. Для крупных брокеров и управляющих компаний — установка в собственном контуре.

REST API

Передайте данные документа, ИНН клиента или компании одним JSON-запросом, выберите проверки — результат по идентификатору запуска или вебхуком. Документация API

  • JSON и вебхуки
  • Облако в России
  • On-premises
  • Веб-кабинет для ручных проверок

Тестовый доступ — в день обращения.

Оплата за выполненные проверки, поддержка 24/7.

Почему брокеры и инвестплатформы выбирают NeuroVision

Брокеру нужен поставщик, который не тормозит открытие счёта, работает с иностранными документами и закрывает проверку и людей, и компаний.

Инвестор и компания — на одной платформе

Документы, проверки по государственным базам, перечни, санкции, публичные должностные лица и проверка руководителей и учредителей по ИНН — один поставщик и один API.

Не нужно сводить результаты из нескольких сервисов.

OCR MRZ 195+ JSON

Иностранные документы

16 000+ типов документов из 195+ стран и территорий, имя латиницей из MRZ.

Цена за проверку

Проверки по базам от 5 ₽, без абонентской платы и годовой лицензии.

Данные в России

Облако в России или установка в контуре, 152‑ФЗ и 242‑ФЗ.

Сколково — участник

Российский разработчик

Резидент Сколково, платформа в реестре отечественного ПО № 19972.

Читайте также

Публичные должностные лица, санкционный скрининг и проверка компаний — в нашем блоге.

Публичное должностное лицо (ПДЛ): кто это и какие требования действуют по 115-ФЗ
103 30
KYC, AML и цифровая идентификация

Публичное должностное лицо (ПДЛ): кто это и какие требования действуют по 115-ФЗ
AML для международного онбординга: как проверять клиентов по спискам OFAC, ЕС и Великобритании
862 13
KYC, AML и цифровая идентификация

AML для международного онбординга: как проверять клиентов по спискам OFAC, ЕС и Великобритании
KYC для международных клиентов и нерезидентов в 2025 году: актуальные требования и практика применения
1054 27
KYC, AML и цифровая идентификация

KYC для международных клиентов и нерезидентов в 2025 году: актуальные требования и практика применения
AML, KYB и проверка бенефициаров: как выстроить комплаенс для B2B-клиентов
839 23
KYC, AML и цифровая идентификация

AML, KYB и проверка бенефициаров: как выстроить комплаенс для B2B-клиентов
Все наши статьи

Частые вопросы о проверке клиентов брокеров и инвестплатформ

Да. Профессиональные участники рынка ценных бумаг, управляющие компании инвестиционных фондов и ПИФ и операторы инвестиционных платформ входят в перечень организаций статьи 5 115‑ФЗ. Они идентифицируют клиентов, проверяют их по перечням Росфинмониторинга и выявляют публичных должностных лиц.

Нет. Идентификацию и упрощённую идентификацию по 115‑ФЗ проводит сам брокер — в том числе через ЕСИА и ЕБС или через банк по договору поручения. NeuroVision распознаёт документ и проверяет данные по базам, перечням и спискам — эти результаты брокер использует в своей процедуре.

115‑ФЗ допускает упрощённую идентификацию при заключении договора о брокерском обслуживании и договора доверительного управления ценными бумагами — с условиями. Одно из них: клиента нет в перечне Росфинмониторинга и под решением МВК о заморозке. Поэтому проверку по перечню запускают до открытия счёта.

Через комплаенс-скрининг: международная база публичных должностных лиц и их окружения, санкционные списки более 50 стран, меры регуляторов и негативные медиа — 36 ₽ за проверку. Иностранное ПДЛ по 115‑ФЗ принимают на обслуживание только по письменному решению руководителя или его заместителя.

Распознать документ — паспорта 195+ стран и территорий, имя латиницей из MRZ, — проверить по международным санкционным спискам OFAC, ЕС, UK и ООН и пройти комплаенс-скрининг по PEP и негативным медиа. Перечень Росфинмониторинга обязателен для всех клиентов.

По статье 14 259‑ФЗ компания, её контролирующие лица и руководитель не должны быть в перечне Росфинмониторинга и перечнях ООН, против компании не должно быть дела о банкротстве, а ИП — не в процедуре банкротства. NeuroVision проверяет руководителя и учредителей по перечням и санкциям, банкротство и арбитражные дела — по ИНН. Судимость и дисквалификацию оператор проверяет сам.

Нет. По 259‑ФЗ физлицо без статуса квалифицированного инвестора и ИП может вложить через все инвестиционные платформы не более 600 000 ₽ за календарный год. Контроль ведёт оператор платформы на основании заверений инвестора, а квалифицированным инвестором признаёт тоже оператор. Тестирования и признания квалифицированным инвестором в NeuroVision нет.

В облаке NeuroVision в России или в вашей инфраструктуре при установке on-premises. 152‑ФЗ и 242‑ФЗ.

Проверки по базам и спискам — от 5 ₽, комплаенс-скрининг — 36 ₽, пакет из 16 проверок — 50 ₽. Распознавание документов и антифрод — по расчёту. Тестовый доступ даём в день обращения.

Подберём проверки для вашей компании

Расскажите, сколько счетов вы открываете в месяц, есть ли иностранные клиенты и нужна ли проверка компаний на платформе, — соберём набор проверок и дадим тестовый доступ.

Не можете сформулировать запрос? Запишитесь на звонок, и наша команда свяжется с вами в удобное время

Записаться на звонок

Компания внесена в реестр IT-компаний и реестр операторов персональных данных Минцифры России.

Адрес: Москва, Пресненская наб., д. 12 — деловой центр «Москва-Сити», башня «Федерация». Ближайшие станции метро — «Деловой центр» и «Международная».