Компания Нейровижн

Верификация данных — это проверка достоверности сведений о человеке или компании по независимому источнику. Разбираем, какие данные можно проверить, по каким источникам и что именно показывает каждая проверка, а что остаётся за её пределами — на примере паспорта, госсистем, статуса самозанятого и ЕГРЮЛ.

Комплаенс-контроль объединяет несколько разных правовых режимов с разным кругом лиц: где-то это обязанность, где-то — право. Разбираем, кто обязан по 115-ФЗ, 273-ФЗ, 152-ФЗ, 135-ФЗ и закону о банках, кто отвечает внутри компании и что из проверок можно автоматизировать.

Искусственный интеллект в медицине уже работает в лучевой диагностике, поддержке врачебных решений и обработке документов. Разбираем, когда программа с ИИ становится медицинским изделием, что проверяет Росздравнадзор, кто по закону ставит диагноз и как соотносится с этим новый закон об ИИ 2026 года.

По 161-ФЗ банк приостанавливает электронное средство платежа — карту, онлайн-банк; счёт компании остаётся открытым. Основание — сведения в базе Банка России или признаки конкретной операции. Разбираем, кого это касается — компанию, ИП или только физлицо, как выйти из базы и что изменится в 2027 году.

Федеральный закон о цифровых валютах 282-ФЗ действует с 1 сентября 2026 года и вводит два новых регулируемых участника рынка — обменников и цифровые депозитарии. Разбираем, что закон требует от них по 115-ФЗ, как устроены реестры Банка России, что видит клиент при покупке цифровой валюты и какие нормы вступят в силу позже, в 2027 году.

Закон обязывает банк выяснять финансовое положение клиента, а источник происхождения денег — его отдельное право; обязанности его выяснять закон не устанавливает. Разбираем, когда банк вправе запросить документы, кого и какие операции с наличными касаются рекомендации Банка России от 26 октября 2026 года, какие документы подходят для подтверждения и что грозит, если их не представить.

Паспорт становится недействительным не только при утрате или истечении срока — закон перечисляет 12 оснований, и у каждого свой момент наступления. Разбираем каждое основание, отдельно — замену, которая недействительностью не является, как проверить статус через Госуслуги и СМЭВ и что делать компании, если паспорт клиента или сотрудника оказался недействительным.

Банк России относит каждую компанию и ИП — клиента банка — к одной из трёх групп риска, но публично показывает только одну из них — высокую. Разбираем, как присваивается уровень, что на самом деле означает «красная зона», какие операции при ней остаются доступны, как её оспорить и когда это доходит до исключения из ЕГРЮЛ.

Освобождение компании от НДФЛ при работе с самозанятым действует, пока доход исполнителя — объект налога на профессиональный доход и отношения с ним по факту не трудовые; освобождение от взносов и право учесть расход требуют ещё и чека. Разбираем, когда эти условия перестают выполняться, что тогда доначислят и почему статус самозанятого стоит проверять на дату каждой выплаты.

Патент определяет не только право иностранца работать, но и конкретный регион, профессию и срок — а срок этот зависит от своевременной оплаты, не от записи в календаре. Разбираем, где официально проверить патент, что каждая проверка подтверждает и чего не показывает, как контролировать оплату и когда и в каком порядке уведомлять МВД о приёме и увольнении.

Идентификация клиента — обязанность самой организации по ст. 5 115-ФЗ, не поставщика технологии. Разбираем, что закон требует от банка, МФО и маркетплейса по отдельности, какие требования предъявлять KYC-провайдеру, как устроить сравнительный пилот и как посчитать полную стоимость проверки.

ИНН в счёте или договоре — только отправная точка, не завершённая проверка контрагента. Разбираем по шагам, куда вводить ИНН для ЮЛ и ИП на официальных бесплатных сервисах, что смотреть в каждом результате, как отличить установленный факт от сигнала для дополнительной проверки и что сохранить, если проверку придётся подтвердить.