Проверка клиентов агентства недвижимости: 115‑ФЗ и защита сделки

Да. Организации и ИП, которые оказывают посреднические услуги при купле-продаже недвижимости, названы в статье 5 115‑ФЗ. Они встают на учёт в Росфинмониторинге, утверждают правила внутреннего контроля, идентифицируют клиентов и проверяют их по перечню. На аренду эта обязанность не распространяется.

В порядке, который установило Правительство (постановление № 58). После постановки на учёт агентство получает учётный номер и доступ к личному кабинету на сайте Росфинмониторинга — через него приходят перечни и уходят сведения.

Своего клиента — того, с кем заключён договор, а также его представителя, выгодоприобретателя и бенефициара клиента-компании. Если агентство работает с обеими сторонами, клиентов два. Вторую сторону агентство проверяет ради безопасности сделки — по своим правилам.

Для посредников — операции по сделке с недвижимостью на сумму свыше 5 000 000 ₽, если операция проходит через агентство (приказ Росфинмониторинга № 13, с 10.03.2026), и любые операции с лицами из перечня. Сведения направляют не позднее трёх рабочих дней после операции.

До приёма на обслуживание и не реже одного раза в три месяца — по всей базе клиентов. При совпадении меры по замораживанию применяют не позднее 24 часов с публикации перечня.

По Единому федеральному реестру сведений о банкротстве и Картотеке арбитражных дел — с учётом сроков: неравноценную сделку можно оспорить, если она совершена за год до заявления о банкротстве, сделку во вред кредиторам — за три года. NeuroVision проверяет оба источника по ИНН продавца и показывает долги у приставов.

Нет. Собственников, ипотеку и аресты показывает выписка ЕГРН, доверенность — реестр Федеральной нотариальной палаты. NeuroVision проверяет людей в сделке: паспорт, банкротство, долги, розыск, перечни и санкции, а компанию — по ИНН.

Заложены ли автомобили и техника продавца по кредитам — по реестру уведомлений о залоге движимого имущества. Ипотеки квартиры в нём нет: она отражается в ЕГРН.

Нет. Идентификацию проводит агентство по своим правилам внутреннего контроля. NeuroVision распознаёт паспорт и проверяет данные по базам и спискам — агентство использует результаты в своей процедуре и прикладывает их к анкете клиента.

По статье 15.27 КоАП: за нарушения внутреннего контроля — от 50 000 до 100 000 ₽ для организации; если из-за них не отправлены сведения в Росфинмониторинг — от 200 000 до 400 000 ₽ или приостановление деятельности до 60 суток; за неисполнение мер по замораживанию — от 300 000 до 500 000 ₽ или приостановление до 60 суток. ИП отвечают как юрлица.

По ИНН: статус по ЕГРЮЛ, признаки однодневки, номинальный руководитель, суды, долги и блокировки счетов — 20+ проверок. Руководителя и учредителей — по перечню и санкциям.

Проверки по базам и спискам — от 5 ₽, пакет из 16 проверок по паспорту — 50 ₽, комплаенс-скрининг ПДЛ и санкций — 36 ₽. Распознавание паспортов — по расчёту. Тестовый доступ — 1 месяц.