Шаг 1
Паспорт и ИНН клиента
Клиент присылает фото паспорта или приходит на встречу с документом. Поля распознаются без ручного ввода; для компании достаточно ИНН — руководитель и учредители подтягиваются из реестра.
Проверка клиентов для адвокатов и юридических фирм
Данные для анкеты клиента по 115‑ФЗ — без ручного ввода: паспорт и документы распознаются, клиент проверяется по перечню Росфинмониторинга, санкциям и PEP, компания и вторая сторона сделки — по ИНН. До того, как вы подготовите договор.
Паспорт ИНН Перечень Санкции PEP
Данные хранятся в России · Реестр российского ПО № 19972 · 115‑ФЗ и 152‑ФЗ
Что 115‑ФЗ требует от адвокатов и юридических фирм
Адвокаты и те, кто оказывает юридические услуги как бизнес, — субъекты 115‑ФЗ по статье 7.1, но только при определённых операциях клиента. Ниже — когда закон вас касается и что он требует.
NeuroVision даёт данные для проверки клиента. Правила внутреннего контроля, решение о приёме клиента, замораживание и сообщения в Росфинмониторинг определяет и выполняет юрист.
Ежеквартальная сверка всей клиентской базы с перечнем, обязательный контроль и приостановление операций на адвокатов и юридические фирмы не распространяются — это обязанности организаций статьи 5.
- Проверка компании по ИНН
Когда закон касается юриста
115‑ФЗ, ст. 7.1, п. 1 — если юрист готовит или проводит операцию от имени или по поручению клиента.
Имущество и деньги клиента
- Сделки с недвижимостью
- Управление деньгами, ценными бумагами или иным имуществом клиента
- Управление банковскими счетами и счетами ценных бумаг
Компании клиента
- Привлечение денег для создания компаний и управления ими
- Создание компаний, обеспечение их деятельности и управление ими
- Купля-продажа компаний
Когда не касается
- Консультации и представительство в суде без подготовки таких операций
- Проверка по перечням
Клиент, бенефициар, перечни
115‑ФЗ, ст. 7 и 7.3 — в объёме, который назван в ст. 7.1.
До приёма на обслуживание
- Идентифицировать клиента, представителя, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца
- Оценить риск клиента
Перечни и PEP
- Лицо из перечня — заморозить имущество не позднее 24 часов с публикации и сообщить не позднее одного рабочего дня
- Выявлять публичных должностных лиц среди клиентов
Обновлять сведения
- Не реже раза в год, а для клиентов низкого риска — раза в три года
- При сомнениях в данных — в течение семи рабочих дней
- Подобрать проверки
Внутренний контроль и сообщения
115‑ФЗ, ст. 7 и 7.1; постановления Правительства № 1180 и № 131.
Правила и ответственный
- Правила внутреннего контроля — по требованиям постановления № 1180
- Специальное должностное лицо
Сообщения в Росфинмониторинг
- О подозрениях — в течение трёх рабочих дней через личный кабинет
- Ответ на запрос — в течение пяти рабочих дней
- Не сообщать клиенту о передаче сведений
Отказ
- Не удалось идентифицировать клиента — отказать в приёме на обслуживание
Шесть задач юриста перед сделкой клиента
Комплаенс по 115‑ФЗ в юридической практике обычно ведёт сам партнёр или помощник, без отдела финансового мониторинга. Вот задачи, которые NeuroVision забирает на себя.
-
Клиент — человек
Паспорт распознаётся без ручного ввода, а действительность проверяется по базе МВД: просроченный, заменённый или утерянный документ виден до первой встречи по сделке.
ПодробнееЧаще всего подключают:
-
Клиент — компания
По ИНН: статус по ЕГРЮЛ или ЕГРИП, признаки однодневки, блокировки счетов, суды и долги. Руководитель и учредители — без тёзок, с проверкой на номинальность.
ПодробнееЧаще всего подключают:
-
Перечень Росфинмониторинга
Клиент, его представитель, учредители и названный клиентом бенефициар — по перечню террористов и экстремистов. Результат с датой проверки — в досье клиента.
ПодробнееЧаще всего подключают:
-
Санкции и PEP
Международные санкционные списки, публичные должностные лица и их окружение, негативные публикации — для клиентов и бенефициаров, особенно иностранных.
ПодробнееЧаще всего подключают:
-
Вторая сторона сделки
Продавец квартиры, компания-цель при покупке бизнеса, их руководители — банкротство, исполнительные производства, арбитражные дела и розыск до подписания договора.
ПодробнееЧаще всего подключают:
-
Документы клиента
Паспорта и документы 195+ стран и территорий распознаются без ручного ввода, рукописные анкеты — по шаблону ваших форм. Скан проверяется на подделку и следы редактирования.
ПодробнееЧаще всего подключают:
Сделки, при которых юридическая фирма проверяет клиента
-
Недвижимость
Покупатель и продавец по паспорту: действительность, перечень, санкции. Продавец — банкротство и исполнительные производства: сделку банкрота могут оспорить. Продавец-компания — по ИНН.
-
Создание и покупка компаний
Компания-цель и её участники по ИНН: статус, суды, налоговые долги, номинальные директора. Покупатель, учредители и названные бенефициары — по перечню, санкциям и PEP.
-
Деньги, счета и имущество клиента
Перед тем как управлять средствами клиента, — паспорт, перечень, санкции и PEP. При обновлении сведений проверки повторяются по тем же данным.
Какие операции требуют проверки — решает статья 7.1 и ваши правила внутреннего контроля.
NeuroVision даёт данные для каждой сделки.
Проверка клиента юрфирмы: от паспорта и ИНН до решения
Проверки запускаются из вашей CRM, таблицы клиентов или личного кабинета NeuroVision. Результат приходит до того, как вы начнёте готовить документы по сделке.
Шаг 2
Проверки по вашему набору
Действительность паспорта, перечень Росфинмониторинга, санкции и PEP, статус компании, банкротство и суды второй стороны — только то, что требуют ваши правила внутреннего контроля.
Шаг 3
Результат — в досье клиента
По каждой проверке — «пройдена», «не пройдена» или «не хватило данных», источник, дата и найденные записи. Решение о приёме клиента и сообщения в Росфинмониторинг — за вами.
Адвокат и юридическая фирма: что различается по 115‑ФЗ
Перечень операций и обязанностей у адвоката и юрфирмы один — статья 7.1. Различаются надзор, адвокатская тайна и ответственность.
| Критерий | Адвокат | Юридическая фирма или ИП |
|---|---|---|
| Когда касается 115‑ФЗ | при операциях из ст. 7.1 | при тех же операциях |
| Проверка клиента и перечни | да | да |
| Надзор по ПОД/ФТ | адвокатская палата субъекта РФ | — |
| Постановка на учёт в Росфинмониторинге | не требуется | не требуется |
| Личный кабинет Росфинмониторинга | нужен для сообщений | нужен для сообщений |
| Сообщения о подозрениях и ответы на запросы | кроме сведений под адвокатской тайной | в полном объёме |
| Правила внутреннего контроля | постановление № 1180 | постановление № 1180 |
| Ответственность | — | ст. 15.27 КоАП, ИП — как юрлицо |
Проверки для адвокатов и юристов
Каждая проверка включается отдельно, оплата — за выполненные запросы. Описания, источники и поля ответа — в каталоге проверок API.
Клиент по 115‑ФЗ
Документ клиента, обязательный перечень и международные списки.
- KYC · OCR
Распознавание паспорта и документов 195+ стран и территорий
Паспорта и документы 195+ стран и территорий распознаются без ручного ввода; имя латиницей — из MRZ.
- МВД · СМЕВ
Действительность паспорта РФ
Подлинность и действительность паспорта РФ через систему межведомственного взаимодействия. Выявляет просроченные, заменённые, утерянные и недействительные документы, сверяет, что паспорт выдан именно этому человеку.
5 руб. / проверка
Подробнее - Росфинмониторинг
Перечень террористов и экстремистов
Скрининг по перечню лиц, причастных к экстремистской деятельности или терроризму. Обязательная проверка по 115-ФЗ.
5 руб. / проверка
Подробнее - OFAC · ЕС · UK · ООН
Международные санкционные списки
Скрининг по консолидированным спискам OFAC (США), Евросоюза, Великобритании и ООН. Каждое совпадение сопровождается степенью схожести и пометкой, если сработал псевдоним.
5 руб. / проверка
Подробнее - Международная база
Комплаенс-скрининг: PEP, санкции, негативные медиа
Международный скрининг по публичным должностным лицам и их окружению, санкционным спискам более 50 стран, мерам регуляторов и негативным публикациям в СМИ. Для граждан РФ — по загранпаспорту или ФИО и дате рождения.
36 руб. / проверка
Подробнее - Минюст
Реестр иностранных агентов
Проверка по реестру иностранных агентов Минюста России. Записи реестра содержат дату рождения и ИНН, поэтому совпадение проверяемо.
5 руб. / проверка
Подробнее
Компания-клиент и компания-цель
Статус, признаки однодневки и люди за компанией.
- ЕГРЮЛ · ЕГРИП
Статус компании и ИП
Компания проверяется по реестру ЕГРЮЛ, ИП — по ЕГРИП: действует ли, не в ликвидации ли, когда зарегистрирована, кто руководитель и учредители.
- Реестр номинальных и массовых
Номинальные руководители
Признак, что человек числится номинальным или массовым руководителем компаний.
5 руб. / проверка
Подробнее - Сводка по юрлицам
Аффилированность
Связи человека с юридическими лицами: где он учредитель или руководитель, есть ли статус индивидуального предпринимателя.
5 руб. / проверка
Подробнее - ФНС
Блокировки операций по счетам
Решения налоговых органов о приостановлении операций по счетам: дата, номер решения и причина блокировки.
5 руб. / проверка
Подробнее - КАД арбитр
Арбитражные дела
История споров из Картотеки арбитражных дел, включая дела о банкротстве. Сопоставление идёт по ИНН, поэтому тёзки в выдачу не попадают.
5 руб. / проверка
Подробнее - ФНС · СМЕВ
Налоговая задолженность
Непогашенная задолженность физического лица по налогам и платежам, которые администрирует налоговая служба.
5 руб. / проверка
Подробнее
Продавец, покупатель, участник сделки
Банкротство, долги, суды и розыск до подписания.
- ЕФРСБ
Банкротство физического лица
Поиск по Единому федеральному реестру сведений о банкротстве: поданные и завершённые дела о личном банкротстве. По ИНН — однозначно.
5 руб. / проверка
Подробнее - ФССП
Исполнительные производства
Действующие исполнительные производства из банка данных судебных приставов: суммы долга, взыскатели, вид взыскания и оценка близости к банкротству по совокупности долгов.
5 руб. / проверка
Подробнее - Суды общей юрисдикции
Гражданские и административные дела
Иски, взыскание долгов, административные правонарушения — поиск производств в судах общей юрисдикции.
5 руб. / проверка
Подробнее - Суды общей юрисдикции
Уголовные дела
Поиск уголовных дел по судам общей юрисдикции по всей стране, включая суды Москвы. Выдача делится на точные совпадения по полному ФИО и вероятных однофамильцев.
5 руб. / проверка
Подробнее - МВД
Розыск МВД
Поиск по федеральной базе лиц, находящихся в розыске МВД. Фильтр по полной дате рождения — выдача без тёзок.
5 руб. / проверка
Подробнее - 40+ проверок
Антифрод документов
Скан документа проверяется на подделку и следы редактирования: шрифты, поля, фото с экрана.
Сколько стоит проверка клиента юридической фирмы
Проверки по базам и спискам — фиксированная цена за запрос, без абонентской платы. Подходит и практике с десятью сделками в год, и фирме с потоком корпоративных клиентов.
- Настроить набор
Отдельные проверки
5 ₽ за одну проверку
Перечень Росфинмониторинга, действительность паспорта, санкционные списки, номинальный руководитель, банкротство второй стороны — по отдельности.
-
16 проверок по паспорту клиента или продавца: действительность паспорта, перечень, санкции, розыск, долги, банкротство и суды. По отдельности — 80 ₽.
- Подключить
Международный комплаенс-скрининг
36 ₽ за проверку
PEP, санкционные списки более 50 стран, меры регуляторов и негативные медиа — для клиентов, бенефициаров и руководителей компаний.
Распознавание документов и антифрод тарифицируются отдельно — рассчитаем под ваш объём.
Подключение к работе юридической практики
Небольшой практике хватает разовых проверок, фирме с потоком клиентов — API из CRM. Данные клиентов можно оставить в своём контуре.
- JSON и вебхуки
- Облако в России
- On-premises
Тестовый доступ — 1 месяц.
Оплата за выполненные проверки, поддержка 24/7.
Почему юридические фирмы выбирают NeuroVision
Юристу нужен поставщик, который проверяет и человека, и компанию, понимает 115‑ФЗ и не требует абонентской платы за редкие сделки.
Клиент, компания и вторая сторона — в одном отчёте
У действующей компании с чистой историей может быть директор-банкрот или учредитель из санкционного списка.
NeuroVision сводит паспорт, перечни, санкции и проверку по ИНН в один ответ — не нужно сверять клиента в пяти сервисах и переносить результаты в анкету вручную.
Российский разработчик
Резидент Сколково, платформа в реестре отечественного ПО № 19972.
Читайте также
115‑ФЗ, бенефициары, публичные должностные лица и проверка компаний — в нашем блоге.
55 29
KYC, AML и цифровая идентификация
115-ФЗ: что обязан делать бизнес и как выполнить требования закона
141 16
KYC, AML и цифровая идентификация
Бенефициарный владелец (UBO): кто это, как его установить и зачем проверять
103 30
KYC, AML и цифровая идентификация
Публичное должностное лицо (ПДЛ): кто это и какие требования действуют по 115-ФЗ
185 13
KYC, AML и цифровая идентификация
Как проверить компанию и бенефициаров перед сделкой: KYB простыми словами
Частые вопросы о 115‑ФЗ для адвокатов и юристов
Да, но не всегда. По статье 7.1 обязанности возникают, когда адвокат или фирма готовит или проводит от имени или по поручению клиента сделку с недвижимостью, управляет деньгами, ценными бумагами, счетами или имуществом клиента, создаёт компании, управляет ими или покупает и продаёт их. Тогда нужно идентифицировать клиента и бенефициара, проверять по перечню и вести правила внутреннего контроля.
Нет. Идентификацию проводит юрист по своим правилам внутреннего контроля. NeuroVision распознаёт документы и проверяет клиента и компанию по базам, перечню, санкциям и PEP — эти результаты вы прикладываете к анкете клиента.
Перечень операций и обязанностей у них общий — статья 7.1. Но надзор за адвокатами по этой линии ведут адвокатские палаты, а уведомления о подозрениях и ответы на запросы Росфинмониторинга не распространяются на сведения, составляющие адвокатскую тайну.
Нет, ежеквартальная сверка — обязанность организаций статьи 5, в перечень статьи 7.1 она не входит. Но если клиент или его имущество попали в перечень, меры по замораживанию нужно принять не позднее 24 часов с публикации и сообщить в Росфинмониторинг не позднее одного рабочего дня. Проверить клиента по перечню можно одним запросом.
Постановка на учёт обязательна для организаций статьи 5 без отраслевого надзора, лица статьи 7.1 её не проходят. Личный кабинет на сайте Росфинмониторинга нужен: через него направляются сообщения о подозрительных операциях и о замораживании.
По статье 15.27 КоАП за нарушения внутреннего контроля — предупреждение или штраф от 50 000 до 100 000 ₽ для организации, за неисполнение мер по замораживанию — от 300 000 до 500 000 ₽ или приостановка деятельности до 60 суток. ИП отвечает как юридическое лицо.
По ИНН — статус, признаки однодневки, суды, долги, руководитель и учредители из ЕГРЮЛ. бенефициара по документам клиента устанавливаете вы, а NeuroVision проверяет названных лиц по перечню, санкциям и PEP.
Частично. Проверка по ИНН показывает учредителей из ЕГРЮЛ, а комплаенс-скрининг — санкции и PEP. Нужно ли разрешение на сделку по Указам Президента № 81 и № 618, определяет юрист: NeuroVision этого не оценивает.
Проверки по базам и спискам — от 5 ₽, пакет из 16 проверок по паспорту — 50 ₽, комплаенс-скрининг — 36 ₽. Распознавание документов и антифрод — по расчёту. Тестовый доступ — 1 месяц.
Подберём проверки для вашей юридической практики
Расскажите, какие сделки вы сопровождаете, сколько клиентов в месяц и бывают ли иностранные клиенты и компании, — соберём набор проверок и дадим тестовый доступ.
Не можете сформулировать запрос? Запишитесь на звонок, и наша команда свяжется с вами в удобное время
Записаться на звонок
Компания внесена в реестр IT-компаний и реестр операторов персональных данных Минцифры России.
Адрес: Москва, Пресненская наб., д. 12 — деловой центр «Москва-Сити», башня «Федерация». Ближайшие станции метро — «Деловой центр» и «Международная».
