Шаг 1
ИНН и документ представителя
Продавец вводит ИНН и загружает паспорт представителя в кабинете. Документ распознаётся без ручного ввода и проверяется на подделку.
Проверка продавцов для маркетплейсов и агрегаторов
Верификация продавцов сверх обязательной проверки по 289‑ФЗ: компания по ИНН и люди за ней, документ представителя, статус самозанятого, санкции и признаки мошенничества — одним запросом к API, пока продавец заполняет анкету.
ИНН Паспорт представителя Статус НПД Санкции Телефон
Данные хранятся в России · Реестр российского ПО № 19972 · 152‑ФЗ
Что 289‑ФЗ требует от маркетплейса
С 1 октября 2026 года операторы посреднических платформ из реестра Минэкономразвития проверяют продавцов при заключении договора. Ниже — что именно, в какие сроки и что закон оставляет на усмотрение площадки.
Обязательную проверку по 289‑ФЗ оператор проводит одним из способов из ПП № 768. NeuroVision в этот перечень не входит и его не заменяет — наши проверки работают параллельно и отвечают на вопросы группы 3.
- Разбор 289‑ФЗ
Кого и что проверять
289‑ФЗ, ст. 5 и ПП № 768 — проверка партнёров посреднических платформ.
При заключении договора
- Партнёров-продавцов, партнёров-исполнителей и владельцев пунктов выдачи заказов
Сведения · ПП № 768
- Юрлицо: полное и сокращённое наименование, адрес, ИНН, ОГРН, КПП
- ИП: ФИО, ОГРНИП, ИНН
- Самозанятый: ФИО, ИНН, применение налога на профессиональный доход
Реестр — до 02.11.2026
- Обязанность — только у операторов платформ из реестра посреднических платформ
- Подобрать проверки
Способы и сроки
ПП № 768 — способы проверки, которые закон даёт оператору.
До 5 рабочих дней
- Государственные реестры и сервис ФНС
1 календарный день
- ЕСИА или иная система идентификации и аутентификации
- Цифровая платформа МСП
До 15 рабочих дней
- Иностранные компании — ресурсы страны регистрации
Не позднее следующего рабочего дня
- Отказ — электронным документом с квалифицированной подписью и причинами; повторную проверку ограничивать нельзя
- Проверка компании по ИНН
Что закон оставляет площадке
Здесь работают проверки NeuroVision.
На усмотрение площадки
- Кто стоит за компанией: руководитель, учредители, их другие компании
- Однодневки, номинальные директора, блокировки счетов
- Санкционные списки и перечень Росфинмониторинга
- Подлинность загруженных документов представителя
Закон не требует
- Перепроверка продавцов с действующим договором
Верификация продавцов на маркетплейсе: шесть задач
Обязательная проверка подтверждает реквизиты. Вот задачи, которые площадки решают сверх неё — и с которыми приходят к нам.
-
Компания существует — но работает ли
Статус по ЕГРЮЛ или ЕГРИП, ликвидация, дата регистрации, блокировки счетов по решению налоговой, арбитражные дела и налоговые долги — по одному ИНН.
ПодробнееЧаще всего подключают:
-
Кто стоит за продавцом
Руководитель и учредители по ИНН из реестра, без тёзок: номинальный или массовый директор, связи с другими компаниями, банкротство.
ПодробнееЧаще всего подключают:
-
Продавец-самозанятый
Статус налога на профессиональный доход, действительность паспорта, розыск и долги — для площадок, где самозанятые продают товары или оказывают услуги.
ПодробнееЧаще всего подключают:
-
Документ представителя
Паспорт представителя распознаётся без ручного ввода и проверяется на подделку и следы редактирования. Документы 195+ стран и территорий — для иностранных представителей.
ПодробнееЧаще всего подключают:
-
Санкции и перечни
Компания, руководитель и учредители — по перечню Росфинмониторинга, спискам OFAC, ЕС, Великобритании и ООН; иностранные продавцы — по PEP и санкциям 50+ стран.
ПодробнееЧаще всего подключают:
-
Мошенники на входе
Чужой паспорт, одноразовый номер телефона, повторная регистрация заблокированного продавца по тем же данным — до того, как он получит доступ к покупателям.
ПодробнееЧаще всего подключают:
Компания, ИП или самозанятый — свой набор проверок
-
Компания
Статус и признаки однодневки по ИНН, руководитель и учредители: номинальность, банкротство, перечни и санкции. Представитель — документ и его подлинность.
-
Индивидуальный предприниматель
Статус по ЕГРИП, блокировки счетов, налоговые долги, банкротство и арбитраж по ИНН; паспорт — действительность, розыск и ФССП.
-
Самозанятый
Статус налога на профессиональный доход, действительность паспорта, долги ФССП и банкротство.
Тип продавца определяет закон.
Набор проверок сверх закона — ваша политика.
Онбординг продавца: от ИНН до решения
Наши проверки запускаются параллельно с обязательной и возвращают ответ в JSON или вебхуком.
Шаг 2
Компания и люди за ней
По ИНН из ЕГРЮЛ или ЕГРИП подтягиваются руководитель и учредители; по каждому — номинальность, банкротство, перечни и санкции. У самозанятого — статус НПД.
Шаг 3
Решение и повторная проверка
По каждой проверке — результат «пройдена», «не пройдена» или «не хватило данных», источник и найденные записи в JSON. Правила площадки пропускают продавца, отправляют к специалисту или отклоняют; перед выплатой проверку можно повторить.
Схемы недобросовестных продавцов
Однодневка
Компания зарегистрирована вчера
Свежая регистрация, массовый адрес, директор с десятком компаний. Продавец собирает предоплаты и исчезает — проверка по ИНН показывает это до договора.
Номинальный директор
Реквизиты верны, решений не принимает
Руководитель числится номинальным или массовым по данным реестра. За продавцом стоят другие люди — проверка аффилированности показывает их компании.
Подставной самозанятый
Статус НПД есть — человека нет
На чужой паспорт оформляют статус самозанятого и выводят выручку. Действительность паспорта, розыск, долги и телефон — сигналы, что продавец не тот, за кого себя выдаёт.
Поддельные документы
Отредактированный паспорт представителя
Документ проверяется на признаки подделки и следы редактирования: шрифты, поля, фото с экрана. 40+ антифрод-проверок документа.
Возврат заблокированного
Новая компания — те же люди
Заблокированный продавец регистрирует новое юрлицо. Совпадение руководителя или учредителей с чёрным списком площадки выдаёт повторный вход.
289‑ФЗ
проверяет реквизиты, а не людей
Проверки для онбординга продавцов
Каждая проверка включается отдельно, оплата — за выполненные запросы. Описания, источники и поля ответа — в каталоге проверок API.
Компания-продавец по ИНН
Статус, признаки однодневки и люди за компанией.
- ЕГРЮЛ · ЕГРИП
Статус компании и ИП
Компания проверяется по реестру ЕГРЮЛ, ИП — по ЕГРИП: действует ли, не в ликвидации ли, когда зарегистрирована, кто руководитель и учредители.
- Реестр номинальных и массовых
Номинальные руководители
Признак, что человек числится номинальным или массовым руководителем компаний.
5 руб. / проверка
Подробнее - Сводка по юрлицам
Аффилированность
Связи человека с юридическими лицами: где он учредитель или руководитель, есть ли статус индивидуального предпринимателя.
5 руб. / проверка
Подробнее - ФНС
Блокировки операций по счетам
Решения налоговых органов о приостановлении операций по счетам: дата, номер решения и причина блокировки.
5 руб. / проверка
Подробнее - КАД арбитр
Арбитражные дела
История споров из Картотеки арбитражных дел, включая дела о банкротстве. Сопоставление идёт по ИНН, поэтому тёзки в выдачу не попадают.
5 руб. / проверка
Подробнее - ФНС · СМЕВ
Налоговая задолженность
Непогашенная задолженность физического лица по налогам и платежам, которые администрирует налоговая служба.
5 руб. / проверка
Подробнее
Человек за продавцом
Документ, статус и долги представителя, ИП или самозанятого.
- KYC · OCR
Распознавание документов 195+ стран и территорий
Паспорт представителя распознаётся без ручного ввода. Документы 195+ стран и территорий — для иностранных представителей.
- МВД · СМЕВ
Действительность паспорта РФ
Подлинность и действительность паспорта РФ через систему межведомственного взаимодействия. Выявляет просроченные, заменённые, утерянные и недействительные документы, сверяет, что паспорт выдан именно этому человеку.
5 руб. / проверка
Подробнее - ФНС
Статус самозанятого
Подтверждение регистрации в качестве плательщика налога на профессиональный доход.
5 руб. / проверка
Подробнее - ЕФРСБ
Банкротство физического лица
Поиск по Единому федеральному реестру сведений о банкротстве: поданные и завершённые дела о личном банкротстве. По ИНН — однозначно.
5 руб. / проверка
Подробнее - ФССП
Исполнительные производства
Действующие исполнительные производства из банка данных судебных приставов: суммы долга, взыскатели, вид взыскания и оценка близости к банкротству по совокупности долгов.
5 руб. / проверка
Подробнее - МВД
Розыск МВД
Поиск по федеральной базе лиц, находящихся в розыске МВД. Фильтр по полной дате рождения — выдача без тёзок.
5 руб. / проверка
Подробнее
Санкционные риски и признаки мошенничества
Списки, документы и телефон продавца.
- Росфинмониторинг
Перечень террористов и экстремистов
Скрининг по перечню лиц, причастных к экстремистской деятельности или терроризму. Обязательная проверка по 115-ФЗ.
5 руб. / проверка
Подробнее - OFAC · ЕС · UK · ООН
Международные санкционные списки
Скрининг по консолидированным спискам OFAC (США), Евросоюза, Великобритании и ООН. Каждое совпадение сопровождается степенью схожести и пометкой, если сработал псевдоним.
5 руб. / проверка
Подробнее - Международная база
Комплаенс-скрининг: PEP, санкции, негативные медиа
Международный скрининг по публичным должностным лицам и их окружению, санкционным спискам более 50 стран, мерам регуляторов и негативным публикациям в СМИ. Для граждан РФ — по загранпаспорту или ФИО и дате рождения.
36 руб. / проверка
Подробнее - 40+ проверок
Антифрод документов
Документ проверяется на признаки подделки и следы редактирования: шрифты, поля, фото с экрана.
- Операторы связи
Телефон принадлежит человеку
Подтверждение связки номера телефона с ФИО клиента. Ответ «да / нет».
5 руб. / проверка
Подробнее - Операторы связи
Срок жизни номера
Как давно номер используется абонентом: от «менее трёх месяцев» до «более пяти лет». Свежекупленные номера — фактор риска.
5 руб. / проверка
Подробнее
Сколько стоит проверка продавца
Проверки по реестрам и спискам — фиксированная цена за запрос, без абонентской платы. Распознавание документов и антифрод считаем под ваш поток продавцов.
- Настроить набор
Отдельные проверки
5 ₽ за одну проверку
Номинальный руководитель, блокировки счетов, статус самозанятого, действительность паспорта, перечень и санкции — по отдельности.
-
16 ключевых проверок по паспорту представителя, ИП или самозанятого, включая перечень Росфинмониторинга и санкции. По отдельности — 80 ₽.
- Подключить
Международный комплаенс-скрининг
36 ₽ за проверку
PEP, санкционные списки более 50 стран, меры регуляторов и негативные медиа — для иностранных продавцов и их руководителей.
Распознавание документов, антифрод и проверки по номеру телефона тарифицируются отдельно — рассчитаем под ваш объём.
Подключение к кабинету продавца
Проверки встраиваются в регистрацию продавца через API или виджет. Для крупных площадок — установка в собственном контуре.
- JSON и вебхуки
- Облако в России
- On-premises
Тестовый доступ — 1 месяц.
Оплата за выполненные проверки, поддержка 24/7.
Почему маркетплейсы выбирают NeuroVision
Маркетплейсу нужен поставщик, который выдерживает поток регистраций, проверяет и компанию, и людей за ней и не замедляет подключение продавцов.
Компания и люди — в одном отчёте
У действующей компании с чистой историей может быть директор-банкрот или учредитель с десятком ликвидированных фирм.
NeuroVision сводит обе части в один ответ — не нужно искать директора в трёх сервисах.
Российский разработчик
Резидент Сколково, платформа в реестре отечественного ПО № 19972.
Читайте также
Закон о платформенной экономике, проверка компаний и антифрод — в нашем блоге.
203 27
KYC, AML и цифровая идентификация
Проверка продавцов и партнёров на маркетплейсах по 289-ФЗ: что меняется с 1 октября 2026 года
185 13
KYC, AML и цифровая идентификация
Как проверить компанию и бенефициаров перед сделкой: KYB простыми словами
88 30
KYC, AML и цифровая идентификация
Due diligence (дью дилидженс): что это и как проверить контрагента
595 23
Антифрод, Liveness и защита от deepfake
Антифрод в проверке документов: как выявлять подделки и следы редактирования
Частые вопросы о проверке продавцов маркетплейса
Партнёров-продавцов, партнёров-исполнителей и владельцев пунктов выдачи заказов — при заключении договора. Обязанность по 289‑ФЗ есть у операторов платформ, включённых в реестр посреднических цифровых платформ Минэкономразвития. Перечень сведений закрытый: реквизиты юрлица или ИП, у самозанятого — ФИО, ИНН и применение налога на профессиональный доход.
Нет. Постановление № 768 перечисляет способы: государственные реестры и сервис ФНС, ЕСИА или иная система идентификации, цифровая платформа МСП, ресурсы страны регистрации для иностранцев. NeuroVision работает параллельно и отвечает на вопросы, которые закон оставляет площадке: кто стоит за компанией, санкции, подлинность документов.
289‑ФЗ и постановление № 768 этого не требуют. Площадка может повторять проверку по своей политике — например, перед выплатой или при смене руководителя продавца.
KYB — проверка компании по ИНН: статус, признаки однодневки, суды и долги, руководитель и учредители. KYC — проверка человека: документ представителя или самозанятого, его подлинность, действительность паспорта, долги и розыск. Плюс санкционные списки и перечень Росфинмониторинга.
Статус налога на профессиональный доход — по данным ФНС, 5 ₽. Если продавец загрузил паспорт — действительность паспорта, долги ФССП, банкротство и розыск. Пакет из 16 проверок по паспорту стоит 50 ₽.
По ИНН проверяются статус компании, блокировки счетов, налоговые долги и арбитраж, а руководитель — по реестру номинальных и массовых руководителей и по связям с другими компаниями.
Документ представителя — распознавание документов 195+ стран и территорий; руководитель и представитель — по PEP и санкционным спискам 50+ стран, 36 ₽ за проверку. Регистрацию иностранной компании в стране регистрации проверяет оператор способом из постановления № 768.
В облаке NeuroVision в России или в вашей инфраструктуре при установке on-premises. 152‑ФЗ и 242‑ФЗ.
Проверки по реестрам и спискам — от 5 ₽, комплаенс-скрининг — 36 ₽, пакет из 16 проверок — 50 ₽. Распознавание документов и антифрод — по расчёту. Тестовый доступ — 1 месяц.
Подберём проверки для онбординга продавцов
Расскажите, сколько продавцов подключается в месяц, есть ли среди них самозанятые и иностранные компании, — соберём набор проверок и дадим тестовый доступ.
Не можете сформулировать запрос? Запишитесь на звонок, и наша команда свяжется с вами в удобное время
Записаться на звонок
Компания внесена в реестр IT-компаний и реестр операторов персональных данных Минцифры России.
Адрес: Москва, Пресненская наб., д. 12 — деловой центр «Москва-Сити», башня «Федерация». Ближайшие станции метро — «Деловой центр» и «Международная».
