Клиент не в перечнях и санкционных списках, но о нём пишут как о фигуранте дела о мошенничестве? Репутационный скрининг NeuroVision ищет негативные публикации о человеке и компании в СМИ и открытых источниках — в одном запросе с PEP, санкциями и мерами регуляторов. Тёзки отсеиваются по году рождения, решение остаётся за вашим комплаенсом.
Негативные публикации проверяются вместе с PEP, санкциями и мерами регуляторов: в записи видно, где найден человек.
В перечень или санкционный список человек попадает после решения органа. Публикация о возбуждённом деле, задержании или расследовании журналистов появляется раньше — иногда на месяцы.
115‑ФЗ требует на регулярной основе принимать меры по определению деловой репутации клиента. Открытые публикации — доступный источник таких сведений.
Мошенничество, коррупция, уклонение от налогов, связи с организованной преступностью — часть историй не доходит до списков. Но для банка или платёжного сервиса это тот же риск.
По гражданину другой страны российские реестры ничего не скажут. Международные публикации — один из немногих источников о его репутации.
Негативная публикация для комплаенса — не любой критический отзыв. Важны темы, которые говорят о риске отмывания, финансирования терроризма или мошенничества. Шесть групп, на которые стоит настроить правила разбора.
Дела о мошенничестве, растрате, хищении, схемах с вкладчиками и заёмщиками. Самая частая тема для банков и платёжных сервисов.
Взятки, злоупотребление должностью, откаты в закупках. Особенно важно, если клиент — PEP или его окружение: тогда смотрите и PEP-скрининг.
Обналичивание, транзитные схемы, уклонение от налогов, фиктивные компании. Прямой сигнал для 115‑ФЗ.
Обход санкций, контрабанда, нарушения экспортного контроля. Сам санкционный статус проверяется по спискам, публикация показывает историю вокруг него.
Публикации о финансировании терроризма и экстремистской деятельности. Совпадение с перечнем Росфинмониторинга проверяется отдельно и имеет свои сроки.
Наркотики, торговля людьми, оружие, киберпреступность, участие в преступных группах. Редкие, но самые серьёзные находки.
Шесть шагов: три делает сервис, три — ваш комплаенс. Публикация сама по себе не приговор, поэтому разбор — за человеком.
Фамилия и имя — обязательно; дата рождения, страна и пол отсекают тёзок. Для граждан РФ надёжнее имя из загранпаспорта: международные источники пишут латиницей. Данные можно взять из документа, распознанного в KYC-сессии.
Имя сравнивается с профилями сводной базы: негативные публикации, PEP, санкции и меры регуляторов. В ответ попадают профили со схожестью от 95 из 100.
По каждому профилю — схожесть, написание, по которому совпала запись, год рождения, страна и категории: если есть «медиа», значит, человек найден в негативных публикациях.
Год рождения или страна не совпали — это однофамилец, проверка пройдена. Данных в профиле нет — сверьте отчество, пол и анкету.
Кто клиент в истории: обвиняемый, потерпевший, свидетель или просто упомянут. Насколько свежая новость, чем закончилось дело, насколько надёжен источник.
Обычный риск, повышенный с углублённой проверкой или отказ — по вашим правилам внутреннего контроля. Основание решения сохраните вместе с результатом: его спросит проверяющий.
Публикации о компании по полному и сокращённому названию и торговой марке: претензии регуляторов, уголовные дела, схемы с клиентами. Поиск по компании подключается по запросу.
Генеральный директор — первый, о ком пишут. Его проверяют по ФИО и дате рождения тем же запросом, что и клиента-физлицо.
Владелец с негативной историей меняет риск всей компании. Учредителей берите из реестра, бенефициаров — из UBO-проверки.
Для значимого контракта публикации — часть репутационного направления due diligence, где выводы делают эксперты.
Проверка компании по реестрам и людей за ней по базам РФ — на странице проверки контрагентов.
Слов «adverse media» в законе нет. Но есть обязанность знать деловую репутацию клиента и обновлять сведения о нём — публикации помогают её выполнить.
Проверка при приёме показывает прессу на один день. Мониторинг негативных публикаций нужен там, где риск может появиться позже.
Когда: до открытия счёта, договора или первой выплаты.
Как: в KYC-сессии вместе с документом, PEP и санкциями — одним запросом.
Когда: ежегодное обновление сведений, для низкого риска — раз в три года.
Как: повторный запуск по сохранённым данным клиента.
Когда: крупная или нетипичная операция, смена руководителя, сомнения в сведениях.
Как: разовая проверка до решения по операции.
Когда: клиенты повышенного риска и крупные корпоративные клиенты.
Как: база ставится на AML-мониторинг, повторные проверки — по графику.
Фиксированная цена за проверку, без абонентской платы. Проверки, пропущенные из-за нехватки данных, не тарифицируются.
5 ₽
OFAC, ЕС, Великобритания и ООН со степенью схожести и псевдонимами. Публикаций нет
Негативные публикации в СМИ, PEP и их окружение, санкционные списки более 50 стран, меры регуляторов — одним запросом
по запросу
Публикации о компании по названию и бренду, повторный поиск по всей базе клиентов по графику
Базовый пакет «16 в 1» по паспорту РФ — 50 ₽; тестовый период — 1 месяц. Прайс-матрица.
Оплата за выполненные проверки. Облако в России или ваш контур.
Это поиск публикаций о клиенте или компании в СМИ и открытых источниках, которые говорят о риске: мошенничество, коррупция, отмывание, обход санкций. По-английски — adverse media screening. В NeuroVision она идёт одним запросом с PEP, санкциями и мерами регуляторов.
Санкционный скрининг проверяет, есть ли человек в официальных списках. Публикации показывают истории, которые до списков ещё не дошли или не дойдут никогда. Поэтому расширенный скрининг включает и то, и другое.
Отдельной нормы об adverse media нет. Но закон обязывает на регулярной основе принимать меры по определению деловой репутации клиента, а объём мер зависит от риска. Для клиентов повышенного риска поиск публикаций — доступная и обоснованная мера.
Фамилия и имя — обязательно; дата рождения, страна и пол уменьшают число тёзок. Для граждан РФ лучше передавать имя из загранпаспорта: международные источники пишут его латиницей.
Сначала убедитесь, что это ваш клиент: год рождения, страна, отчество. Потом прочитайте, кто он в истории и чем она закончилась. Решение — обычный или повышенный риск, углублённая проверка или отказ — принимает ответственный сотрудник по вашим правилам внутреннего контроля.
Публикация — сведение, а не доказательство. Обычно она — повод запросить пояснения и документы. Основания и порядок отказа определяют 115‑ФЗ и ваши правила внутреннего контроля; сохраните разбор вместе с результатом.
При приёме на обслуживание, при обновлении сведений — раз в год, для низкого риска раз в три года — и при событиях: крупной операции, смене руководителя. Мониторинг негативных публикаций по всей базе подключается через AML-мониторинг клиентов.
Да. Публикации о компании ищутся по названию и бренду, руководитель и учредители проверяются по ФИО и дате рождения. Для крупной сделки публикации входят в репутационное направление due diligence.
Нет. Сервис находит публикации и показывает, что человек в них упоминается. Сведения о судимости по закону о персональных данных — особая категория, их обрабатывают только в случаях, установленных федеральными законами.
36 ₽ за проверку: негативные публикации, PEP, санкции более 50 стран и меры регуляторов. Проверки, пропущенные из-за нехватки данных, не оплачиваются. Поиск по компании и повторные проверки базы — по запросу. Тестовый период — 1 месяц.
Расскажите, кого вы проверяете — людей, компании или и тех, и других, и сколько клиентов в базе, — предложим сценарий и расчёт.
Не можете сформулировать запрос? Запишитесь на звонок, и наша команда свяжется с вами в удобное время
Записаться на звонокКомпания внесена в реестр IT-компаний и реестр операторов персональных данных Минцифры России.
Адрес: Москва, Пресненская наб., д. 12 — деловой центр «Москва-Сити», башня «Федерация». Ближайшие станции метро — «Деловой центр» и «Международная».
