Шаг 1
Документы без ручного ввода
Паспорт клиента или правопреемника, свидетельства и рукописное заявление распознаются по фото или скану. Документ проверяется на подделку и следы редактирования.
Проверка клиентов и правопреемников для негосударственных пенсионных фондов
Договоры долгосрочных сбережений, переводы накоплений и выплаты правопреемникам — на одной платформе. Паспорт, свидетельства и рукописные заявления переводим в данные, проверяем паспорт, СНИЛС и ИНН по государственным базам, клиента — по перечням, санкциям и PEP.
Паспорт СНИЛС ИНН Свидетельства Заявления
Данные хранятся в России · Реестр российского ПО № 19972 · 115‑ФЗ и 152‑ФЗ
Что закон требует от НПФ
Негосударственные пенсионные фонды — субъекты 115‑ФЗ. Ниже — обязанности, которые прямо влияют на заключение договора, переводы накоплений и выплаты.
NeuroVision даёт данные для проверки клиента и документов. Идентификацию через ЕСИА, ЕБС или по электронной подписи, решения по договору и выплате, замораживание средств и сообщения в Росфинмониторинг проводит фонд.
- Об упрощённой идентификации
Клиенты фонда
115‑ФЗ, ст. 7 — НПФ входят в организации статьи 5.
До приёма на обслуживание
- Идентифицировать клиента, его представителя и выгодоприобретателя (ст. 7)
Упрощённая идентификация
- При заключении договора с НПФ — допускается для физлица при соблюдении условий (п. 1.11 ст. 7)
- Сведения о клиенте подтверждаются по государственным информационным системам или через ЕСИА — ФИО, паспорт, СНИЛС или ИНН (п. 1.12–1.13)
Обновление сведений
- Раз в год, при низком риске — раз в 3 года
- Подробнее о ЕБС
Договор без офиса
75‑ФЗ и 124‑ФЗ — договор долгосрочных сбережений онлайн.
С 01.10.2025 · 124‑ФЗ
- Договор долгосрочных сбережений — в электронном виде через Госуслуги
- Подпись вкладчика — квалифицированная или неквалифицированная, выпущенная в инфраструктуре Госуслуг (75‑ФЗ, ст. 36.39)
Без личного присутствия
- Идентификация — через ЕСИА и ЕБС (п. 5.8 ст. 7, 572‑ФЗ)
Банк-агент
- Фонд вправе поручить идентификацию банку по договору (п. 1.5-9 ст. 7)
- Проверка по перечням
Перечни, выплаты и правопреемники
115‑ФЗ — перечни, публичные лица и выплаты третьим лицам.
Перечни
- Проверить клиента по перечням Росфинмониторинга — при приёме и при обновлении сведений
- Заморозить средства по национальному перечню и решениям МВК — до 24 часов с публикации
Публичные должностные лица
- Иностранное ПДЛ — только по письменному решению руководства
Выплаты
- Выгодоприобретателя по договору в пользу третьего лица — идентифицировать до выплаты (п. 1.4-8 ст. 7)
- Правопреемнику — обратиться за выплатой накоплений в течение 6 месяцев со дня смерти
Шесть задач пенсионного фонда
Программа долгосрочных сбережений привела в фонды поток клиентов без офиса, а с ним — переводы накоплений и выплаты наследникам. Вот задачи, которые фонды решают проверками NeuroVision.
-
Договор ПДС без офиса
Клиент фотографирует паспорт — данные распознаются без ручного ввода. Паспорт, СНИЛС и ИНН проверяются по государственным базам, клиент — по перечням и санкциям. Личность подтверждает ваша процедура: ЕСИА, электронная подпись или банк-агент.
ПодробнееЧаще всего подключают:
-
Перевод пенсионных накоплений
Перед тем как принять заявление о переводе накоплений в фонд, проверьте, что паспорт действителен, СНИЛС принадлежит этому человеку, а номер телефона — его, а не посредника.
ПодробнееЧаще всего подключают:
-
Выплаты правопреемникам
Паспорт правопреемника, свидетельства и заявление на выплату переводятся в данные по шаблону ваших форм. Правопреемник проверяется по перечням и санкциям до выплаты.
ПодробнееЧаще всего подключают:
-
Рукописные заявления
Заявления, заполненные от руки в офисе или у агента, — в данные без перепечатки. По каждому полю — уровень уверенности; спорные поля уходят сотруднику.
ПодробнееЧаще всего подключают:
-
Перечни, санкции и PEP
Перечень Росфинмониторинга обязателен по 115‑ФЗ. Санкционные списки и PEP — для крупных взносов и клиентов с иностранным гражданством. Одним запросом к API.
ПодробнееЧаще всего подключают:
-
Защита накоплений от мошенников
Поддельные и отредактированные документы, фото с экрана, чужие и свежекупленные номера телефона — до того, как фонд примет заявление о переводе или выплате.
ПодробнееЧаще всего подключают:
ЕСИА и ЕБС подтверждают личность — NeuroVision проверяет клиента и документы
-
ЕСИА, ЕБС и электронная подпись — кто перед вами
Личность при удалённом заключении договора подтверждают государственные системы: учётная запись Госуслуг, Единая биометрическая система, сертификат электронной подписи. Этот шаг мы не заменяем.
-
NeuroVision — можно ли с ним работать
Действителен ли паспорт, принадлежат ли человеку СНИЛС и номер телефона, нет ли его в перечнях и санкциях, не публичное ли он должностное лицо, нет ли признаков подделки документа. Результаты фонд использует в своей процедуре.
-
Там, где ЕСИА не участвует
Правопреемники со свидетельствами и рукописными заявлениями, офис и банк-агент, обновление сведений о клиентах раз в год или раз в 3 года.
Порядок идентификации определяет закон и ваша процедура.
NeuroVision даёт проверки для каждого шага.
Как проходит проверка клиента и правопреемника
Проверки встраиваются в личный кабинет фонда, сайт или систему банка-агента и возвращают ответ до того, как фонд примет заявление.
Шаг 2
Проверки одним запросом
Действительность паспорта, СНИЛС, ИНН, номер телефона, перечень Росфинмониторинга, санкции и PEP — только то, что требует ваша процедура.
Шаг 3
Решение остаётся за фондом
По каждой проверке — результат, источник и дата в JSON. Правила фонда принимают заявление, запрашивают документы или отправляют его на ручную проверку.
Продукты и проверки для НПФ
Каждая проверка включается отдельно, оплата — за выполненные запросы. Описания, источники и поля ответа — в каталоге проверок API.
Документы клиента и правопреемника
Распознавание и проверка по государственным базам.
- KYC · OCR
Распознавание паспорта и документов 195+ стран и территорий
Паспорта РФ, загранпаспорта и документы 195+ стран и территорий — в данные без ручного ввода, MRZ сверяется с визуальной зоной.
- ICR
Распознавание рукописных заявлений
Заявления и анкеты, заполненные от руки печатными буквами, — в поля с уровнем уверенности по каждому.
- МВД · СМЕВ
Действительность паспорта РФ
Подлинность и действительность паспорта РФ через систему межведомственного взаимодействия. Выявляет просроченные, заменённые, утерянные и недействительные документы, сверяет, что паспорт выдан именно этому человеку.
5 руб. / проверка
Подробнее - Соцфонд · СМЕВ
Валидация СНИЛС
Проверка СНИЛС по ФИО и дате рождения: действительно ли страховой номер принадлежит этому человеку. Ответ: соответствует или не соответствует.
5 руб. / проверка
Подробнее - ФНС
Получение ИНН
Определение ИНН по паспортным данным. Открывает доступ к проверкам, которым нужна точная идентификация человека — без тёзок.
5 руб. / проверка
Подробнее - МВД
Реестр контролируемых лиц МВД
Проверка иностранного гражданина по реестру контролируемых лиц, который МВД ведёт с февраля 2025 года: лица, утратившие законные основания находиться в России. Гражданам РФ проверка не нужна — их в реестре нет по закону.
5 руб. / проверка
Подробнее
ПОД/ФТ и санкционные риски
Обязательные перечни и оценка риска по зарубежным спискам.
- Росфинмониторинг
Перечень террористов и экстремистов
Скрининг по перечню лиц, причастных к экстремистской деятельности или терроризму. Обязательная проверка по 115-ФЗ.
5 руб. / проверка
Подробнее - OFAC · ЕС · UK · ООН
Международные санкционные списки
Скрининг по консолидированным спискам OFAC (США), Евросоюза, Великобритании и ООН. Каждое совпадение сопровождается степенью схожести и пометкой, если сработал псевдоним.
5 руб. / проверка
Подробнее - Международная база
Комплаенс-скрининг: PEP, санкции, негативные медиа
Международный скрининг по публичным должностным лицам и их окружению, санкционным спискам более 50 стран, мерам регуляторов и негативным публикациям в СМИ. Для граждан РФ — по загранпаспорту или ФИО и дате рождения.
36 руб. / проверка
Подробнее - Минюст
Реестр иностранных агентов
Проверка по реестру иностранных агентов Минюста России. Записи реестра содержат дату рождения и ИНН, поэтому совпадение проверяемо.
5 руб. / проверка
Подробнее
Подделки и чужие номера
Защита накоплений до приёма заявления.
- 40+ проверок
Антифрод документов
40+ проверок: элементы защиты, следы графического редактора, вклейки, фото с экрана.
- Операторы связи
Телефон принадлежит человеку
Подтверждение связки номера телефона с ФИО клиента. Ответ «да / нет».
5 руб. / проверка
Подробнее - Операторы связи
Срок жизни номера
Как давно номер используется абонентом: от «менее трёх месяцев» до «более пяти лет». Свежекупленные номера — фактор риска.
5 руб. / проверка
Подробнее - Операторы связи
Активность номера
Обслуживается ли номер оператором в настоящий момент.
5 руб. / проверка
Подробнее
Сколько стоят проверки для фонда
Проверки по базам и спискам — фиксированная цена за запрос, без абонентской платы. Распознавание документов и рукописных заявлений и антифрод считаем под ваш поток договоров и заявлений.
- Настроить набор
Отдельные проверки
5 ₽ за одну проверку
Действительность паспорта, СНИЛС, ИНН, перечень Росфинмониторинга, санкции — по отдельности.
-
16 ключевых проверок по одному паспорту, включая перечень Росфинмониторинга и санкции. По отдельности — 80 ₽.
- Подключить
Международный комплаенс-скрининг
36 ₽ за проверку
PEP, санкционные списки более 50 стран, меры регуляторов и негативные медиа — для крупных взносов и клиентов с иностранным гражданством.
Распознавание документов и рукописных заявлений, антифрод, проверки по номеру телефона и мониторинг операций (KYT) тарифицируются отдельно — рассчитаем под ваш объём.
Подключение: API, виджет или контур фонда
Проверки встраиваются в личный кабинет, онлайн-заключение договора и систему выплат через API. Для фондов с собственным контуром — установка в инфраструктуре фонда.
- JSON и вебхуки
- Облако в России
- On-premises
- 152‑ФЗ и 242‑ФЗ
Тестовый доступ — в день обращения.
Оплата за выполненные проверки, поддержка 24/7.
Читайте также
Упрощённая идентификация, ЕБС и проверка документов — в нашем блоге.
1017 24
KYC, AML и цифровая идентификация
Трёхуровневая модель KYC: как работают simplified, full и enhanced проверки
296 13
KYC, AML и цифровая идентификация
Единая биометрическая система (ЕБС): что это, как сдать биометрию и где она используется
684 23
Антифрод, Liveness и защита от deepfake
Антифрод в проверке документов: как выявлять подделки и следы редактирования
677 15
KYC, AML и цифровая идентификация
Повторный KYC: как проводить повторную идентификацию без потери клиентов
Частые вопросы о проверке клиентов НПФ
Да. Негосударственные пенсионные фонды входят в организации из статьи 5 закона. При заключении договора с фондом закон допускает упрощённую идентификацию физлица, если операция не вызывает подозрений и клиента нет в перечнях.
Нет. Личность подтверждают ЕСИА, ЕБС или электронная подпись, а процедуру идентификации проводит фонд или банк, которому фонд её поручил. NeuroVision проверяет клиента и документы: паспорт, СНИЛС и ИНН по государственным базам, перечни, санкции, PEP и признаки подделки.
С 1 октября 2025 года договор можно заключить через Госуслуги и подписать квалифицированной или неквалифицированной электронной подписью, выпущенной в инфраструктуре портала. На сайте фонда договор заключается по процедуре фонда. В обоих случаях проверки NeuroVision встраиваются до или после подписания.
ФИО, реквизиты паспорта и один из номеров — СНИЛС, ИНН, полис ОМС — с подтверждением по государственным системам. В NeuroVision действительность паспорта, валидация СНИЛС и получение ИНН стоят по 5 ₽ за проверку.
Распознать его паспорт, свидетельства и заявление на выплату, проверить действительность паспорта, перечни и санкции. За выплатой накоплений правопреемник обращается в течение шести месяцев со дня смерти участника; документы фонд проверяет до решения о выплате.
Да. Лучше всего распознаются поля, заполненные печатными буквами в клетках или на линиях бланка. По каждому полю сервис возвращает уровень уверенности, спорные поля можно отправить сотруднику. Слитный почерк — по запросу, на ваших образцах. Подробнее — рукописные заявления.
Проверять документы и контакты до приёма заявления: 40+ антифрод-проверок документа находят следы редактирования и фото с экрана, действительность паспорта подтверждается в МВД, а проверка номера показывает, принадлежит ли он клиенту и как давно используется.
В облаке NeuroVision в России или в инфраструктуре фонда при установке on-premises. 152‑ФЗ и 242‑ФЗ.
Проверки по базам и спискам — от 5 ₽, комплаенс-скрининг — 36 ₽, пакет из 16 проверок — 50 ₽. Распознавание документов и рукописных заявлений и антифрод — по расчёту. Тестовый доступ даём в день обращения.
Подберём проверки для вашего фонда
Расскажите, сколько договоров и заявлений на выплату вы обрабатываете в месяц и как сейчас заключаете договоры удалённо, — соберём набор проверок и дадим тестовый доступ.
Не можете сформулировать запрос? Запишитесь на звонок, и наша команда свяжется с вами в удобное время
Записаться на звонок
Компания внесена в реестр IT-компаний и реестр операторов персональных данных Минцифры России.
Адрес: Москва, Пресненская наб., д. 12 — деловой центр «Москва-Сити», башня «Федерация». Ближайшие станции метро — «Деловой центр» и «Международная».
