Проверка лизингополучателей, поручителей и дебиторов

Да. Статья 5 закона прямо называет лизинговые компании и коммерческие организации, которые заключают договоры финансирования под уступку денежного требования как финансовые агенты. Они идентифицируют клиентов и их бенефициаров, проверяют их по перечню Росфинмониторинга и сообщают об операциях обязательного контроля.

Да. Лизинговые и факторинговые компании входят в категории, которые встают на учёт по постановлению Правительства № 58. Карту подают в течение 30 календарных дней с регистрации или изменений в учредительных документах, но не позднее рабочего дня перед первым договором с клиентом.

Саму компанию — по ИНН: статус, руководитель и учредители, признаки однодневки, суды и долги. И людей за ней: признак номинального руководителя, связи с другими компаниями, банкротство, арбитраж, блокировки счетов и налоговые долги, перечни и санкции.

По ИНН — номинальность, связи с компаниями, банкротство, арбитраж, налоговые долги. По паспорту — пакет из 16 проверок за 50 ₽: действительность паспорта, долги ФССП, банкротство, залоги, суды, розыск, перечень Росфинмониторинга и санкции.

Деньги по уступленному требованию платит дебитор, а не клиент фактора. Если дебитор — однодневка, банкрот или связан с клиентом, требование ничего не стоит. Дебитора проверяют по ИНН так же, как клиента: компания, руководитель, учредители, банкротство и арбитраж.

Да, по реестру залогов движимого имущества Федеральной нотариальной палаты. Проверка идёт по человеку — продавцу, лизингополучателю-физлицу или ИП: по ФИО и паспорту или ФИО и дате рождения. Стоимость — 5 ₽.

С 31 мая 2026 года действует приказ Росфинмониторинга от 28.01.2026 № 16. Если продавец имущества, которое становится предметом лизинга, — физлицо или его представитель, а сумма операции — от 100 000 до 1 000 000 ₽, лизинговая компания сообщает о ней в Росфинмониторинг по форме ФЭС 1‑ФМ. Режим действует 730 дней.

Паспорт — по базе МВД, водительское удостоверение — по базе ГИБДД, штрафы ГИБДД, долги ФССП, банкротство, залоги и кредитный скор благонадёжности по данным бюро кредитных историй. Для скора нужно согласие клиента. Паспорт и удостоверение распознаются по фото.

Сведения о договорах лизинга публикуются в Федресурсе, и проверить предмет можно на fedresurs.ru вручную. В API NeuroVision такой проверки пока нет: мы проверяем продавца и лизингополучателя по реестру залогов, банкротству и долгам.

Да. Базу клиентов сверяют с перечнем Росфинмониторинга не реже раза в 3 месяца, а сведения о клиенте обновляют раз в год, при низком риске — раз в 3 года. Повторную проверку можно запускать через тот же API.

В облаке NeuroVision в России или в вашей инфраструктуре при установке on-premises. 152‑ФЗ и 242‑ФЗ.

Проверки по реестрам и спискам — от 5 ₽, комплаенс-скрининг — 36 ₽, пакет из 16 проверок по паспорту — 50 ₽. Проверка компании по ИНН и распознавание — по расчёту. Тестовый период — 1 месяц.