Проверка клиентов и операций для платёжных сервисов

Распознавание документа клиента, проверка данных по государственным базам, перечень Росфинмониторинга, санкционные списки и PEP, а для иностранцев — реестр контролируемых лиц МВД. После онбординга — мониторинг операций (KYT).

Нет. Порядок идентификации и упрощённой идентификации по 115‑ФЗ определяет и выполняет оператор. NeuroVision распознаёт документ и проверяет данные по базам, перечням и спискам — эти результаты оператор использует в своей процедуре.

По 161‑ФЗ остаток электронных денег и сумма одного перевода — не более 15 000 ₽, переводы за календарный месяц — не более 40 000 ₽. Чтобы снять эти ограничения, клиента нужно идентифицировать.

Распознать документ — паспорта 195+ стран и территорий, имя латиницей из MRZ, — проверить по реестру контролируемых лиц МВД, санкционным спискам и PEP. Комплаенс-скрининг по санкциям 50+ стран стоит 36 ₽ за проверку.

Реестр МВД, который ведётся с 5 февраля 2025 года: в него вносят иностранцев без законных оснований находиться в России. Таким лицам нельзя открыть счёт, а зачисления и снятие наличных ограничены 30 000 ₽ в месяц. Проверка по реестру в NeuroVision — 5 ₽.

Онбординг отвечает на вопрос, можно ли работать с клиентом. KYT следит за тем, что клиент делает дальше: дробление, транзитные цепочки, обнал. Сигнал приходит в момент операции, и её можно приостановить.

Да, через KYB: реестры, руководитель, бенефициары, представитель компании, санкции. Проверка запускается до подключения мерчанта к приёму платежей.

В облаке NeuroVision в России или в вашей инфраструктуре при установке on-premises. 152‑ФЗ и 242‑ФЗ.

Проверки по базам и спискам — от 5 ₽, комплаенс-скрининг — 36 ₽, пакет из 16 проверок — 50 ₽. Распознавание, антифрод и KYT — по расчёту. Тестовый доступ даём в день обращения.