Что это
Модуль AML проверяет физическое лицо по набору проверок: государственные и открытые реестры, санкционные списки, судебные и долговые базы. Проверки запускаются по переданным данным — KYC-сессия и загрузка документа не нужны. Каждая проверка возвращает результат с исходом и найденными данными.
Какие данные нужны
Данные передаются наборами: набор передан целиком — проверки этого набора работают; набора нет — они возвращают пропуск. Полный перечень проверок с входными данными — в разделе «Каталог проверок».
- Паспорт РФ — основной набор, около 95 % обращений. ИНН система получает сама (нужно отчество).
- Водительское удостоверение — действительность ВУ, паспорт не нужен.
- ФИО и дата рождения — минимальный набор для поиска по реестрам; подходит клиентам с иностранными документами.
Точность идентификации
По паспорту РФ система получает ИНН и находит человека однозначно. Там, где реестр ищет по ФИО, возможны полные тёзки: в судебных делах карточки не содержат ни ИНН, ни даты рождения, поэтому выдача делится на точные совпадения полного ФИО и совпадения по инициалам, где вероятны однофамильцы.
Как запустить
Проверки запускаются и читаются двумя методами REST API: запуск (POST kyc/checks/run) возвращает идентификатор, результат забирается опросом (POST kyc/checks/result). Подробности — в разделе «API и интеграция».
