📌 Описание системы KYC
Модуль KYC (Know Your Customer) платформы NeuroVision предназначен для автоматической проверки личности пользователей с помощью технологий компьютерного зрения и нейросетей. Он обеспечивает надёжную верификацию личности по документам, фотографии и видео, предотвращая мошенничество и обеспечивая соответствие требованиям законодательства.
Основные функции:
- Распознавание и верификация документов (паспорт, ID-карта, водительское удостоверение)
- Сравнение лиц (match face) — между фото в документе, селфи и лицом на видео
- Проверка на подделки: выявление распечаток, ксерокопий, экранных фото, вмешательств
- Проверка живости (liveness)
- Интеграция через REST API и Web SDK
🧩 Бизнес-кейсы использования
Модуль KYC широко применяется в различных отраслях:
- Банки и финтех
Удалённая идентификация клиентов, соответствие требованиям AML/KYC.
- Маркетплейсы и электронная коммерция
Подтверждение личности продавцов и покупателей, защита от мошенничества.
- Госуслуги и юридические сервисы
Достоверная идентификация граждан при получении цифровых услуг.
- Криптовалютные платформы
Верификация пользователей для бирж и кошельков, соответствие регуляциям.
- HR и дистанционный найм
Проверка документов соискателей при удалённом трудоустройстве.
🧠 Возможности платформы KYC
- 💳 Распознавание документов более чем 10 000 типов
- 🤳 Селфи с документом и распознавание всех лиц
- 🔍 Детекция поддельных изображений (экраны, скриншоты, распечатки, редакторы)
- 👁️🗨️ Проверка Liveness — Активная — Пассивная
- 🧬 Анализ признаков лица: — Определение возраста — Определение пола — Определение расы / этнической группы — Определение настроения / эмоций — Определение аксессуаров (очки, маски, борода) — Положение головы (yaw/pitch/roll)
- 🆚 Сравнение лиц (Face Matching) — селфи ↔ документ — селфи с документом ↔ документ — сравнение между всеми изображениями
- 🧾 Проверка MRZ и контрольных сумм
- 📊 Отчёты и расшифровка ошибок
- 🔌 Гибкая интеграция API/SDK
- 🌐 Поддержка мультиязычности
🏛 Проверки по внешним базам данных
📚 Финансы, налоги, долговые проверки
- ФССП — задолженности, производства
- Налоговая задолженность
- Финансовый скоринг БКИ
- Скоринг дефолта (короткие займы)
- Активность телефонного номера
- Срок жизни телефонного номера
🧾 Идентификационные данные
- Комплексная проверка паспорта
- Проверка водительского удостоверения
- Соответствие СНИЛС ↔ ФИО
- Получение ИНН по ФИО и паспорту
- Проверка использования номера конкретным лицом
- Подтверждение связки ФИО ↔ телефон
- Соответствие email ↔ ФИО
⚖️ Судебные и правовые данные
- Перечень банкротов
- Банкротные дела (арбитраж)
- Все арбитражные дела
- Судебные дела общей юрисдикции
- База номинальных директоров
- Залоги
- Связи с юридическими лицами
- Розыск: МВД / ФСИН / ФССП
- Должники по алиментам
- Реестр иностранных агентов
🔐 Санкции и ограничения
- Перечень террористов
- Санкционные списки (EU/OFAC/UK/UN)
- Проверка заблокированных счетов у ИП
🎂 Возрастные проверки
- Проверка совершеннолетия
- Согласованность возраста: селфи ↔ документ ↔ дата рождения
🧪 Проверки в рамках KYC-процесса
- Валидация селфи с паспортом
- Сопоставление лица на разных фото
- Обнаружение повторных пользователей
- Защита от прохождения под чужими данными
🏗️ Технологический стек
| Компонент | Технология |
|---|---|
| Язык разработки | Python / JS / Node.js / C++ |
| Нейросети | PyTorch / TensorRT |
| Верификация liveness | 2D + 3D модели |
| Фронтенд SDK | TypeScript / React |
| API | REST over HTTPS |
| Инфраструктура | Kubernetes, Docker, Prometheus, Grafana |
Система легко масштабируется, работает в on-premise и облачных средах