Мониторинг контрагентов

Это регулярная проверка компаний, с которыми вы работаете, и сравнение результата с прежним: директор, участники, адрес, статус, суды, банкротство, санкции. В отличие от разовой проверки, мониторинг идёт весь срок отношений и показывает только то, что изменилось. В NeuroVision повторная проверка — запрос к API по вашему списку ИНН; расписание и сравнение выполняет ваша система.

Проверка по ИНН показывает компанию на дату запроса и нужна перед договором. Мониторинг начинается с такой же проверки, а потом её повторяют и сравнивают результаты. Как проверить компанию вручную — в статье о проверке по ИНН, через API — на странице проверки контрагентов.

Это зависит от того, как часто вы запускаете повторную проверку: запускаете раз в сутки — видите изменение в течение суток. Результат проверок по базам асинхронный: запрос возвращает номер запуска, результат запрашивается опросом каждые 5–10 секунд. Сами реестры публикуют сведения с задержкой: например, запись о новом директоре появляется в ЕГРЮЛ после регистрации изменений налоговой.

Прямой обязанности для всех нет. Организации из статьи 5 115‑ФЗ обновляют сведения о клиентах не реже раза в год (для низкого риска — раза в три года), а при сомнениях в их достоверности — в течение семи рабочих дней. Для налоговых целей ФНС описывает стандарт коммерческой осмотрительности в письме № БВ-4-7/3060@.

Если компания вам должна, вы как кредитор можете подать в налоговую возражения против исключения в течение трёх месяцев со дня публикации решения. Тогда компанию не исключат, и долг можно взыскивать дальше. Срок отсчитывается со дня публикации, поэтому важно узнать о решении вовремя.

Нового человека проверяют тем же набором, что и прежнего: по ИНН или ФИО запускаются проверки — номинальность, банкротство, арбитражные дела, перечень Росфинмониторинга, санкции, PEP. Запуск — запросом из вашей системы, когда вы видите смену в сведениях о компании.

Каждый ИНН уходит отдельным запросом, поэтому ваша система может отправлять список любого размера по очереди и делить его на группы со своими проверками и сроками повтора. Лимиты запросов уточняйте при подключении.

Результат проверки запрашивается по API, поэтому передать его в 1С, CRM или ERP может ваша система или партнёр-интегратор. Расписание повторных проверок и предупреждение менеджеру настраиваются на вашей стороне.

Сохранённые в вашей системе результаты повторных проверок фиксируют, что вы следили за контрагентом весь срок договора: какие изменения были, когда вы о них узнали и что решили. Это одно из доказательств осмотрительности, но не замена договору, первичным документам и проверке полномочий подписанта. Подробнее о документах — на странице due diligence.

Проверки руководителя и учредителей — 5 ₽ за реестр, международный скрининг: санкции, PEP и публикации — 36 ₽ по прайс-матрице. Каждая повторная проверка оплачивается как обычный запуск. Расчёт под ваш список ИНН и частоту повтора — по запросу: оставьте заявку, пришлём расчёт. Тестовый период — 1 месяц.