Оператор размещает цифровые права только идентифицированным инвесторам и не ведёт счета анонимов. Мы распознаём паспорт без ручного ввода, проверяем лицо и документ на подделку, находим ИНН и проверяем инвестора по перечням Росфинмониторинга и санкциям, а эмитента — по ИНН и бенефициарам. Тест, годовая сумма и решение остаются в вашей системе.
Реестр российского ПО № 19972 · 152‑ФЗ
С 1 сентября 2026 года выпуск, учёт и обращение цифровых финансовых активов регулирует закон № 282‑ФЗ «О цифровых валютах и цифровых правах», а закон № 283‑ФЗ дополнил для операторов 115‑ФЗ: без анонимных счетов, с данными плательщика и получателя в каждом переводе.
Операторы, включённые в реестр по закону № 259‑ФЗ, работают по его правилам, пока приводят деятельность в соответствие, — не позднее 1 сентября 2028 года.
282‑ФЗ, ч. 13, 22 ст. 6, ст. 17; 115‑ФЗ, п. 5.2-2 ст. 7
115‑ФЗ, ст. 7.2-1; 282‑ФЗ, ст. 27, 35, 36
282‑ФЗ, ст. 49, 52, 53, 55; 283‑ФЗ, ст. 22, 23
На рынке ЦФА инвестора видят сразу несколько участников: платформа, банк-агент, брокер и эмитент. Карточка показывает, чья это обязанность и где поможет NeuroVision.
Требования к инвестору зависят от его статуса и от решения о выпуске. Тест и сумму считает ваша система, данные инвестора для них приносит KYC-сессия.
Паспорт, лицо, перечни — в одной сессии без ручного ввода.
Без положительного теста — уведомление о рисках, заявление о принятии рисков и не больше 300 000 ₽ в год.
Та же идентификация — статус не отменяет 115‑ФЗ.
Закрытые выпуски доступны только ему; подтверждение статуса — в вашей системе, документы распознаются без ручного ввода.
Компания — по ИНН: статус, руководитель, учредители и бенефициары.
Представитель проходит свою KYC-сессию, полномочия по доверенности подтверждает ваш сотрудник.
Паспорт иностранного гражданина из 195+ стран и территорий, перечни и международный скрининг с PEP.
Круг приобретателей может ограничить решение о выпуске.
ИНН по паспорту — для перевода свыше 60 000 ₽ и для договора цифрового учёта.
В остальных случаях ИНН вносится в анкету при наличии.
Выплата по цифровым правам — только идентифицированному получателю.
Наследник или новый владелец проходит сессию по ссылке до первой выплаты.
Инвестор проходит виджет в личном кабинете платформы, остальное идёт через API. Сессия с лайвнесом занимает от секунд до минуты.
Инвестор фотографирует паспорт и проходит лайвнес в виджете на Web SDK — в браузере или WebView приложения платформы. Тип документа и страна определяются автоматически, поля приходят в анкету без перепечатки, подделка и фото с экрана отмечаются сразу.
По данным паспорта находится ИНН, инвестор проверяется по перечню террористов и экстремистов, реестру иностранных агентов и санкционным спискам; нерезидент — по международному скринингу с PEP.
Результаты приходят в JSON по идентификатору сессии. Информационная система открывает счёт, запрашивает тест или заявление о рисках и отправляет спорных инвесторов на ручной разбор.
Сумма для неквалифицированного инвестора считается на человека. Каждый лишний паспорт — ещё 300 000 ₽ в год, а каждый номинальный инвестор — чужие деньги в выпуске.
Инвестор открывает счета на паспорта родных, чтобы купить больше прав без теста. Лайвнес и сравнение лица с документом показывают, что перед камерой не владелец паспорта.
Выпуск выкупают подставные физлица за вознаграждение — так эмитент рисует спрос или заводит деньги третьего лица. Перечни и PEP — до размещения, связь инвестора с эмитентом сверяет ваша система.
Счета открывают на утерянные документы, чтобы получать выплаты на чужое имя. Действительность паспорта по базе МВД и антифрод документа — до первой заявки.
Лайвнес проходят видеозаписью или подменой видеопотока. Лайвнес отличает живого человека от фото, экрана, маски и дипфейка в той же сессии.
Четыре группы, восемнадцать строк — от допуска инвестора до выплаты. Тег показывает, кто закрывает строку: наша проверка, ваша система или Банк России.
Риск. Выпуск на однодневку или компанию в ликвидации — выплаты не придут, инвесторы придут к оператору.
NeuroVision. Статус, адрес, руководитель и учредители по ИНН — по 5 ₽ за реестр.
Риск. Решение о выпуске подписывает руководитель усиленной квалифицированной подписью — номинальный директор или лицо из перечня.
NeuroVision. Паспорт руководителя — в своей KYC-сессии, перечни, розыск и банкротство — по 5 ₽.
Риск. За эмитентом стоит лицо под санкциями или публичное должностное лицо.
NeuroVision. Владельцы с долей более 25 % — по перечню Росфинмониторинга, санкциям и PEP, международный скрининг — 36 ₽.
Риск. Эмитент не перечисляет выплату или отказывается от исполнения — оператор получает отказ и отвечает перед инвесторами.
Ваша система. Правила выпуска и раскрытие; мы даём проверенные данные о компании и людях за ней.
Эмитент проверяется до регистрации решения о выпуске и повторно — перед выплатами. Решение о допуске выпуска к размещению остаётся за оператором.
Человек открывает счёт за плату
Пенсионер или студент проходит KYC на себя и отдаёт доступ к кабинету. Повторный лайвнес перед выплатой и сменой реквизитов показывает, что кабинетом пользуется другой человек.
Снимок чужого документа
Инвестор загружает фото паспорта с экрана или распечатку. Антифрод документа отмечает экран, распечатку, вклейку и правку в редакторе.
Лицо владельца паспорта
Камеру обманывают силиконовой маской, видеозаписью или подменой видеопотока. Лайвнес отличает живого человека от распечатки, экрана, маски и дипфейка.
Перечень и санкции
Лицо из перечня Росфинмониторинга или под санкциями покупает выпуск через родственника. Перечни и PEP проверяются до размещения и при каждой повторной проверке базы инвесторов.
Эмитент выкупает сам
Руководитель или учредитель эмитента выкупает выпуск через подставных инвесторов. Руководители и учредители эмитента проверяются по ИНН, а сверку с инвесторами ведёт ваша система.
115-ФЗ
Инвестор проверен до размещения
ЦФА живут от размещения до погашения — месяцы и годы. За это время меняются перечни, документы инвестора и сами владельцы прав.
Росфинмониторинг и санкционные органы обновляют списки. База инвесторов перепроверяется по новым версиям, совпадения уходят на ручной разбор до ближайшей выплаты.
Перед крупной выплатой или после смены реквизитов — короткая сессия с лайвнесом. Так выплату не получит человек с украденным паролем.
Права переходят к новому владельцу у оператора обмена или по сделке между инвесторами. Новый обладатель проходит KYC до зачисления, а не после.
Инвестор сменил паспорт или фамилию, права перешли к наследнику. Новый документ распознаётся без ручного ввода, ИНН и перечни проверяются заново.
Каждая проверка включается отдельно — под тип инвестора и выпуска. Оплата — за выполненные запросы. Все проверки по базам — в каталоге AML-проверки.
Документ и лицо
Паспорт без ручного ввода, антифрод и живое присутствие.
Паспорт РФ распознаётся с фото: поля приходят JSON-ответом на платформу.
от 16 ₽
ПодробнееДокумент иностранного гражданина распознаётся с фото; имя латиницей берётся из машиночитаемой зоны.
от 16 ₽
ПодробнееПроверка, что перед камерой живой человек, и сравнение его лица с фото в документе.
от 29 ₽ за сессию
ПодробнееПодлинность и действительность паспорта РФ через систему межведомственного взаимодействия. Выявляет просроченные, заменённые, утерянные и недействительные документы, сверяет, что паспорт выдан именно этому человеку.
5 руб. / проверка
ПодробнееДо размещения
Перечни и санкции по ФИО и дате рождения.
Скрининг по перечню лиц, причастных к экстремистской деятельности или терроризму. Обязательная проверка по 115-ФЗ.
5 руб. / проверка
ПодробнееСкрининг по консолидированным спискам OFAC (США), Евросоюза, Великобритании и ООН. Каждое совпадение сопровождается степенью схожести и пометкой, если сработал псевдоним.
5 руб. / проверка
ПодробнееПроверка по реестру иностранных агентов Минюста России. Записи реестра содержат дату рождения и ИНН, поэтому совпадение проверяемо.
5 руб. / проверка
ПодробнееМеждународный скрининг по публичным должностным лицам и их окружению, санкционным спискам более 50 стран, мерам регуляторов и негативным публикациям в СМИ. Для граждан РФ — по загранпаспорту или ФИО и дате рождения.
36 руб. / проверка
ПодробнееКомпания и руководитель
ИНН, бенефициары и банкротство руководителя.
Определение ИНН по паспортным данным. Открывает доступ к проверкам, которым нужна точная идентификация человека — без тёзок.
5 руб. / проверка
ПодробнееСтатус, адрес, руководитель и учредители компании по ИНН.
5 ₽ за реестр
ПодробнееВладельцы с долей более 25 % — по перечню Росфинмониторинга, санкциям и PEP.
от 5 ₽
ПодробнееПоиск по Единому федеральному реестру сведений о банкротстве: поданные и завершённые дела о личном банкротстве. По ИНН — однозначно.
5 руб. / проверка
ПодробнееЦена — за одну KYC-сессию одного инвестора и за каждую проверку по базам. Без абонентской платы, чем больше проверок в год — тем ниже цена.
от 16 ₽ за сессию
Паспорт РФ или документ иностранца без ручного ввода, антифрод: фото с экрана, распечатка, вклейка, правка. Дополнительный документ — 10 ₽.
Всё из «Документа», плюс лайвнес, сравнение лица с документом и детекция дипфейков. Для открытия счёта и крупных выплат.
5 ₽ за проверку
ИНН по паспорту, перечень террористов и экстремистов, реестр иностранных агентов, санкции OFAC, ЕС, Великобритании и ООН, компания, руководитель и бенефициары по ИНН. Международный скрининг — 36 ₽.
Одна сессия — один человек: представитель компании проходит свою. При 10 000 проверок в год сессия «Документ» — 18 ₽ по калькулятору. Калькулятор на странице цен.
Проверка встраивается туда, где инвестор уже работает: в регистрацию, кабинет и экран выплат. Шаги включаются правилами сценария — паспорт и лайвнес при открытии счёта, повторный лайвнес при смене реквизитов.
Оплата за выполненные проверки, срок хранения данных задаётся в сценарии, поддержка — по системе тикетов.
Оператору нужен поставщик, который проверяет и инвестора, и эмитента — на одних данных, с оплатой за выполненные проверки.
Распознавание паспорта, лайвнес, ИНН, перечни и проверка компании по ИНН и бенефициарам работают в одном кабинете. Анкета инвестора собирается без ручного ввода.
Не нужно собирать решение из нескольких поставщиков и сводить их ответы.
Коротко о понятиях, которые встречаются в законе, в правилах информационной системы и в решении о выпуске.
Бенефициары, повторный KYC и мониторинг операций — в нашем блоге.
Частично. Выпуск, учёт и обращение цифровых прав теперь регулирует закон № 282‑ФЗ «О цифровых валютах и цифровых правах». Операторы, включённые в реестр по 259‑ФЗ, работают по его правилам, пока приводят деятельность в соответствие, — не позднее 1 сентября 2028 года, операторы обмена ЦФА — до 1 марта 2027 года.
Да. Оператор размещает цифровые права на адресах-идентификаторах только после идентификации по 115‑ФЗ и не вправе вести цифровые счета анонимных лиц и лиц под псевдонимом. Выплаты по цифровым правам тоже проводятся идентифицированному получателю.
Права, доступные после тестирования, без положительного теста оператор зачисляет после уведомления о рисках и заявления о принятии рисков — не больше 300 000 ₽ в календарный год. Тест и учёт суммы ведёт ваша система, проверку личности можно поручить NeuroVision.
ИНН обязателен для договора цифрового учёта, в остальных случаях вносится при наличии. Для перевода цифровых прав свыше 60 000 ₽ оператор передаёт ИНН плательщика, если он есть. NeuroVision находит ИНН по данным паспорта — 5 ₽ за проверку.
Свыше 60 000 ₽ — ФИО, счёт или адрес-идентификатор, адрес, дата рождения и ИНН плательщика-физлица; до 60 000 ₽ — ФИО и счёт. Если сведений нет, оператор исключает для клиента возможность распоряжаться цифровыми правами.
Оператор проверяет решение о выпуске на соответствие закону и отвечает перед инвесторами за выплаты через свою систему. Мы проверяем компанию по ИНН, руководителя и бенефициаров с долей более 25 % — по перечням, санкциям и PEP.
Лайвнес подтверждает, что перед камерой живой человек, а лицо совпадает с фото в паспорте. Он отличает живого человека от распечатки, экрана, маски и дипфейка. Так один инвестор не обойдёт сумму на паспорта родственников.
Нет. Мы проверяем инвестора и эмитента и передаём результаты в вашу систему. Решение о размещении, отказе и сообщения в Росфинмониторинг — за вашим специальным должностным лицом.
Да. Мы распознаём паспорта 195+ стран и территорий и проверяем инвестора по санкциям и международному скринингу с PEP. Может ли нерезидент купить конкретный выпуск, определяет решение о выпуске.
Здесь — цифровые права: размещение, выплаты и эмитент. Биржа и брокер цифровой валюты живут по другим нормам: упрощённой идентификации нет, ИНН обязателен, тест и лимит — по статье 31 закона № 282‑ФЗ.
Да. Клиенту отправляется ссылка на сессию: паспорт, лайвнес и ИНН — без визита в офис, а при поручении через брокера он передаёт данные плательщика оператору. Проверки клиентов брокера ценных бумаг — на странице для брокеров и инвестплатформ.
Документ с лайвнесом — от 29 ₽ за сессию, ИНН, перечни и проверки эмитента — по 5 ₽, международный скрининг — 36 ₽. Тест — в тестовом сценарии личного кабинета.
Расскажите, кто ваши инвесторы и эмитенты и сколько выпусков вы размещаете. Соберём сценарий KYC под 115‑ФЗ и 282‑ФЗ и дадим тестовый доступ.
Не можете сформулировать запрос? Запишитесь на звонок, и наша команда свяжется с вами в удобное время
Записаться на звонокКомпания внесена в реестр IT-компаний и реестр операторов персональных данных Минцифры России.
Адрес: Москва, Пресненская наб., д. 12 — деловой центр «Москва-Сити», башня «Федерация». Ближайшие станции метро — «Деловой центр» и «Международная».
