Банк видит каждую операцию фонда, закон закрывает учредительство для лиц из перечней, а иностранные деньги требуют отдельного учёта. Мы распознаём паспорт жертвователя и заявление подопечного без ручного ввода, проверяем человека по перечню, реестру иностранных агентов и санкциям, а компанию — по ИНН. Решение о приёме денег и помощи остаётся за фондом.
Данные хранятся в России · Реестр российского ПО № 19972 · 152‑ФЗ
Фонд не обязан устанавливать личность каждого, кто перевёл сто рублей. Но закон определяет, кого нельзя принять в учредители и члены, какие поступления нужно учитывать отдельно и чьи операции видит банк.
Для каждого из трёх требований фонду нужны точные данные о человеке или компании — из документа и реестров, а не со слов.
7‑ФЗ, ст. 15, п. 1.2
7‑ФЗ, ст. 32, п. 1, 3; 255‑ФЗ, ст. 3
115‑ФЗ, ст. 6, п. 1.2, 4; 255‑ФЗ, ст. 11, ч. 7, 12, 22
Проверка жертвователей НКО и получателей помощи нужна там, где через организацию проходят крупные деньги или где решение о помощи принимают по документам. Точку проверки фонд выбирает сам.
У фонда шесть типов отношений с людьми и компаниями, и для каждого нужен свой набор данных. Проверка получателей благотворительной помощи и крупных доноров собирается из одних и тех же блоков.
ФИО, дата рождения и гражданство — из паспорта без ручного ввода.
Перечень, реестр иноагентов и санкции — до зачисления пожертвования выше вашего порога.
Паспорт, СНИЛС и заявление — поля в CRM без перепечатки, антифрод документа.
Удалённая заявка — лайвнес и сверка лица с фото в документе.
Перечень, решения о заморозке и перечни ООН — до регистрации или изменения состава.
Иностранец — реестр контролируемых лиц.
Паспорт и проверка по перечням — до решения о приёме.
Повторная заявка видна вашей системе по номеру документа.
Компания — по ИНН: статус, руководитель, участники, номинальный директор, банкротство.
Руководитель и учредители — по перечню, санкциям и реестру иноагентов.
Паспорт из 195+ стран и территорий, санкции и международный скрининг с PEP.
Гражданство из документа — для раздельного учёта поступлений.
Небольшие пожертвования идут как обычно. Когда сумма выше порога, который задал фонд, жертвователь проходит короткую проверку по ссылке, а результат приходит в CRM.
Жертвователь получает ссылку от фандрайзера, фотографирует паспорт и проходит лайвнес, лицо сверяется с фото в документе. ФИО, дата рождения и гражданство приходят в анкету без перепечатки, подделка и фото с экрана отмечаются сразу.
По данным паспорта проверяются перечень террористов и экстремистов, реестр иностранных агентов и санкции OFAC, ЕС, Великобритании и ООН. Компания-донор — по ИНН: статус, руководитель и участники.
Результаты приходят в JSON по идентификатору сессии. Ваша система отмечает донора как проверенного, а иностранное гражданство — для раздельного учёта; совпадения уходят юристу фонда.
Благотворительность держится на доверии жертвователей. Одна ошибка с источником денег или с получателем помощи стоит фонду дороже, чем проверка всей базы.
Крупный донор оказывается в перечне Росфинмониторинга или под санкциями. Банк видит каждую операцию фонда, а объяснять происхождение денег придётся фонду. Проверка до зачисления показывает совпадение заранее.
Одна семья подаёт несколько заявлений на разных родственников или с чужими документами. Номер паспорта и СНИЛС из проверки ваша система сравнивает с прежними заявками, лайвнес не даёт пройти по фото.
Перевод пришёл от иностранного гражданина, а бухгалтерия учла его вместе с остальными. Гражданство из документа жертвователя попадает в карточку сразу — раздельный учёт ведётся с первого платежа.
НКО-партнёр получает грант и перестаёт отвечать. Статус, руководитель, номинальность и банкротство по ИНН — до подписания договора.
Четыре группы, восемнадцать строк. Тег показывает, кто закрывает строку: наша проверка, ваша система или юрист фонда.
Риск. Пожертвование приходит от компании в ликвидации, а грант уходит организации, которая уже не ведёт деятельность.
NeuroVision. Статус в ЕГРЮЛ, дата регистрации, банкротство и блокировки счетов по решению налоговой — по ИНН.
Риск. Руководитель числится в десятках компаний, реальный владелец скрыт.
NeuroVision. Признак номинального или массового руководителя, связи директора с другими компаниями, участники по ЕГРЮЛ.
Риск. Фонд получает деньги от компании, руководитель которой — в перечне, или передаёт грант партнёру, связанному с иностранным агентом.
NeuroVision. Руководитель и учредители — по перечню Росфинмониторинга, санкционным спискам и реестру иноагентов.
Риск. Договор пожертвования подписывает посторонний человек от имени известной компании.
NeuroVision. Представитель проходит свою KYC-сессию: паспорт, лайвнес и сверка лица с документом; полномочия проверяете вы.
Участники-иностранцы и бенефициары по зарубежным реестрам — в раннем доступе KYB; решение, относится ли компания к иностранным источникам, принимает юрист фонда. Проверка компании по ИНН — по запросу.
Пожертвование с условием
Крупный донор переводит деньги и просит оплатить «подрядчика» по своему выбору. Проверка донора и подрядчика по перечням и ИНН до зачисления показывает, с кем фонд связывается на самом деле.
Чужие документы в заявке
Заявление подаёт человек с фото чужого паспорта или копией с экрана. Антифрод документа и лайвнес со сверкой лица останавливают заявку до перевода помощи.
Одна семья — пять заявок
Родственники подают заявления в один фонд под разными именами. Номер документа и СНИЛС из проверки ваша система сравнивает с базой подопечных.
Деньги без проекта
НКО-партнёр зарегистрирована месяц назад, руководитель — массовый. Статус, номинальность и банкротство по ИНН видны до решения грантового комитета.
Закрытый путь в состав
Человек из перечня или с замороженными средствами входит в учредители через новое юрлицо. Руководитель и участники компании-учредителя проверяются по перечню до изменения состава.
7-ФЗ
Сторона проверена до перевода
Постоянный жертвователь проходит проверку один раз, но перечни и реестры меняются каждую неделю. Повторная проверка нужна там, где меняется риск.
Жертвователь переводит сумму выше вашего порога. Перед зачислением — повторная проверка по перечню, реестру иноагентов и санкциям. Порог и периодичность задаёте вы.
Получатель просит перевести помощь на другую карту. Новая короткая сессия — документ и лайвнес заново — подтверждает, что реквизиты меняет сам человек.
Росфинмониторинг, Минюст и санкционные органы обновляют списки. База доноров, учредителей и партнёров перепроверяется по новым версиям, совпадения уходят юристу.
Перед вторым траншем партнёр-НКО проверяется по ИНН снова: статус, руководитель, банкротство, блокировки счетов.
Каждая проверка включается отдельно — под тип стороны и сумму. Оплата — за выполненные запросы. Все проверки по базам — в каталоге AML-проверки.
Человек
Паспорт и заявление без ручного ввода, антифрод и живое присутствие.
Паспорт РФ распознаётся с фото: поля приходят JSON-ответом в CRM фонда.
от 16 ₽
ПодробнееДокумент иностранного гражданина распознаётся с фото; имя латиницей берётся из машиночитаемой зоны.
от 16 ₽
ПодробнееЗаявление и анкета, заполненные от руки печатными буквами, приходят полями в CRM фонда.
по запросу
ПодробнееЛайвнес и разовая сверка лица с фото в документе в текущей проверке.
от 29 ₽ за сессию
ПодробнееДо зачисления
Перечни и реестры по ФИО и дате рождения.
Скрининг по перечню лиц, причастных к экстремистской деятельности или терроризму. Обязательная проверка по 115-ФЗ.
5 руб. / проверка
ПодробнееПроверка по реестру иностранных агентов Минюста России. Записи реестра содержат дату рождения и ИНН, поэтому совпадение проверяемо.
5 руб. / проверка
ПодробнееСкрининг по консолидированным спискам OFAC (США), Евросоюза, Великобритании и ООН. Каждое совпадение сопровождается степенью схожести и пометкой, если сработал псевдоним.
5 руб. / проверка
ПодробнееПроверка иностранного гражданина по реестру контролируемых лиц, который МВД ведёт с февраля 2025 года: лица, утратившие законные основания находиться в России. Гражданам РФ проверка не нужна — их в реестре нет по закону.
5 руб. / проверка
ПодробнееПартнёр и анкета
Компания по реестрам и данные подопечного.
Статус, руководитель и участники, номинальный руководитель, банкротство и блокировки счетов — по ИНН.
по запросу
ПодробнееМеждународный скрининг по публичным должностным лицам и их окружению, санкционным спискам более 50 стран, мерам регуляторов и негативным публикациям в СМИ. Для граждан РФ — по загранпаспорту или ФИО и дате рождения.
36 руб. / проверка
ПодробнееПроверка СНИЛС по ФИО и дате рождения: действительно ли страховой номер принадлежит этому человеку. Ответ: соответствует или не соответствует.
5 руб. / проверка
ПодробнееПодлинность и действительность паспорта РФ через систему межведомственного взаимодействия. Выявляет просроченные, заменённые, утерянные и недействительные документы, сверяет, что паспорт выдан именно этому человеку.
5 руб. / проверка
ПодробнееЦена — за одну KYC-сессию одного человека и за каждую проверку по базам. Без абонентской платы: чем больше проверок в год — тем ниже цена.
от 16 ₽ за сессию
Паспорт РФ или документ иностранца без ручного ввода, антифрод: фото с экрана, распечатка, вклейка, правка. Дополнительный документ — 10 ₽.
Перечень террористов и экстремистов, реестр иностранных агентов, санкции, реестр контролируемых лиц. Базовый пакет проверок по паспорту РФ — 50 ₽, международный скрининг — 36 ₽.
от 29 ₽ за сессию
Всё из «Документа», плюс лайвнес, сравнение лица с документом и детекция дипфейков. Для удалённых заявок и крупных пожертвований.
Одна сессия — один человек: представитель компании и законный представитель подопечного проходят свои. При 10 000 проверок в год сессия «Документ» — 18 ₽ по калькулятору. Проверка компании по ИНН — по запросу. Тестовый период — 1 месяц. Калькулятор на странице цен.
Проверка встраивается в анкету крупного донора, в форму заявки на помощь и в карточку партнёра. Шаги включаются правилами сценария — документ выше порога суммы, повторная сессия при смене реквизитов.
Оплата за выполненные проверки, срок хранения данных задаётся в сценарии, поддержка — по системе тикетов.
Фонду нужен поставщик, который проверяет и человека, и организацию, не заставляя подопечного и донора заполнять лишние формы.
Распознавание паспорта и заявления, перечни и реестры работают на одних данных. Карточка в CRM собирается без перепечатки, а проверку организации-партнёра сотрудник запускает по одному ИНН.
Не нужно собирать решение из нескольких поставщиков и сводить их ответы.
Коротко о понятиях из законов об НКО, о противодействии отмыванию доходов и о контроле за иностранным влиянием.
Финмониторинг, 115‑ФЗ, бенефициары и публичные лица — в нашем блоге.
Операции НКО по получению и расходованию денег находятся под обязательным контролем банка, а деньги из иностранных источников фонд учитывает отдельно и показывает в отчёте в Минюст. Проверка крупного донора до зачисления даёт фонду точные данные для учёта и снимает риск принять деньги от лица из перечня.
Закон не делает фонд банком: небольшие переводы проходят через банк, который сам знает своего клиента. Пороги, выше которых донор проходит проверку, фонд задаёт в своей политике.
Подопечный фотографирует паспорт и заявление, данные приходят в CRM без перепечатки, антифрод отмечает подделку и фото с экрана. При удалённой заявке добавляется лайвнес со сверкой лица с фото в документе.
Закон называет восемь категорий: среди них лица из перечня Росфинмониторинга и перечней Совета Безопасности ООН, лица с замороженными средствами, иностранцы из реестра контролируемых лиц и нежелательные организации. Проверка по перечням и реестру контролируемых лиц — по 5 ₽.
Закон не запрещает их в общем виде, но деньги от иностранных источников НКО учитывает раздельно и показывает в ежегодном отчёте. Документ иностранного жертвователя из 195+ стран и территорий мы распознаём без ручного ввода — гражданство сразу попадает в карточку.
По ФИО и дате рождения человека — 5 ₽. Записи реестра содержат дату рождения и ИНН, поэтому совпадение проверяемо. У компании по реестру проверяются руководитель и учредители.
Закон запрещает получение денег от иностранного агента для организации публичных мероприятий и пожертвования политическим партиям. Для других случаев решение принимает юрист фонда; мы показываем, есть ли человек в реестре.
Нет, такой проверки в каталоге нет. Перечень нежелательных организаций сверяет юрист фонда; мы проверяем перечень Росфинмониторинга, реестр иностранных агентов, санкции и реестр контролируемых лиц.
Нет. Мы проверяем документ и живое присутствие при каждой заявке. Повторы ваша система находит по номеру документа и СНИЛС, а при смене реквизитов человек проходит документ и лайвнес заново.
Да. Каждый человек и каждый ИНН уходят отдельным запросом через REST API, и ваша система может перепроверить базу после обновления перечней.
В России: в нашем облаке или на ваших серверах при установке в Docker. NeuroVision включена в реестр российского ПО № 19972.
Документ — от 16 ₽ за сессию, с лайвнесом — от 29 ₽, перечни и реестры — по 5 ₽, базовый пакет проверок по паспорту РФ — 50 ₽. Проверка компании по ИНН — по запросу. Тестовый период — 1 месяц.
Расскажите, сколько крупных доноров и заявок на помощь у вас в месяц и с кем вы заключаете гранты. Соберём сценарий проверки и дадим тестовый доступ.
Не можете сформулировать запрос? Запишитесь на звонок, и наша команда свяжется с вами в удобное время
Записаться на звонокКомпания внесена в реестр IT-компаний и реестр операторов персональных данных Минцифры России.
Адрес: Москва, Пресненская наб., д. 12 — деловой центр «Москва-Сити», башня «Федерация». Ближайшие станции метро — «Деловой центр» и «Международная».
