Брокер и управляющий цифровой валютой больше не вправе идентифицировать клиента упрощённо, а ИНН стал обязательным полем анкеты. Мы распознаём паспорт без ручного ввода, проверяем лицо и документ на подделку, находим ИНН и проверяем пользователя по перечням Росфинмониторинга и санкциям — до первой сделки. Тест, лимит и решение остаются в вашей системе.
Реестр российского ПО № 19972 · 152‑ФЗ
Закон № 282‑ФЗ сделал криптобиржу, брокера и управляющего участниками реестров Банка России, а сопутствующий закон № 283‑ФЗ переписал для них правила 115‑ФЗ: упрощённой идентификации нет, ИНН обязателен, данные отправителя и получателя передаются вместе с переводом.
Повторное в течение года нарушение ст. 6 и 7 115‑ФЗ — основание исключить организацию из реестра.
282‑ФЗ, ст. 15, 16, 31, 32; 115‑ФЗ, п. 1, 1.12-5 ст. 7
282‑ФЗ, ст. 14, 32, 53; 115‑ФЗ, ст. 5, п. 1.5-1, 5.2-2 ст. 7
115‑ФЗ, ст. 7.2-1; 282‑ФЗ, ч. 3 ст. 1, ст. 56
KYC для криптобиржи редко живёт в одной компании: биржа, брокер и депозитарий часто входят в одну группу и делят онбординг. Карточка показывает, кого проверяет каждый участник и где поможет NeuroVision.
Один и тот же экран регистрации ведёт к разным обязанностям. Тест и лимит считает ваша система, данные клиента для них приносит KYC-сессия.
Паспорт, ИНН, лицо — в одной сессии без ручного ввода.
Перед покупкой — тест, ознакомление с рисками и годовая сумма в пределах, установленных Банком России.
Та же идентификация — квалификация не отменяет 115‑ФЗ.
Тест и ознакомление с рисками нужны, годового лимита нет; доступны валюты вне перечня для публичного обращения.
Паспорт иностранного гражданина из 195+ стран и территорий, перечни и международный скрининг с PEP.
Доступ к сделкам — в случаях и на условиях, установленных Банком России.
Компания — по ИНН: статус, руководитель, учредители.
Представитель проходит свою KYC-сессию, полномочия по доверенности подтверждает ваш сотрудник.
Был идентифицирован упрощённо — при добавлении сделок с цифровой валютой в договор нужны ИНН и полная идентификация.
Сессия по ссылке — без визита в офис.
Депозитарий или обменник вправе поручить идентификацию брокеру или управляющему группы.
Результат сессии приходит в вашу систему по API — порядок передачи внутри группы определяет ваш договор.
Пользователь проходит виджет в приложении биржи, остальное идёт через API. Сессия с лайвнесом занимает от секунд до минуты.
Пользователь фотографирует паспорт и проходит лайвнес в виджете на Web SDK — в мобильном браузере или WebView приложения биржи. Тип документа и страна определяются автоматически, поля приходят в анкету без перепечатки, подделка и фото с экрана отмечаются сразу.
По данным паспорта находится ИНН, человек проверяется по перечню террористов и экстремистов, реестру иностранных агентов и санкционным спискам; нерезидент — по международному скринингу с PEP.
Результаты приходят в JSON по идентификатору сессии. Ваша система допускает пользователя к тесту, ведёт его годовую сумму и отправляет спорных клиентов на ручной разбор.
Годовая сумма неквалифицированного инвестора считается на человека у одного посредника. Каждый лишний паспорт — ещё одна сумма, и схемы появятся в первый же месяц.
Один инвестор открывает счета на паспорта родных и знакомых, чтобы обойти годовую сумму. Лайвнес и сравнение лица с документом показывают, что перед камерой не владелец паспорта.
Верифицированный аккаунт продают или сдают в аренду под вывод чужих денег. Повторная проверка лица при выводе и смене устройства отсекает нового «владельца».
Под дроп-аккаунты регистрируют утерянные и украденные документы. Действительность паспорта по базе МВД и антифрод документа — до первого депозита.
Лайвнес проходят видеозаписью или подменой видеопотока. Лайвнес отличает живого человека от фото, экрана, маски и дипфейка в той же сессии.
Четыре группы, восемнадцать строк. Тег показывает, кто закрывает строку: наша проверка, ваша система или правила Банка России.
Риск. Латиница, чужой алфавит и непривычные форматы дат — ошибки в анкете при ручном вводе.
NeuroVision. Паспорта 195+ стран и территорий и машиночитаемая зона; дополнительный документ в той же сессии — 10 ₽.
Риск. Иностранный клиент чаще попадает в санкционные списки и списки публичных должностных лиц.
NeuroVision. OFAC, ЕС, Великобритания и ООН — 5 ₽, международный скрининг с PEP — 36 ₽, по написанию латиницей и кириллицей.
Риск. Без адреса и даты рождения депозитарий откажет в поручении свыше 60 000 ₽.
NeuroVision. Поля из документа приходят в анкету сразу, ИНН — при наличии.
Риск. Сделки брокера и управляющего с нерезидентами — только в случаях и на условиях Банка России.
Ваша система. Допуск по резидентству и статусу инвестора; мы даём проверенные данные документа.
Нерезидент проходит ту же KYC-сессию, что и резидент, — меняется только набор проверок по базам. Решение о допуске остаётся за биржей или брокером.
Человек проходит KYC за плату
Студент или пенсионер верифицирует аккаунт на себя и отдаёт доступ. Повторный лайвнес при выводе и смене устройства показывает, что аккаунтом пользуется другой человек.
Снимок чужого документа
Пользователь загружает фото паспорта с экрана или распечатку. Антифрод документа отмечает экран, распечатку, вклейку и правку в редакторе.
Лицо владельца паспорта
Камеру обманывают силиконовой маской, видеозаписью или подменой видеопотока. Лайвнес отличает живого человека от распечатки, экрана, маски и дипфейка.
Утерянный или заменённый документ
Регистрация по паспорту, который числится недействительным. Проверка действительности по базе МВД — 5 ₽, до первого депозита.
Перечень и санкции
Лицо из перечня Росфинмониторинга регистрируется через родственника. Перечни проверяются при регистрации и при каждой повторной проверке клиентской базы.
115-ФЗ
Человек проверен до сделки
Идентификация при открытии счёта — только начало. Сведения о клиенте обновляются, перечни меняются, а самые дорогие ошибки случаются на выводе.
Росфинмониторинг и санкционные органы обновляют списки. База клиентов перепроверяется по новым версиям, совпадения уходят на ручной разбор.
Перед выводом крупной суммы или на новый адрес — короткая сессия с лайвнесом. Так вывод не делает человек с украденным паролем.
Клиент сменил паспорт или фамилию. Новый документ распознаётся без ручного ввода, ИНН и перечни проверяются заново.
Клиент брокера ценных бумаг добавляет сделки с криптовалютой. Если раньше он прошёл упрощённую идентификацию, нужна полная и ИНН.
Каждая проверка включается отдельно — под тип клиента и риск. Оплата — за выполненные запросы. Все проверки по базам — в каталоге AML-проверки.
Пользователь
Паспорт без ручного ввода, антифрод и живое присутствие.
Паспорт РФ распознаётся с фото: поля приходят JSON-ответом на платформу.
от 16 ₽
ПодробнееДокумент иностранного гражданина распознаётся с фото; имя латиницей берётся из машиночитаемой зоны.
от 16 ₽
ПодробнееПроверка, что перед камерой живой человек, и сравнение его лица с фото в документе.
от 29 ₽ за сессию
ПодробнееПодлинность и действительность паспорта РФ через систему межведомственного взаимодействия. Выявляет просроченные, заменённые, утерянные и недействительные документы, сверяет, что паспорт выдан именно этому человеку.
5 руб. / проверка
ПодробнееДо первой сделки
Перечни и санкции по ФИО и дате рождения.
Скрининг по перечню лиц, причастных к экстремистской деятельности или терроризму. Обязательная проверка по 115-ФЗ.
5 руб. / проверка
ПодробнееСкрининг по консолидированным спискам OFAC (США), Евросоюза, Великобритании и ООН. Каждое совпадение сопровождается степенью схожести и пометкой, если сработал псевдоним.
5 руб. / проверка
ПодробнееПроверка по реестру иностранных агентов Минюста России. Записи реестра содержат дату рождения и ИНН, поэтому совпадение проверяемо.
5 руб. / проверка
ПодробнееМеждународный скрининг по публичным должностным лицам и их окружению, санкционным спискам более 50 стран, мерам регуляторов и негативным публикациям в СМИ. Для граждан РФ — по загранпаспорту или ФИО и дате рождения.
36 руб. / проверка
ПодробнееАнкета
ИНН, розыск, банкротство и исполнительные производства.
Определение ИНН по паспортным данным. Открывает доступ к проверкам, которым нужна точная идентификация человека — без тёзок.
5 руб. / проверка
ПодробнееПоиск по федеральной базе лиц, находящихся в розыске МВД. Фильтр по полной дате рождения — выдача без тёзок.
5 руб. / проверка
ПодробнееПоиск по Единому федеральному реестру сведений о банкротстве: поданные и завершённые дела о личном банкротстве. По ИНН — однозначно.
5 руб. / проверка
ПодробнееДействующие исполнительные производства из банка данных судебных приставов: суммы долга, взыскатели, вид взыскания и оценка близости к банкротству по совокупности долгов.
5 руб. / проверка
ПодробнееЦена — за одну KYC-сессию одного пользователя и за каждую проверку по базам. Без абонентской платы, чем больше проверок в год — тем ниже цена.
от 16 ₽ за сессию
Паспорт РФ или документ иностранца без ручного ввода, антифрод: фото с экрана, распечатка, вклейка, правка. Дополнительный документ — 10 ₽.
Всё из «Документа», плюс лайвнес, сравнение лица с документом и детекция дипфейков. Для открытия счёта и крупного вывода.
5 ₽ за проверку
ИНН по паспорту, перечень террористов и экстремистов, реестр иностранных агентов, санкции OFAC, ЕС, Великобритании и ООН. Международный скрининг — 36 ₽.
Одна сессия — один человек: представитель компании проходит свою. При 10 000 проверок в год сессия «Документ» — 18 ₽ по калькулятору. Калькулятор на странице цен.
Проверка встраивается туда, где пользователь уже работает: в регистрацию, приложение и экран вывода. Шаги включаются правилами сценария — паспорт и лайвнес при открытии счёта, повторный лайвнес при крупном выводе.
Оплата за выполненные проверки, срок хранения данных задаётся в сценарии, поддержка — по системе тикетов.
Бирже нужен поставщик, который закрывает пользователя целиком — от паспорта до перечней.
Распознавание паспорта, лайвнес, ИНН и проверки по перечням работают на одних данных. Анкета для полной идентификации собирается без ручного ввода.
Не нужно собирать решение из нескольких поставщиков и сводить их ответы.
Коротко о понятиях, которые встречаются в законе и в договоре с пользователем.
Уровни KYC, санкции, нерезиденты и мониторинг операций — в нашем блоге.
KYC — установление личности пользователя и проверка его по перечням до сделок. С 1 сентября 2026 года действуют закон № 282‑ФЗ о цифровых валютах и закон № 283‑ФЗ: биржа, брокер и управляющий входят в реестры Банка России, а для договоров со сделками с цифровой валютой упрощённая идентификация не применяется и обязателен ИНН клиента.
Нет. Для брокерского договора и договора доверительного управления со сделками с цифровой валютой упрощённая идентификация по 115‑ФЗ не применяется. Клиента, которого раньше идентифицировали упрощённо, идентифицируют полностью при добавлении криптовалюты в договор.
Да. Для договоров цифрового счёта, брокерских и доверительных договоров с цифровой валютой ИНН клиента входит в обязательные сведения. NeuroVision находит ИНН по данным паспорта — 5 ₽ за проверку.
Сумму в год устанавливает Банк России; в проекте указания — 300 000 ₽ через одного посредника. Перед покупкой инвестор проходит тест и знакомится с рисками. Учёт суммы и тест ведёт ваша система, проверку личности можно поручить NeuroVision.
Брокеры, доверительные управляющие, цифровые депозитарии и биржи. Положительный результат действует год с теста или последней сделки. NeuroVision тест не проводит — мы подтверждаем, что тест проходит тот самый человек.
Брокер и управляющий совершают сделки с нерезидентами в случаях и на условиях, установленных Банком России. Для идентификации нерезидента мы распознаём паспорта 195+ стран и территорий и проверяем его по санкциям и международному скринингу с PEP.
Лайвнес подтверждает, что перед камерой живой человек, а лицо совпадает с фото в паспорте. Он отличает живого человека от распечатки, экрана, маски и дипфейка. Так сложнее открыть счета на паспорта родственников.
Нет. Мы проверяем пользователя и передаём результаты в вашу систему. Решение о сделке, отказе и сообщения в Росфинмониторинг — за вашим ответственным сотрудником.
Да. Клиенту, который раньше прошёл упрощённую идентификацию, отправляется ссылка на сессию: паспорт, лайвнес и ИНН — без визита в офис. Проверки клиентов брокера ценных бумаг — на странице для брокеров и инвестплатформ.
Проверка адреса кошелька и мониторинг операций — отдельные задачи, они выходят за рамки KYC пользователя. На этой странице описана проверка человека: документ, лицо, ИНН, перечни и санкции; правила допуска адресов остаются в вашей системе. Подробнее — на странице об AML-проверке криптокошельков.
Web SDK для сайта и веб-терминала работает в мобильном браузере и в WebView внутри мобильного приложения, для серверной интеграции есть REST API. Клиенту можно отправить и ссылку на сессию.
Документ с лайвнесом — от 29 ₽ за сессию, ИНН и проверки по перечням — по 5 ₽, международный скрининг — 36 ₽. Абонентской платы нет. Тест — в тестовом сценарии личного кабинета.
Расскажите, кто ваши пользователи и сколько счетов вы открываете в месяц. Соберём сценарий KYC под 115‑ФЗ и дадим тестовый доступ.
Не можете сформулировать запрос? Запишитесь на звонок, и наша команда свяжется с вами в удобное время
Записаться на звонокКомпания внесена в реестр IT-компаний и реестр операторов персональных данных Минцифры России.
Адрес: Москва, Пресненская наб., д. 12 — деловой центр «Москва-Сити», башня «Федерация». Ближайшие станции метро — «Деловой центр» и «Международная».
