Проверяем пайщика при вступлении, перед займом и перед приёмом личных сбережений: действительность паспорта по данным МВД, перечни Росфинмониторинга и санкции, долги, банкротство и залоги. В веб-кабинете без интеграции или через API — от 5 ₽ за проверку.
Данные хранятся в России · Реестр российского ПО № 19972 · 115‑ФЗ и 152‑ФЗ
КПК и СКПК — субъекты 115‑ФЗ под надзором Банка России. Ниже — обязанности при приёме пайщика и правила, которые с 2025 года действуют для всего рынка кредитной кооперации.
Идентификацию через ЕСИА и ЕБС, решение о приёме в пайщики, замораживание средств и сообщения в Росфинмониторинг проводит сам кооператив. NeuroVision даёт проверки пайщика по базам и спискам, которые помогают принять решение и подтвердить его.
115‑ФЗ, ст. 5 и 7 — КПК и СКПК в перечне субъектов.
115‑ФЗ, ст. 7 и 190‑ФЗ, ст. 11.
254‑ФЗ и 190‑ФЗ — новые правила для рынка кредитной кооперации.
Кооператив проверяет человека трижды: когда он вступает, когда берёт заём и когда передаёт сбережения. Вот задачи, которые закрывают проверки NeuroVision.
Паспорт распознаётся без ручного ввода и проверяется по данным МВД, ИНН и СНИЛС — по базам ФНС и Соцфонда. Перечень Росфинмониторинга и санкции — до решения о приёме, а не после первого взноса.
Чаще всего подключают:
Перед комитетом по займам: исполнительные производства, банкротство, налоговые долги и скоринг. Для займа под залог — проверка реестра залогов движимого имущества.
Чаще всего подключают:
Кто передаёт кооперативу крупную сумму: нет ли пайщика в перечнях и санкционных списках, не публичное ли он должностное лицо. Проверка — до подписания договора передачи личных сбережений.
Чаще всего подключают:
Документы 195+ стран и территорий распознаются без ручного ввода, имя латиницей — из MRZ. Проверка по реестру контролируемых лиц МВД, санкциям и PEP — до решения о приёме.
Чаще всего подключают:
В СКПК вступают крестьянские хозяйства, ИП и сельхозпредприятия. Проверка руководителя и учредителей по ИНН: банкротство, арбитражные дела, номинальность, перечни и санкции.
Чаще всего подключают:
Чужой или недействительный паспорт, отредактированный скан, «пайщик», за которым числятся десятки компаний. Проверки показывают это до выдачи займа — когда деньги ещё в кооперативе.
Чаще всего подключают:
115‑ФЗ разрешает кооперативу под надзором Банка России идентифицировать пайщика без личного присутствия через Госуслуги и Единую биометрическую систему. Подтверждает личность государство, а не сервис проверки.
Идентификацию пайщика можно поручить банку по договору. В офисе паспорт распознаётся камерой или сканером без ручного ввода, и данные сразу уходят в проверки.
ЕСИА и ЕБС не скажут, есть ли у человека долги, банкротство, залоги, нет ли его в перечнях и санкционных списках. Это проверяет NeuroVision — одним запросом или в веб-кабинете.
Решение о приёме и о займе принимает кооператив.
NeuroVision даёт данные, чтобы это решение было быстрым и проверяемым.
Сотрудник кооператива вводит данные в веб-кабинет или учётная программа отправляет их в API. Ответ приходит до заседания правления или комитета по займам.
Пайщик приносит паспорт или присылает фото — поля анкеты заполняются автоматически, а документ проверяется на подделку и следы редактирования. Для иностранцев — документы 195+ стран и территорий, имя латиницей из MRZ.
При вступлении — паспорт, ИНН, перечень и санкции. Перед займом — ФССП, банкротство, налоги, залоги и скоринг. Перед приёмом сбережений — PEP и комплаенс-скрининг. Включаете только то, что нужно на этом шаге.
По каждой проверке — результат, источник, дата и найденные записи. Отчёт сохраняется в анкете пайщика и показывается при проверке Банка России или СРО. Пропущенная проверка сообщает, каких данных не хватило.
Доступ — по договору с кооперативом
Проверки доступны юридическим лицам и ИП по договору — для идентификации клиентов, оценки рисков и исполнения 115‑ФЗ. Права на проверки настраиваются по группам сотрудников.
Персональные данные обрабатываются в России
Проверки, которым по закону нужно согласие пайщика, — скоринг и данные операторов связи — без него не запускаются. NeuroVision — в реестре операторов персональных данных Роскомнадзора.
Реестр, номер производства, дата и время
Каждая запись в ответе сопровождается реестром-источником, номером дела или производства, датой и временем ответа реестра. Отчёт можно приложить к анкете пайщика и решению о займе.
Реестр российского ПО № 19972
Платформа включена в реестр российского ПО (запись № 19972), компания — в реестре ИТ-компаний Минцифры, участник Сколково.
Подключение за день или установка у вас
Облачное подключение за день или развёртывание on-premises — данные пайщиков не покидают ваш периметр.
115‑ФЗ
152‑ФЗ · 190‑ФЗ
Каждая проверка включается отдельно и оплачивается за выполненный запрос. Описания, источники и поля ответа — в каталоге проверок API.
Паспорт, перечни и санкции
Кто вступает в кооператив: действителен ли документ и нет ли человека в обязательных списках.
Подлинность и действительность паспорта РФ через систему межведомственного взаимодействия. Выявляет просроченные, заменённые, утерянные и недействительные документы, сверяет, что паспорт выдан именно этому человеку.
5 руб. / проверка
ПодробнееОпределение ИНН по паспортным данным. Открывает доступ к проверкам, которым нужна точная идентификация человека — без тёзок.
5 руб. / проверка
ПодробнееПроверка СНИЛС по ФИО и дате рождения: действительно ли страховой номер принадлежит этому человеку. Ответ: соответствует или не соответствует.
5 руб. / проверка
ПодробнееСкрининг по перечню лиц, причастных к экстремистской деятельности или терроризму. Обязательная проверка по 115-ФЗ.
5 руб. / проверка
ПодробнееСкрининг по консолидированным спискам OFAC (США), Евросоюза, Великобритании и ООН. Каждое совпадение сопровождается степенью схожести и пометкой, если сработал псевдоним.
5 руб. / проверка
ПодробнееПоиск по федеральной базе лиц, находящихся в розыске МВД. Фильтр по полной дате рождения — выдача без тёзок.
5 руб. / проверка
ПодробнееДолги, банкротство и залоги
Вернёт ли пайщик заём: нагрузка, суды и оценка по данным рынка.
Действующие исполнительные производства из банка данных судебных приставов: суммы долга, взыскатели, вид взыскания и оценка близости к банкротству по совокупности долгов.
5 руб. / проверка
ПодробнееПоиск по Единому федеральному реестру сведений о банкротстве: поданные и завершённые дела о личном банкротстве. По ИНН — однозначно.
5 руб. / проверка
ПодробнееПроверка по реестру залогов Федеральной нотариальной палаты: находится ли имущество человека (автомобили, техника) в залоге по действующим кредитам.
5 руб. / проверка
ПодробнееНепогашенная задолженность физического лица по налогам и платежам, которые администрирует налоговая служба.
5 руб. / проверка
ПодробнееОценка кредитного качества заёмщика по данным микрофинансового рынка: балл от 0 до 1000. Требует согласия клиента на обработку данных.
5 руб. / проверка
ПодробнееБалл благонадёжности по данным бюро кредитных историй по шкале от 0 до 9. Балл информационный — порог задаёте вы. Работает по паспорту, ИНН, телефону или ФИО с датой рождения. Требует согласия клиента.
5 руб. / проверка
ПодробнееИностранные пайщики и пайщики-юрлица
Документы других стран, реестр МВД, PEP и связи с компаниями.
Паспорта и документы 195+ стран и территорий — в данные без ручного ввода, имя латиницей из MRZ.
Проверка иностранного гражданина по реестру контролируемых лиц, который МВД ведёт с февраля 2025 года: лица, утратившие законные основания находиться в России. Гражданам РФ проверка не нужна — их в реестре нет по закону.
5 руб. / проверка
ПодробнееМеждународный скрининг по публичным должностным лицам и их окружению, санкционным спискам более 50 стран, мерам регуляторов и негативным публикациям в СМИ. Для граждан РФ — по загранпаспорту или ФИО и дате рождения.
36 руб. / проверка
ПодробнееСвязи человека с юридическими лицами: где он учредитель или руководитель, есть ли статус индивидуального предпринимателя.
5 руб. / проверка
ПодробнееПризнак, что человек числится номинальным или массовым руководителем компаний.
5 руб. / проверка
ПодробнееСтатус, руководитель и учредители, суды, долги и санкции по одному ИНН. Ранний доступ.
Фиксированная цена за проверку, без абонентской платы и минимального объёма — для кооператива, который принимает несколько пайщиков в неделю, это важно. Пропущенные из-за нехватки данных проверки не тарифицируются.
5 ₽ за одну проверку
Только то, что нужно на этом шаге: например, паспорт, перечень, ФССП и банкротство перед займом — 20 ₽ за пайщика.
Полная проверка пайщика по 16 ключевым базам по одному паспорту, включая перечень Росфинмониторинга. По отдельности — 80 ₽.
36 ₽ за проверку
PEP, санкционные списки более 50 стран, меры регуляторов и негативные медиа — для пайщиков-иностранцев и перед приёмом крупных сбережений.
Распознавание документов, антифрод документов, скоринговые проверки и проверки по номеру телефона тарифицируются отдельно — рассчитаем под число ваших пайщиков.
Начать можно с веб-кабинета: сотрудник вводит данные пайщика и получает отчёт. Когда проверок станет больше — подключите API к учётной программе кооператива.
Интеграция — от одного рабочего дня, поддержка 24/7.
Кооперативу нужна автоматизация комплаенса по 115‑ФЗ без своего ИТ-отдела и без абонентской платы — и с отчётом, который не стыдно показать проверяющему.
Паспорт, перечни, санкции, долги, банкротство, залоги и скоринг — в одном кабинете и по одному договору.
Не нужно проверять пайщика на пяти сайтах и сводить скриншоты в папку.
Резидент Сколково, платформа в реестре отечественного ПО № 19972.
115‑ФЗ, финмониторинг и удалённая идентификация — в нашем блоге.
Да. Кредитные потребительские кооперативы, в том числе сельскохозяйственные, названы в статье 5 115‑ФЗ. Кооператив идентифицирует пайщика до приёма на обслуживание, проверяет его по перечням Росфинмониторинга, замораживает средства лиц из перечня и регулярно сверяет базу пайщиков с перечнями.
115‑ФЗ разрешает организациям под надзором Банка России, к которым относятся КПК и СКПК, идентифицировать физлицо без личного присутствия через ЕСИА и Единую биометрическую систему, если человек не включён в перечни. Кооператив также вправе поручить идентификацию банку по договору. Как оформить заявление о вступлении — по уставу и 190‑ФЗ.
Нет. Личность подтверждают документы при очной явке, ЕСИА и ЕБС или банк по договору поручения. NeuroVision проверяет пайщика: действителен ли паспорт, нет ли его в перечнях и санкционных списках, есть ли долги, банкротство и залоги. Решение о приёме и займе принимает кооператив.
Исполнительные производства ФССП, банкротство, налоговую задолженность, залоги движимого имущества — если заём под залог, — и скоринг по данным рынка. Каждая проверка — 5 ₽, четыре базовые проверки перед займом обойдутся в 20 ₽.
Членами кооператива могут быть физлица с 16 лет, которые соответствуют принципам объединения из устава. Для пайщика-иностранца документ распознаётся без ручного ввода, а проверка по реестру контролируемых лиц МВД, санкциям и PEP проходит до решения о приёме. Реестр контролируемых лиц — 5 ₽, комплаенс-скрининг — 36 ₽.
Да. СКПК — тоже субъекты 115‑ФЗ, их реестр ведёт Банк России. Кроме проверки граждан, в СКПК нужна проверка пайщиков-фермеров, ИП и компаний: руководитель и учредители по ИНН, банкротство, арбитражные дела, номинальность.
По сообщению Банка России, часть кооперативов искусственно наращивала займы, которые гасятся материнским капиталом, и показывала нехарактерный рост числа пайщиков. С февраля 2025 года кооператив работает только после внесения в госреестр, а регулятор может исключить его из реестра без суда. Проверка каждого пайщика с отчётом по источникам помогает показать, что пайщики настоящие.
Проверки по базам и спискам — от 5 ₽, комплаенс-скрининг — 36 ₽, пакет из 16 проверок по одному паспорту — 50 ₽. Абонентской платы нет. Тестовый доступ даём в день обращения — можно начать с веб-кабинета без интеграции.
Расскажите, сколько у вас пайщиков и сколько займов вы выдаёте в месяц, — соберём набор проверок и дадим тестовый доступ в день обращения.
Не можете сформулировать запрос? Запишитесь на звонок, и наша команда свяжется с вами в удобное время
Записаться на звонокКомпания внесена в реестр IT-компаний и реестр операторов персональных данных Минцифры России.
Адрес: Москва, Пресненская наб., д. 12 — деловой центр «Москва-Сити», башня «Федерация». Ближайшие станции метро — «Деловой центр» и «Международная».
