Проверка зарубежного контрагента перед контрактом: его директора, представители и известные владельцы — по спискам OFAC, ЕС, Великобритании и ООН, PEP и санкциям других стран. Российский контрагент — по ИНН и перечням Росфинмониторинга. Риск увидите до того, как платёж застрянет в банке.
Данные хранятся в России · Реестр российского ПО № 19972 · 152‑ФЗ и 242‑ФЗ
Внешнеторговый платёж проходит через банк резидента, банки-корреспонденты и банк контрагента. Банк резидента работает по валютному законодательству и 115‑ФЗ, сделка — в рамках российских ограничительных мер, а зарубежные банки — по санкционным правилам своих стран.
NeuroVision проверяет людей, российскую компанию и документы до контракта и платежа. Решение о сделке принимаете вы, решение о проведении платежа — банк.
173‑ФЗ, ст. 19 и 22; Инструкция Банка России № 181‑И; 115‑ФЗ, п. 11 ст. 7.
Указы Президента РФ № 79, 81, 95 (2022), № 252 (2022), № 520, 618 (2022); ПП РФ № 851.
OFAC: правило 50%; Указ США EO 14114 (22.12.2023); АПК РФ, ст. 248.1.
У каждого участника внешнеторговой цепочки свой момент проверки: до подписания контракта, до предоплаты, до отгрузки или до допуска на площадку. Набор проверок задаёт ваш риск — NeuroVision подключает только нужные.
Санкционный риск зарубежной компании чаще всего виден по людям: кто её директор, кто подписывает контракт, кто ей владеет. Вы передаёте имена из контракта и документов — получаете ответ по каждому списку, а российского контрагента проверяете по одному ИНН.
Имя латиницей сверяется со списками OFAC, ЕС, Великобритании и ООН с учётом псевдонимов и разных написаний. По каждому совпадению — список, программа и степень схожести.
Чаще всего подключают:
Международный скрининг показывает, не связан ли человек с государственной должностью, санкциями других стран и негативными публикациями. Полезно для партнёров из Азии, Ближнего Востока и СНГ.
Чаще всего подключают:
Владельцев, которых назвал контрагент или банк, проверяют так же, как директора. Установление цепочки владения по зарубежным реестрам — в раннем доступе KYB.
Чаще всего подключают:
Статус в ЕГРЮЛ, признаки однодневки, руководитель и учредители — одним запросом. Люди за компанией — по банкротству, долгам, санкциям и перечню.
Чаще всего подключают:
Перечень террористов и экстремистов и реестр иностранных агентов — по каждому человеку на российской и зарубежной стороне.
Чаще всего подключают:
Паспорта 195+ стран и территорий распознаются с фото, имя латиницей берётся из MRZ — в том написании, в каком его ищут списки. Антифрод отсекает отредактированные снимки.
Чаще всего подключают:
Проверка встраивается между согласованием условий и подписанием контракта и повторяется перед платежом: данные из документов, запрос по спискам и реестрам, решение по вашим правилам. Спорные совпадения уходят юристу или комплаенсу, чистые — дальше по процессу.
Паспорт представителя, проект контракта и инвойс загружаются в веб-кабинет или передаются по API. Имя латиницей берётся из MRZ паспорта, реквизиты сторон — из контракта по вашему шаблону, антифрод проверяет снимок паспорта.
Директор, подписант и известные владельцы — по спискам OFAC, ЕС, Великобритании и ООН, при необходимости — PEP и санкциям других стран. Российская сторона — по ИНН: ЕГРЮЛ, признаки однодневки, руководитель, учредители, перечень Росфинмониторинга.
По каждой проверке — «пройдена», «не пройдена» или «не хватило данных», источник и найденные записи. Отчёт ложится в досье контрагента; перед платежом или при смене получателя запрос повторяется.
Деньги по внешнеторговому контракту проходят несколько банков, и каждый вправе запросить документы или отказать. Чаще всего вопросы возникают не к сумме, а к сторонам сделки: кто директор контрагента, кто им владеет и кто получает деньги. Проверка контрагента не гарантирует, что платёж пройдёт, — но показывает риск до того, как вы отгрузили товар или перевели предоплату.
Сверяет операцию с контрактом, поставленным на учёт, и правилами внутреннего контроля по 115‑ФЗ. Если сторона сделки вызывает подозрения, банк вправе отказать в операции, а при совпадении с перечнем Росфинмониторинга обязан заморозить средства.
Работает по санкционным правилам своей страны и своих партнёров. С конца 2023 года зарубежные банки рискуют сами попасть под санкции США за операции, связанные с военно-промышленным сектором России, и проверяют стороны сделок строже.
Проверяет своего клиента и отправителя: совпадение директора или владельца с санкционным списком, смена получателя на третье лицо, расхождение инвойса и контракта — повод для запроса документов.
Задержанный или возвращённый платёж не снимает с резидента обязанности получить выручку или вернуть аванс в срок по контракту. Проверка до контракта дешевле, чем объяснения банку после.
Покупатель вдруг платит через «партнёра»
Между вами и известным покупателем появляется трейдер с короткой историей. Его директор и подписант проверяются по спискам и PEP так же, как сам покупатель, — до того, как вы перепишете контракт.
Компании в списке нет, а её руководителя — есть
Название чистое, но директор или подписант совпадает с записью санкционного списка или негативной публикацией. Степень схожести и дата рождения показывают, совпадение это или однофамилец.
Доля 50% и больше у лица из списка
По правилу OFAC такая компания считается заблокированной, даже если её нет в списке. Владельцев, которых назвал контрагент или банк, проверяют до контракта; если владельцы скрыты — это само по себе вопрос.
Инвойс приходит с новыми реквизитами
Деньги просят перевести третьей компании или в другой банк. Новый получатель — это новый контрагент: его люди и, если он российский, ИНН проверяются заново.
Металл или лом «из ниоткуда»
Продавец зарегистрирован недавно, директор числится в десятках фирм, документов о праве собственности на лом нет. Признаки однодневки и номинального директора видны по ИНН.
До оплаты
Люди за контрагентом проверены
Санкционные списки. Без NeuroVision — поиск на сайтах OFAC, ЕС, Великобритании и ООН по каждому имени; NeuroVision — четыре списка одним запросом, со степенью схожести и псевдонимами.
PEP и медиа. Без NeuroVision — поиск в интернете и платные годовые базы; NeuroVision — международный скрининг за 36 ₽ без абонентской платы.
Имя латиницей. Без NeuroVision — перепечатка из паспорта с ошибками транслитерации; NeuroVision — имя из MRZ распознанного паспорта.
Компания. Без NeuroVision — выписка ЕГРЮЛ и ручной разбор; NeuroVision — статус, признаки однодневки, руководитель и учредители по ИНН.
Люди за компанией. Без NeuroVision — ЕФРСБ, ФССП, сайт Росфинмониторинга по отдельности; NeuroVision — одним запросом, по ИНН без тёзок.
Контракт и инвойс. Без NeuroVision — перепечатка реквизитов; NeuroVision — поля по шаблону ваших документов.
Учёт контракта и валютный контроль. Уполномоченный банк.
Товар, классификация, экспортный контроль, лицензии. Таможня, ФСТЭК, ваши юристы; в NeuroVision — нет.
Бенефициары по зарубежным реестрам и перечень ответных мер. Ваш комплаенс и юристы; в NeuroVision — бенефициары в раннем доступе, перечня ответных мер нет.
Суда, грузы, маршрут. В NeuroVision — нет.
Решение о сделке. Вы, по законодательству РФ.
Санкционные базы и выписки хороши для разовой сделки. Когда контрагентов и платежей десятки в месяц, NeuroVision отдаёт ответ по всем людям и российским компаниям сразу — а то, чего нет в продукте, честно остаётся банку, таможне и вашим юристам.
Каждая проверка включается отдельно, оплата — за выполненные запросы. Проверка, пропущенная из-за нехватки данных, не тарифицируется. Входные данные и поля ответа — в каталоге проверок API.
Люди за зарубежным контрагентом
Директор, подписант и известные владельцы — по ФИО латиницей и дате рождения.
Скрининг по консолидированным спискам OFAC (США), Евросоюза, Великобритании и ООН. Каждое совпадение сопровождается степенью схожести и пометкой, если сработал псевдоним.
5 руб. / проверка
ПодробнееМеждународный скрининг по публичным должностным лицам и их окружению, санкционным спискам других стран, мерам регуляторов и негативным публикациям в СМИ. Для граждан РФ — по загранпаспорту или ФИО и дате рождения.
36 руб. / проверка
ПодробнееСкрининг по перечню лиц, причастных к экстремистской деятельности или терроризму. Обязательная проверка по 115-ФЗ.
5 руб. / проверка
ПодробнееПроверка по реестру иностранных агентов Минюста России. Записи реестра содержат дату рождения и ИНН, поэтому совпадение проверяемо.
5 руб. / проверка
ПодробнееКомпания по ИНН
Статус, признаки однодневки и люди за компанией.
Статус по ЕГРЮЛ и ЕГРИП, признаки однодневки, суды и долги, руководитель и учредители — одним запросом.
Признак, что человек числится номинальным или массовым руководителем компаний.
5 руб. / проверка
ПодробнееСвязи человека с юридическими лицами: где он учредитель или руководитель, есть ли статус индивидуального предпринимателя.
5 руб. / проверка
ПодробнееРешения налоговых органов о приостановлении операций по счетам: дата, номер решения и причина блокировки.
5 руб. / проверка
ПодробнееИстория людей за компанией
Банкротство, арбитраж и исполнительные производства до сделки.
Поиск по Единому федеральному реестру сведений о банкротстве: поданные и завершённые дела о личном банкротстве. По ИНН — однозначно.
5 руб. / проверка
ПодробнееИстория споров из Картотеки арбитражных дел, включая дела о банкротстве. Сопоставление идёт по ИНН, поэтому тёзки в выдачу не попадают.
5 руб. / проверка
ПодробнееДействующие исполнительные производства из банка данных судебных приставов: суммы долга, взыскатели, вид взыскания и оценка близости к банкротству по совокупности долгов.
5 руб. / проверка
ПодробнееНепогашенная задолженность физического лица по налогам и платежам, которые администрирует налоговая служба.
5 руб. / проверка
ПодробнееПаспорта и документы сделки
Распознавание без ручного ввода и антифрод.
Паспорта распознаются с фото: поля и имя латиницей из MRZ приходят JSON-ответом.
от 16 ₽ за сессию
ПодробнееЕщё один документ человека в той же KYC-сессии — без повторной регистрации.
10 ₽
ПодробнееИзвлекаем поля по шаблону клиента.
Подлинность и действительность паспорта РФ через систему межведомственного взаимодействия. Выявляет просроченные, заменённые, утерянные и недействительные документы, сверяет, что паспорт выдан именно этому человеку.
5 руб. / проверка
ПодробнееФиксированная цена за запрос, без абонентской платы и годовой лицензии. Типичный набор на одного человека зарубежного контрагента — четыре санкционных списка и международный скрининг.
5 ₽ за проверку
OFAC, ЕС, Великобритания и ООН со степенью схожести и псевдонимами — для директора, подписанта и каждого известного владельца.
PEP, санкции других стран, меры регуляторов и негативные медиа — для партнёров из разных юрисдикций.
по расчёту
Проверка компании по ИНН — по расчёту, люди за компанией — 5 ₽ за реестр. Статус в ЕГРЮЛ, признаки однодневки, перечень Росфинмониторинга, банкротство и долги руководителя и учредителей.
Распознавание паспорта представителя — от 16 ₽ за сессию, дополнительный документ — 10 ₽. Точную цену рассчитает калькулятор на странице цен.
Для нескольких контрагентов в месяц хватит веб-кабинета. Когда сделки идут потоком, проверки встраиваются в CRM, ERP или систему согласования контрактов по API.
Оплата за выполненные проверки, поддержка по системе тикетов.
ВЭД-отделу нужен один поставщик для зарубежных списков, российских реестров и документов — без отдельной подписки на каждую базу.
Санкционные списки, PEP, перечень Росфинмониторинга, проверка компании по ИНН и распознавание паспортов — один запрос и один результат с источником каждой записи.
Не нужно собирать решение из нескольких поставщиков и сводить их ответы.
Пропущенная из-за нехватки данных проверка помечается и не тарифицируется.
Термины, которые встречаются в запросах банков, санкционных списках и документах валютного контроля.
Санкционные списки, проверка компаний и бенефициаров — в нашем блоге.
Проверить людей за компанией: директора, подписанта контракта и известных владельцев — по спискам OFAC, ЕС, Великобритании и ООН, а для партнёров из разных стран — ещё по PEP, санкциям других стран и негативным медиа. В NeuroVision это один запрос; имя латиницей можно взять из распознанного паспорта представителя.
Нет. Российский закон этого не требует. Проверка по зарубежным спискам — оценка риска задержки платежа и отказа банка или партнёра, а не исполнение иностранных санкций. Решение о сделке компания принимает сама по законодательству РФ.
Базовая санкционная проверка рассчитана на людей: директора, представителей, владельцев. По правилу OFAC заблокированной считается и компания, которой лица из списка владеют на 50% и более, поэтому проверка людей за компанией — главный шаг. Проверку компании по названию и связей по правилу 50% обсудим под вашу задачу.
Банк резидента сверяет операцию с контрактом и правилами внутреннего контроля и вправе отказать при подозрениях. Зарубежные банки-корреспонденты работают по санкционным правилам своих стран и с конца 2023 года рискуют сами попасть под санкции США, поэтому проверяют стороны сделки строже. Чаще всего вопросы — к директору, владельцам и получателю денег.
Российского покупателя или продавца — по ИНН: статус в ЕГРЮЛ, признаки однодневки, руководитель и учредители, их банкротство, долги и перечень Росфинмониторинга. Зарубежного — по людям: директор, подписант и известные владельцы по санкционным спискам и PEP. Лицензию на работу с ломом и документы о праве собственности на него проверяете вы — в NeuroVision этих проверок нет.
Среди организаций статьи 5 115‑ФЗ названы те, кто покупает и продаёт драгоценные металлы и камни, ювелирные изделия и их лом. Торговля чёрными и цветными металлами в этот перечень не входит. Но платёж всё равно проходит через банк, который применяет 115‑ФЗ к своему клиенту.
Тех, кого назвал контрагент или банк, — да: по тем же санкционным спискам и PEP, что директора. Установление владельцев по зарубежным реестрам юрлиц — в раннем доступе KYB-платформы.
Нет. Суда, маршрут, происхождение товара, коды ТН ВЭД, экспортный контроль и лицензии в продукт не входят. NeuroVision проверяет людей, российские компании и документы.
По ИНН: статус в ЕГРЮЛ или ЕГРИП, признаки однодневки, суды и долги, руководитель и учредители — одним запросом. Люди за компанией проверяются по ИНН без тёзок: банкротство, налоговые долги, перечень Росфинмониторинга и санкции.
Паспорта распознаются готовыми шаблонами — 195+ стран и территорий. Контракты, инвойсы и другие документы сделки — по шаблону ваших форм: реквизиты сторон, суммы и даты извлекаются в JSON. Шаблон настраивается под ваши документы.
Нет. Решение о платеже принимает каждый банк в цепочке по своим правилам. Проверка показывает риск со стороны контрагента до контракта и предоплаты, а отчёт помогает быстрее ответить на запрос банка.
Санкционные списки — 5 ₽ за проверку, международный скрининг PEP и санкций других стран — 36 ₽, проверки людей за российской компанией — 5 ₽ за реестр, компания по ИНН — по расчёту. Распознавание паспорта — от 16 ₽ за сессию. Тестовый доступ — 1 месяц.
Расскажите, сколько контрагентов и платежей вы проверяете в месяц, из каких стран ваши партнёры и есть ли российские посредники, — соберём набор проверок и дадим тестовый доступ.
Не можете сформулировать запрос? Запишитесь на звонок, и наша команда свяжется с вами в удобное время
Записаться на звонокКомпания внесена в реестр IT-компаний и реестр операторов персональных данных Минцифры России.
Адрес: Москва, Пресненская наб., д. 12 — деловой центр «Москва-Сити», башня «Федерация». Ближайшие станции метро — «Деловой центр» и «Международная».
